Sobre a instituição

Matriz VITORIA - ES
Consolidação Instituição Independente
Data de Abertura 00/00/0000
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Cooperativas de crédito singulares

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 7,3 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,1 milhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,2 milhão
    Ativo Total (R$)
  • -
    Captações (R$)
  • 420,4 mil
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 1,1 milhão
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 0
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 20,8 mil
2022 Lucro 34,0 mil
2021 Lucro 25,5 mil
2020 Lucro 10,4 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 125,6% 132,1% 132,2% 123,1% 135,5% 170,0% 168,8% 150,2% 155,1%
Imobilização 0,0% 0,0% 0,0% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 7,3 mil 13,5 mil 17,5 mil 7,8 mil 8,8 mil -55,2 9,0 mil -732,1 12,8 mil
Resultado Operacional 7,3 mil 13,6 mil 14,1 mil 7,8 mil 8,8 mil -55,2 9,0 mil -732,1 12,8 mil
Resultado Não Operacional 0,0 -23,9 3,4 mil 0 0 0 0 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 1,1 milhão 1,1 milhão 1,1 milhão 1,0 milhão 1,0 milhão 1,0 milhão 1,0 milhão 1,0 milhão 982,8 mil
Patrimônio de Referência 1,1 milhão 1,1 milhão 1,1 milhão 1,0 milhão 1,0 milhão 1,0 milhão 1,0 milhão 1,0 milhão 982,8 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 60,1 mil 55,8% 132,3 mil 60,6% 152,1 mil 70,3% 130,2 mil 64,5%
Rendas de Operações com TVM (a3) 28,1 mil 26,0% 41,7 mil 19,1% 20,5 mil 9,5% 21,7 mil 10,8%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 206,1 0,2% 341,3 0,2% 4,1 mil 1,9% 2,0 mil 1,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 19,4 mil 18,0% 43,9 mil 20,1% 39,6 mil 18,3% 47,8 mil 23,7%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 107,8 mil 218,3 mil 216,3 mil 201,7 mil

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -841,6 -1,0% -1,6 mil -0,9% 1,1 mil 0,6% 1,2 mil 0,6%
Despesas de Pessoal (d3) 37,2 mil 42,8% 87,8 mil 46,8% 82,2 mil 43,1% 71,9 mil 37,6%
Despesas Administrativas (d4) 50,5 mil 58,0% 98,9 mil 52,7% 106,8 mil 56,0% 109,1 mil 57,0%
Despesas Tributárias (d5) 87,6 0,1% 210,1 0,1% 426,3 0,2% 1,2 mil 0,6%
Outras Despesas Operacionais (d8) 0,7 0,0% 2,4 mil 1,3% 246,9 0,1% 7,8 mil 4,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 86,9 mil 187,7 mil 190,8 mil 191,3 mil

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 66,7 mil 5,8% 131,2 mil 11,9% 164,2 mil 15,6% 64,9 mil 6,8%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 226,2 mil 19,5% 217,3 mil 19,7% 354,8 mil 33,6% 334,3 mil 34,9%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 338,5 mil 29,2% 319,3 mil 29,0% 0 0,0% 0 0,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 418,3 mil 36,1% 324,4 mil 29,5% 425,7 mil 40,3% 458,7 mil 47,9%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 110,1 mil 9,5% 108,7 mil 9,9% 110,3 mil 10,4% 97,8 mil 10,2%
Permanente Ajustado (h) 63,3 0,0% 139,3 0,0% 1,0 mil 0,1% 1,9 mil 0,2%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,2 milhão 100,0% 1,1 milhão 100,0% 1,1 milhão 100,0% 957,6 mil 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 Não disponível -
Dezembro de 2022 Não disponível -
Dezembro de 2021 Não disponível -
Dezembro de 2020 Não disponível -
Dezembro de 2019 Não disponível -
Dezembro de 2018 Não disponível -
Dezembro de 2017 Não disponível -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 125 136
Dezembro de 2022 119 123
Dezembro de 2021 140 164
Dezembro de 2020 137 161
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Nordeste 55,3 mil 13,1% 32,8 mil 10,0% 40,6 mil 9,4% 37,3 mil 8,0%
Norte 1,8 mil 0,4% 2,8 mil 0,9% 4,9 mil 1,1% 1,2 mil 0,3%
Sudeste 363,3 mil 86,4% 291,5 mil 89,1% 386,3 mil 89,3% 424,5 mil 91,5%
Não Informada 125,0 0,0% 193,7 0,1% 906,1 0,2% 1,1 mil 0,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2023 420,4 mil 100,0% 0 -
Dezembro de 2022 327,4 mil 100,0% 0 -
Dezembro de 2021 432,7 mil 100,0% 0 -
Dezembro de 2020 464,0 mil 100,0% 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 420,3 mil 100,0% 327,2 mil 99,9% 431,8 mil 99,8% 462,9 mil 99,8%
Total não individualizado 125 0,0% 193,7 0,1% 906,1 0,2% 1,1 mil 0,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
A 419,8 mil 99,9% 218,3 mil 66,7% 367,6 mil 85,0% 416,3 mil 89,7%
B 620,1 0,1% 82,2 mil 25,1% 32,7 mil 7,6% 16,5 mil 3,5%
C - - 23,6 mil 7,2% 25,9 mil 6,0% 26,9 mil 5,8%
D - - 3,3 mil 1,0% 2,5 mil 0,6% 4,4 mil 0,9%
E - - - - 3,0 mil 0,7% - -
F - - - - 976,5 0,2% - -
G - - - - - - - -
H - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo com Consignação em Folha 271,9 mil 64,7% 295,7 mil 90,3% 424,1 mil 98,0% 462,2 mil 99,6%
Empréstimo sem Consignação em Folha 148,6 mil 35,3% 31,7 mil 9,7% 6,2 mil 1,4% - -
Outros Créditos - - - - 2,4 mil 0,6% 1,8 mil 0,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre