Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial bancohonda.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Banco Honda
Razão Social Banco Honda S.A.
CNPJ 03.634.220/0001-65
Data de Abertura 10/02/2000
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco múltiplo sem carteira comercial e banco de investimento

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 209,7 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 4,0 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 8,8 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 3,4 bilhões
    Captações (R$)
  • 5,4 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 2,4 bilhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 5
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 294,1 milhões
2022 Lucro 553,4 milhões
2021 Lucro 325,1 milhões
2020 Lucro 262,8 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 39,2% 37,5% 41,8% 41,2% 39,1% 42,1% 28,8% 27,9% 26,7%
Imobilização 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 209,7 milhões 84,5 milhões 108,6 milhões 162,4 milhões 196,7 milhões 85,7 milhões 80,4 milhões 97,0 milhões 103,6 milhões
Resultado Operacional 326,6 milhões 130,5 milhões 184,1 milhões 232,0 milhões 309,1 milhões 133,2 milhões 129,2 milhões 171,2 milhões 156,7 milhões
Resultado Não Operacional -573,6 mil -455,4 mil 1,9 milhão 2,7 milhões 1,4 milhão 1,1 milhão 1,4 milhão -1,1 milhão -105,0 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 4,0 bilhões 3,7 bilhões 3,5 bilhões 3,4 bilhões 3,1 bilhões 3,1 bilhões 2,1 bilhões 2,0 bilhões 2,1 bilhões
Patrimônio de Referência 2,4 bilhões 2,2 bilhões 2,2 bilhões 2,1 bilhões 2,0 bilhões 2,1 bilhões 1,5 bilhão 1,6 bilhão 1,4 bilhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 519,2 milhões 31,7% 843,2 milhões 31,9% 778,4 milhões 30,3% 834,5 milhões 34,7%
Rendas de Operações com TVM (a3) 108,7 milhões 6,6% 195,4 milhões 7,4% 72,9 milhões 2,8% 37,3 milhões 1,6%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -155,9 milhões -9,5% -175,9 milhões -6,6% 126,8 milhões 4,9% 158,3 milhões 6,6%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 729,6 milhões 44,6% 1,3 bilhão 47,8% 1,2 bilhão 48,4% 992,5 milhões 41,3%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 52,6 milhões 3,2% 82,7 milhões 3,1% 65,1 milhões 2,5% 70,5 milhões 2,9%
Outras Receitas Operacionais (d7) 382,7 milhões 23,4% 437,1 milhões 16,5% 280,8 milhões 10,9% 309,4 milhões 12,9%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,6 bilhão 2,6 bilhões 2,6 bilhões 2,4 bilhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 139,4 milhões 11,8% 213,3 milhões 11,9% 114,1 milhões 5,6% 150,3 milhões 7,7%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 46,3 milhões 3,9% 180,9 milhões 10,1% 255,1 milhões 12,6% 412,2 milhões 21,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 149,0 milhões 12,6% 164,4 milhões 9,2% 133,1 milhões 6,6% 167,1 milhões 8,5%
Despesas de Pessoal (d3) 20,7 milhões 1,8% 36,7 milhões 2,1% 32,1 milhões 1,6% 31,0 milhões 1,6%
Despesas Administrativas (d4) 650,7 milhões 55,2% 908,1 milhões 50,8% 1,2 bilhão 59,6% 1,0 bilhão 51,0%
Despesas Tributárias (d5) 148,4 milhões 12,6% 231,5 milhões 12,9% 218,9 milhões 10,8% 145,0 milhões 7,4%
Outras Despesas Operacionais (d8) 25,4 milhões 2,1% 53,2 milhões 3,0% 66,2 milhões 3,3% 55,9 milhões 2,8%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,2 bilhão 1,8 bilhão 2,0 bilhões 2,0 bilhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 3,5 milhões 0,0% 4,0 milhões 0,1% 57,2 milhões 0,8% 10,2 milhões 0,1%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 299,8 milhões 3,4% 314,1 milhões 4,1% 322,0 milhões 4,7% 659,6 milhões 9,6%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 2,1 bilhões 23,4% 1,9 bilhão 24,5% 1,8 bilhão 26,8% 1,8 bilhão 26,5%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 5,0 bilhões 57,1% 4,4 bilhões 58,1% 4,2 bilhões 60,4% 3,9 bilhões 56,3%
Arrendamento Mercantil Líquido de Provisão (e) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 646,3 milhões 7,3% 433,8 milhões 5,7% 455,1 milhões 6,6% 479,2 milhões 7,0%
Outros Ativos Realizáveis (g) 729,5 milhões 8,3% 537,4 milhões 7,0% 8,2 milhões 0,1% 6,1 milhões 0,1%
Permanente Ajustado (h) 45,3 milhões 0,5% 42,6 milhões 0,6% 36,1 milhões 0,5% 31,8 milhões 0,5%
Credores por Antecipação de Valor Residual (j) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 8,8 bilhões 100,0% 7,6 bilhões 100,0% 6,9 bilhões 100,0% 6,9 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos Interfinanceiros (a3) 749,8 milhões 22,0% 695,1 milhões 22,1% 1,6 bilhão 50,4% 1,9 bilhão 54,0%
Depósitos a Prazo (a4) 214,0 milhões 6,3% 185,4 milhões 5,9% 132,9 milhões 4,2% 111,1 milhões 3,2%
Letras Financeiras (c3) 1,3 bilhão 38,5% 1,2 bilhão 39,0% 260,5 milhões 8,1% 213,0 milhões 6,1%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 1,1 bilhão 33,2% 1,0 bilhão 33,1% 1,2 bilhão 37,3% 1,3 bilhão 36,7%
Total de Captações 3,4 bilhões 100,0% 3,2 bilhões 100,0% 3,2 bilhões 100,0% 3,5 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 5 -
Dezembro de 2022 5 -
Dezembro de 2021 5 -
Dezembro de 2020 5 -
Dezembro de 2019 5 -
Dezembro de 2018 5 -
Dezembro de 2017 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 360.708 363.103
Dezembro de 2022 355.074 357.372
Dezembro de 2021 405.404 407.348
Dezembro de 2020 451.730 454.040
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 609,3 milhões 12,6% 558,9 milhões 12,7% 565,5 milhões 13,8% 577,4 milhões 14,7%
Nordeste 1,5 bilhão 30,5% 1,4 bilhão 30,9% 1,3 bilhão 32,3% 1,3 bilhão 34,2%
Norte 871,5 milhões 18,1% 769,8 milhões 17,5% 638,0 milhões 15,6% 626,5 milhões 16,0%
Sudeste 1,5 bilhão 31,4% 1,4 bilhão 31,0% 1,2 bilhão 29,5% 1,0 bilhão 26,6%
Sul 352,5 milhões 7,3% 343,2 milhões 7,8% 358,5 milhões 8,8% 335,9 milhões 8,6%
Não Informada 1,3 milhão 0,0% 962,7 mil 0,0% 787,4 mil 0,0% 989,7 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2023 4,7 bilhões 97,6% 114,1 milhões 2,4%
Dezembro de 2022 4,3 bilhões 97,5% 110,2 milhões 2,5%
Dezembro de 2021 4,0 bilhões 98,0% 81,5 milhões 2,0%
Dezembro de 2020 3,9 bilhões 98,3% 68,1 milhões 1,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 4,8 bilhões 100,0% 4,4 bilhões 100,0% 4,1 bilhões 100,0% 3,9 bilhões 100,0%
Total não individualizado 8,0 mil 0,0% 12,1 mil 0,0% 11,7 mil 0,0% 9,3 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA - - - - - - 46,3 mil 0,0%
A 1,7 bilhão 34,4% 1,7 bilhão 38,8% 1,9 bilhão 47,7% 1,7 bilhão 42,5%
B 200,2 milhões 4,2% 182,7 milhões 4,2% 114,8 milhões 2,8% 170,2 milhões 4,3%
C 2,4 bilhões 49,0% 2,0 bilhões 46,4% 1,6 bilhão 39,9% 1,7 bilhão 43,2%
D 201,3 milhões 4,2% 171,0 milhões 3,9% 136,3 milhões 3,3% 144,5 milhões 3,7%
E 109,3 milhões 2,3% 86,1 milhões 2,0% 66,5 milhões 1,6% 61,7 milhões 1,6%
F 67,6 milhões 1,4% 52,9 milhões 1,2% 44,6 milhões 1,1% 38,7 milhões 1,0%
G 51,1 milhões 1,1% 36,6 milhões 0,8% 28,8 milhões 0,7% 26,6 milhões 0,7%
H 170,5 milhões 3,5% 121,5 milhões 2,8% 117,8 milhões 2,9% 118,4 milhões 3,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo sem Consignação em Folha 140,3 mil 0,0% 183,6 mil 0,0% 169,5 mil 0,0% 92,6 mil 0,0%
Veículos 4,7 bilhões 100,0% 4,3 bilhões 100,0% 4,0 bilhões 100,0% 3,9 bilhões 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Capital de Giro 18,6 milhões 16,3% 20,7 milhões 18,8% 1,5 milhão 1,9% 3,6 milhões 5,2%
Investimento 95,5 milhões 83,7% 89,5 milhões 81,2% 79,9 milhões 98,1% 64,6 milhões 94,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro 18,1 milhões 15,9% 18,6 milhões 16,9% 21,8 milhões 26,7% 15,8 milhões 23,2%
Pequena 41,3 milhões 36,2% 39,3 milhões 35,6% 43,0 milhões 52,8% 28,3 milhões 41,6%
Média 40,2 milhões 35,2% 38,6 milhões 35,0% 12,7 milhões 15,6% 19,7 milhões 28,9%
Grande 14,4 milhões 12,7% 13,8 milhões 12,5% 4,0 milhões 4,9% 4,3 milhões 6,3%
Não Individualizado 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 129,0 mil 0,1% 155,0 mil 0,1% 265,2 mil 0,3% 209,4 mil 0,3%
Indústrias de Transformação 6,3 milhões 5,5% 5,9 milhões 5,3% 7,0 milhões 8,6% 4,8 milhões 7,0%
Construção 3,2 milhões 2,8% 3,4 milhões 3,1% 3,6 milhões 4,4% 2,8 milhões 4,0%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 134,9 mil 0,1% 128,2 mil 0,1% 278,7 mil 0,3% 101,3 mil 0,1%
Industrias Extrativas - - - - 0 0,0% 8,2 mil 0,0%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 70,9 milhões 62,2% 68,0 milhões 61,7% 35,5 milhões 43,6% 34,9 milhões 51,2%
Transporte, Armazenagem e Correio 3,3 milhões 2,9% 3,5 milhões 3,2% 3,7 milhões 4,6% 2,3 milhões 3,4%
Outros 30,1 milhões 26,4% 29,1 milhões 26,4% 31,1 milhões 38,2% 23,1 milhões 34,0%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre