Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial catfinancial.com/pt_BR.html
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia Banco Caterpillar
Razão Social Banco Caterpillar S.A.
Data de Abertura 00/00/0000
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco múltiplo sem carteira comercial e banco de investimento

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2017
    Publicação
  • 1,1 milhão
    Lucro Líquido (R$)
  • 852,2 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 3,0 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 2,0 bilhões
    Captações (R$)
  • 2,9 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 877,4 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 1
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2017 (parcial) Lucro 35,8 milhões
2016 Lucro 70,6 milhões
2015 Lucro 28,1 milhões
2014 Lucro 76,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.

Data Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015
Basileia 26,9% 26,4% 25,0% 22,3% 23,5% 22,0% 18,3% 15,0% 15,2%
Imobilização 0,6% 0,6% 0,6% 2,5% 0,7% 0,7% 0,8% 0,9% 0,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).

Trimestre 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016 1T2016 4T2015 3T2015
Lucro Líquido 1,1 milhão 26,7 milhões 8,0 milhões 27,7 milhões 25,0 milhões 17,8 milhões 92,2 mil 19,9 milhões 6,5 milhões
Resultado Operacional 4,4 milhões 50,1 milhões 17,5 milhões 17,4 milhões 46,9 milhões 30,5 milhões -1,3 milhão -20,7 milhões 11,2 milhões
Resultado Não Operacional -1,3 milhão -4,4 milhões -602,0 mil -3,6 milhões 48,0 mil -3,1 milhões 2,1 milhões 545,6 mil 508,8 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.

Data de Apuração Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015
Patrimônio Líquido 852,2 milhões 851,1 milhões 824,4 milhões 775,0 milhões 796,1 milhões 771,1 milhões 753,3 milhões 718,3 milhões 739,4 milhões
Patrimônio de Referência 877,4 milhões 878,2 milhões 850,5 milhões 804,8 milhões 839,9 milhões 813,4 milhões 799,7 milhões 704,8 milhões 676,8 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Rendas de Operações de Crédito (a1) 331,6 milhões 86,6% 421,0 milhões 84,9% 385,4 milhões 83,8% 418,9 milhões 89,7%
Rendas de Operações de Arrendamento Mercantil (a2) 17,7 milhões 4,6% 34,8 milhões 7,0% 21,0 milhões 4,6% 11,1 milhões 2,4%
Rendas de Operações com TVM (a3) 30,0 mil 0,0% 446,3 mil 0,1% 380,8 mil 0,1% 136,8 mil 0,0%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -11,1 milhões -2,9% -20,6 milhões -4,1% 17,8 milhões 3,9% -3,8 milhões -0,8%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 2,6 milhões 0,7% 7,2 milhões 1,4% 4,2 milhões 0,9% 4,9 milhões 1,0%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 948,0 mil 0,2% 1,9 milhão 0,4% 3,0 milhões 0,6% 4,8 milhões 1,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 41,2 milhões 10,8% 51,2 milhões 10,3% 28,4 milhões 6,2% 31,1 milhões 6,7%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 383,0 milhões 495,8 milhões 460,0 milhões 467,0 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Despesas de Captação (b1) 31,3 milhões 10,1% 76,9 milhões 19,1% 52,1 milhões 11,4% 71,8 milhões 20,1%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 87,7 milhões 28,2% 86,7 milhões 21,6% 108,9 milhões 23,8% 73,5 milhões 20,5%
Despesas de Operações de Arrendamento Mercantil (b3) 14,5 milhões 4,7% 27,2 milhões 6,7% 13,4 milhões 2,9% 10,6 milhões 3,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 99,6 milhões 32,0% 120,1 milhões 29,8% 188,0 milhões 41,0% 126,1 milhões 35,3%
Despesas de Pessoal (d3) 38,9 milhões 12,5% 40,1 milhões 10,0% 40,9 milhões 8,9% 31,0 milhões 8,7%
Despesas Administrativas (d4) 24,1 milhões 7,7% 34,8 milhões 8,7% 32,1 milhões 7,0% 24,2 milhões 6,8%
Despesas Tributárias (d5) 8,5 milhões 2,7% 12,4 milhões 3,1% 11,7 milhões 2,6% 9,5 milhões 2,6%
Outras Despesas Operacionais (d8) 6,5 milhões 2,1% 4,1 milhões 1,0% 11,1 milhões 2,4% 11,0 milhões 3,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 311,0 milhões 402,3 milhões 458,1 milhões 357,5 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Disponibilidades (a) 290,6 mil 0,0% 2,6 milhões 0,1% 5,5 milhões 0,1% 5,0 milhões 0,1%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 2,5 milhões 0,1% 193,8 mil 0,0% 2,7 milhões 0,1% 1,5 milhão 0,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 2,7 bilhões 89,4% 3,2 bilhões 90,6% 4,2 bilhões 92,5% 4,4 bilhões 94,2%
Arrendamento Mercantil Líquido de Provisão (e) 36,1 milhões 1,2% 29,1 milhões 0,8% 64,5 milhões 1,4% 45,8 milhões 1,0%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 177,4 milhões 5,9% 209,9 milhões 6,0% 218,7 milhões 4,8% 161,9 milhões 3,5%
Outros Ativos Realizáveis (g) 103,1 milhões 3,5% 73,9 milhões 2,1% 51,7 milhões 1,1% 53,2 milhões 1,1%
Permanente Ajustado (h) 5,2 milhões 0,2% 19,9 milhões 0,6% 6,5 milhões 0,1% 2,7 milhões 0,1%
Credores por Antecipação de Valor Residual (j) 8,8 milhões 0,3% 6,8 milhões 0,2% 4,2 milhões 0,1% 2,2 milhões 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 3,0 bilhões 100,0% 3,5 bilhões 100,0% 4,6 bilhões 100,0% 4,7 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Depósitos Interfinanceiros (a3) 233,7 milhões 11,6% 530,4 milhões 21,0% 685,8 milhões 18,6% 358,9 milhões 9,4%
Letras Financeiras (c3) 0 0,0% 0 0,0% 234,1 milhões 6,4% 205,6 milhões 5,4%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 1,8 bilhão 88,4% 2,0 bilhões 79,0% 2,8 bilhões 75,0% 3,3 bilhões 85,3%
Total de Captações 2,0 bilhões 100,0% 2,5 bilhões 100,0% 3,7 bilhões 100,0% 3,8 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2017 1 -
Dezembro de 2016 1 -
Dezembro de 2015 1 -
Dezembro de 2014 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2017 4.712 12.211
Dezembro de 2016 5.170 13.965
Dezembro de 2015 5.690 15.571
Dezembro de 2014 5.479 15.610
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Centro-Oeste 154,2 milhões 7,6% 218,5 milhões 8,4% 313,8 milhões 9,5% 373,1 milhões 9,7%
Nordeste 177,1 milhões 8,7% 261,1 milhões 10,0% 446,4 milhões 13,5% 547,9 milhões 14,3%
Norte 167,8 milhões 8,2% 257,5 milhões 9,8% 354,8 milhões 10,7% 410,6 milhões 10,7%
Sudeste 948,7 milhões 46,5% 1,1 bilhão 42,1% 1,3 bilhão 39,1% 1,5 bilhão 39,6%
Sul 590,6 milhões 29,0% 776,7 milhões 29,7% 898,9 milhões 27,2% 988,3 milhões 25,7%
Não Informada 0 0,0% 373,3 0,0% 0 0,0% 201,7 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Setembro de 2017 21,5 milhões 1,1% 2,0 bilhões 98,9%
Dezembro de 2016 21,0 milhões 0,8% 2,6 bilhões 99,2%
Dezembro de 2015 22,7 milhões 0,7% 3,3 bilhões 99,3%
Dezembro de 2014 20,3 milhões 0,5% 3,8 bilhões 99,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Prefixado 1,4 bilhão 69,7% 2,1 bilhões 79,5% 3,1 bilhões 95,0% 3,7 bilhões 96,1%
TJLP 272,2 milhões 13,4% 173,9 milhões 6,6% 43,7 milhões 1,3% 51,6 milhões 1,3%
Carteira ativa com indexador CDI 155,5 milhões 7,6% 160,0 milhões 6,1% 52,2 milhões 1,6% 73,5 milhões 1,9%
Outros indexadores 189,2 milhões 9,3% 201,8 milhões 7,7% 68,7 milhões 2,1% 23,1 milhões 0,6%
Total não individualizado 0 0,0% 372,8 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.

Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
AA 521,8 milhões 25,6% 506,9 milhões 19,4% 416,8 milhões 12,6% 719,9 milhões 18,7%
A 942,7 milhões 46,2% 1,1 bilhão 40,7% 1,4 bilhão 42,7% 1,4 bilhão 37,6%
B 216,9 milhões 10,6% 602,9 milhões 23,1% 832,4 milhões 25,2% 866,9 milhões 22,6%
C 84,4 milhões 4,1% 113,7 milhões 4,3% 229,2 milhões 6,9% 525,9 milhões 13,7%
D 59,3 milhões 2,9% 88,6 milhões 3,4% 94,0 milhões 2,8% 111,7 milhões 2,9%
E 28,5 milhões 1,4% 61,5 milhões 2,4% 69,8 milhões 2,1% 22,3 milhões 0,6%
F 16,4 milhões 0,8% 20,6 milhões 0,8% 44,4 milhões 1,3% 27,3 milhões 0,7%
G 17,5 milhões 0,9% 13,5 milhões 0,5% 39,9 milhões 1,2% 19,7 milhões 0,5%
H 150,9 milhões 7,4% 144,1 milhões 5,5% 170,2 milhões 5,1% 104,4 milhões 2,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Empréstimo sem Consignação em Folha 17,7 milhões 82,5% 19,5 milhões 92,6% 22,6 milhões 99,9% 20,3 milhões 100,0%
Outros Créditos 3,8 milhões 17,5% 1,6 milhão 7,4% 32,0 mil 0,1% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Capital de Giro 555,2 milhões 27,5% 532,8 milhões 20,5% 331,5 milhões 10,1% 270,6 milhões 7,1%
Investimento 210,2 milhões 10,4% 275,4 milhões 10,6% 354,4 milhões 10,8% 499,3 milhões 13,1%
Outros Créditos 13,2 milhões 0,7% 20,2 milhões 0,8% 23,8 milhões 0,7% - -
Financiamento de Infraestrutura/Desenvolvimento/Projeto e Outros Créditos 1,2 bilhão 61,4% 1,8 bilhão 68,1% 2,6 bilhões 78,4% 3,1 bilhões 79,9%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.

Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Micro 211,8 milhões 10,5% 250,9 milhões 9,7% 165,6 milhões 5,0% 201,8 milhões 5,3%
Pequena 284,1 milhões 14,1% 428,3 milhões 16,5% 609,3 milhões 18,5% 740,6 milhões 19,4%
Média 869,1 milhões 43,1% 1,2 bilhão 44,5% 1,6 bilhão 48,3% 1,8 bilhão 47,9%
Grande 651,9 milhões 32,3% 759,8 milhões 29,3% 923,3 milhões 28,1% 1,1 bilhão 27,5%
Não Individualizado 0 0,0% 372,8 0,0% -0,0 0,0% -0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 41,1 milhões 2,0% 62,1 milhões 2,4% 91,2 milhões 2,8% 103,9 milhões 2,7%
Indústrias de Transformação 109,9 milhões 5,4% 142,8 milhões 5,5% 168,9 milhões 5,1% 181,8 milhões 4,8%
Construção 822,1 milhões 40,8% 1,2 bilhão 44,8% 1,7 bilhão 50,3% 2,1 bilhões 55,9%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 49,4 milhões 2,4% 82,6 milhões 3,2% 70,3 milhões 2,1% 71,2 milhões 1,9%
Industrias Extrativas 75,6 milhões 3,7% 103,5 milhões 4,0% 135,6 milhões 4,1% 154,4 milhões 4,0%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 148,3 milhões 7,4% 128,7 milhões 5,0% 367,8 milhões 11,2% 384,9 milhões 10,1%
Transporte, Armazenagem e Correio 179,7 milhões 8,9% 244,9 milhões 9,4% 346,7 milhões 10,6% 341,0 milhões 8,9%
Outros 590,8 milhões 29,3% 666,0 milhões 25,7% 452,6 milhões 13,8% 448,4 milhões 11,7%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 372,8 0,0% -0,0 0,0% -0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica