Sobre a instituição

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Matriz MANAUS - AM
Site oficial accesscredito.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia AccessCrédito
Razão Social Accesscredito - Sociedade De Credito Ao Microempreendedor E A Empresa De Pequeno Porte S.a
CNPJ 13.058.743/0001-64
Data de Abertura 30/12/2010
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 03/2021
    Publicação
  • -244,2 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 2,7 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 3,5 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 399,3 mil
    Captações (R$)
  • 3,1 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 2,5 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2021 (parcial) Prejuízo -244,2 mil
2020 Prejuízo -889,9 mil
2019 Prejuízo -674,4 mil
2018 Prejuízo -1,1 milhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Março de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020 Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019
Basileia 74,0% 67,9% 64,3% 64,1% 68,8% 70,7% 71,7%
Imobilização 10,7% 10,6% 11,7% 11,6% 11,0% 10,8% 6,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 1T2021 4T2020 3T2020 2T2020 1T2020 4T2019 3T2019 2T2019 1T2019
Lucro Líquido -244,2 mil -7,9 mil -276,1 mil -351,5 mil -254,4 mil -216,5 mil -184,9 mil -153,9 mil -119,0 mil
Resultado Operacional -485,0 mil -133,7 mil -249,2 mil -326,0 mil -200,0 mil -212,3 mil -181,9 mil -144,9 mil -109,0 mil
Resultado Não Operacional 240,7 mil 125,8 mil -26,9 mil -25,6 mil -50,6 mil 30,7 mil -1,5 mil 741,0 25,6 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Março de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020 Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019 Junho de 2019 Março de 2019
Patrimônio Líquido 2,7 milhões 2,9 milhões 2,9 milhões 3,2 milhões 3,5 milhões 3,8 milhões 4,0 milhões 4,2 milhões 4,4 milhões
Patrimônio de Referência 2,5 milhões 2,7 milhões 2,7 milhões 2,9 milhões 3,2 milhões 3,4 milhões 3,6 milhões - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2021 - Parcial 2020 2019 2018
Rendas de Operações de Crédito (a1) 357,0 mil 85,7% 2,0 milhões 83,1% 2,9 milhões 82,2% 2,6 milhões 81,7%
Rendas de Operações com TVM (a3) 262,5 0,1% 3,3 mil 0,1% 11,8 mil 0,3% 95,7 mil 3,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 58,4 mil 14,0% 407,0 mil 16,7% 611,6 mil 17,4% 489,1 mil 15,3%
Outras Receitas Operacionais (d7) 1,1 mil 0,3% 0,0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 416,7 mil 2,4 milhões 3,5 milhões 3,2 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2021 - Parcial 2020 2019 2018
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 21,0 mil 2,3% 93,7 mil 2,8% 49,9 mil 1,2% 3,4 mil 0,1%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 133,1 mil 14,8% 448,5 mil 13,4% 634,9 mil 15,3% 324,8 mil 7,5%
Despesas de Pessoal (d3) 520,4 mil 57,7% 1,5 milhão 43,8% 1,6 milhão 39,0% 1,6 milhão 37,8%
Despesas Administrativas (d4) 226,4 mil 25,1% 1,3 milhão 38,7% 1,7 milhão 41,1% 2,2 milhões 51,6%
Outras Despesas Operacionais (d8) 879,4 0,1% 41,6 mil 1,2% 142,8 mil 3,4% 135,7 mil 3,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 901,7 mil 3,3 milhões 4,2 milhões 4,4 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Março de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Disponibilidades (a) 321,3 mil 9,1% 87,3 mil 2,1% 46,4 mil 0,9% 49,0 mil 0,9%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 56,8 mil 1,6% 56,5 mil 1,3% 5,0 mil 0,1% 138,8 mil 2,5%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 2,6 milhões 73,8% 3,4 milhões 81,0% 4,4 milhões 80,8% 4,6 milhões 82,6%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 74,4 mil 2,1% 123,2 mil 2,9% 212,6 mil 3,9% 179,3 mil 3,2%
Outros Ativos Realizáveis (g) 14,8 mil 0,4% 30,0 mil 0,7% 44,8 mil 0,8% 28,7 mil 0,5%
Permanente Ajustado (h) 455,8 mil 12,9% 498,6 mil 11,9% 733,1 mil 13,5% 584,7 mil 10,4%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 3,5 milhões 100,0% 4,2 milhões 100,0% 5,4 milhões 100,0% 5,6 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Março de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 399,3 mil 100,0% 573,4 mil 100,0% 761,8 mil 100,0% 361,2 mil 100,0%
Total de Captações 399,3 mil 100,0% 573,4 mil 100,0% 761,8 mil 100,0% 361,2 mil 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Dezembro de 2017 2 -
Dezembro de 2016 1 -
Dezembro de 2015 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2021 3.464 3.520
Dezembro de 2020 3.836 3.895
Dezembro de 2019 4.125 4.193
Dezembro de 2018 4.129 4.191
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Nordeste - - 10,8 mil 0,3% 11,1 mil 0,2% 25,6 mil 0,5%
Norte - - 3,9 milhões 99,6% 5,0 milhões 99,7% 5,1 milhões 99,3%
Sudeste - - 2,4 mil 0,1% 1,6 mil 0,0% 6,7 mil 0,1%
Sul - - - - - - - -
Não Informada 0 - 1,4 mil 0,0% 2,4 mil 0,0% 1,5 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Dezembro de 2021 0 - 0 -
Dezembro de 2020 3,9 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2019 5,0 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2018 5,1 milhões 100,0% 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Prefixado - - 3,9 milhões 100,0% 5,0 milhões 100,0% 5,1 milhões 100,0%
Total não individualizado 0 - 1,4 mil 0,0% 2,4 mil 0,0% 1,5 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
A - - 2,9 milhões 75,4% 3,8 milhões 75,8% 4,2 milhões 82,2%
B - - 196,2 mil 5,1% 267,0 mil 5,4% 214,1 mil 4,2%
C - - 200,7 mil 5,2% 255,2 mil 5,1% 168,7 mil 3,3%
D - - 69,4 mil 1,8% 121,0 mil 2,4% 95,6 mil 1,9%
E - - 105,6 mil 2,7% 123,8 mil 2,5% 67,6 mil 1,3%
F - - 112,8 mil 2,9% 63,4 mil 1,3% 48,8 mil 1,0%
G - - 68,9 mil 1,8% 82,1 mil 1,7% 35,5 mil 0,7%
H - - 198,9 mil 5,1% 287,9 mil 5,8% 280,3 mil 5,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018
Outros Créditos - - 3,9 milhões 100,0% 5,0 milhões 100,0% 5,1 milhões 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre