Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial hsbc.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia HSBC Brasil Banco de Investimento
Razão Social HSBC BRASIL S.A. - BANCO DE INVESTIMENTO
CNPJ 53.518.684/0001-84
Data de Abertura 29/05/1984
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 38,9 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,1 bilhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 35,9 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 6,4 bilhões
    Captações (R$)
  • 1,4 bilhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 1,5 bilhão
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial
Informação relevante sobre essa instituição: A partir do terceiro trimestre de 2016, o HSBC foi classificado no segmento de "Banco de Investimento". Para ver dados anteriores, consulte o relatório do HSBC Banco Múltiplo.

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 15,4 milhões
2022 Lucro 28,5 milhões
2021 Lucro 27,4 milhões
2020 Lucro 49,8 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 20,1% 20,1% 16,3% 14,5% 13,5% 12,4% 15,7% 18,1% 20,9%
Imobilização 6,0% 6,5% 9,8% 9,0% 9,0% 9,3% 1,2% 0,9% 0,9%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 38,9 milhões -23,5 milhões 29,6 milhões -13,9 milhões -5,6 milhões 18,5 milhões 11,6 milhões -11,9 milhões 24,0 milhões
Resultado Operacional 72,8 milhões -41,1 milhões 50,4 milhões -23,1 milhões -9,6 milhões 35,2 milhões -18,1 milhões -17,2 milhões 45,1 milhões
Resultado Não Operacional 0 0 0 0 0 0 0 17,9 mil 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 1,1 bilhão 1,0 bilhão 1,1 bilhão 1,0 bilhão 1,0 bilhão 1,0 bilhão 993,5 milhões 1,0 bilhão 1,1 bilhão
Patrimônio de Referência 1,5 bilhão 1,4 bilhão 941,9 milhões 910,7 milhões 902,1 milhões 910,9 milhões 877,8 milhões 1,0 bilhão 1,0 bilhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 145,0 milhões 12,6% 283,8 milhões 14,1% 103,3 milhões 9,6% 70,0 milhões 4,6%
Rendas de Operações com TVM (a3) 268,5 milhões 23,3% 446,5 milhões 22,2% 196,6 milhões 18,3% 352,3 milhões 23,3%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 196,8 milhões 17,1% 155,1 milhões 7,7% 157,9 milhões 14,7% -171,4 milhões -11,4%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 177,4 milhões 15,4% 534,3 milhões 26,5% 314,0 milhões 29,2% 917,1 milhões 60,8%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 30,0 milhões 2,6% 59,5 milhões 3,0% 117,9 milhões 11,0% 63,0 milhões 4,2%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 329,8 mil 0,0% 346,9 mil 0,0% 140,3 mil 0,0% 4,1 mil 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 333,9 milhões 29,0% 533,5 milhões 26,5% 184,2 milhões 17,2% 278,0 milhões 18,4%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,2 bilhão 2,0 bilhões 1,1 bilhão 1,5 bilhão

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 294,2 milhões 26,3% 649,4 milhões 33,1% 190,0 milhões 18,0% 168,2 milhões 11,7%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 125,2 milhões 11,2% 335,4 milhões 17,1% 140,9 milhões 13,4% 367,1 milhões 25,6%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -493,2 mil 0,0% -13,3 milhões -0,7% 25,3 milhões 2,4% 2,9 milhões 0,2%
Despesas de Pessoal (d3) 108,3 milhões 9,7% 190,3 milhões 9,7% 187,3 milhões 17,8% 174,8 milhões 12,2%
Despesas Administrativas (d4) 58,5 milhões 5,2% 97,9 milhões 5,0% 74,0 milhões 7,0% 63,6 milhões 4,4%
Despesas Tributárias (d5) 4,9 milhões 0,4% 20,4 milhões 1,0% 17,5 milhões 1,7% 19,2 milhões 1,3%
Outras Despesas Operacionais (d8) 529,7 milhões 47,3% 679,9 milhões 34,7% 419,9 milhões 39,8% 637,1 milhões 44,5%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,1 bilhão 2,0 bilhões 1,1 bilhão 1,4 bilhão

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 320,0 milhões 0,9% 76,9 milhões 0,3% 94,0 milhões 0,5% 552,3 milhões 3,6%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 1,3 bilhão 3,6% 845,6 milhões 3,8% 2,8 bilhões 14,5% 414,8 milhões 2,7%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 6,1 bilhões 17,0% 3,2 bilhões 14,2% 3,7 bilhões 19,2% 7,9 bilhões 51,8%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 721,6 milhões 2,0% 1,1 bilhão 4,8% 846,0 milhões 4,4% 279,0 milhões 1,8%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 25,8 bilhões 71,7% 15,5 bilhões 69,8% 11,8 bilhões 61,0% 6,1 bilhões 39,6%
Outros Ativos Realizáveis (g) 1,6 bilhão 4,5% 1,5 bilhão 6,6% 3,7 milhões 0,0% 385,1 mil 0,0%
Permanente Ajustado (h) 88,1 milhões 0,2% 92,2 milhões 0,4% 80,2 milhões 0,4% 71,8 milhões 0,5%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 35,9 bilhões 100,0% 22,2 bilhões 100,0% 19,4 bilhões 100,0% 15,3 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 311,4 milhões 4,9% 201,5 milhões 4,0% 130,0 milhões 2,0% 22,0 milhões 0,4%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 0 0,0% 0 0,0% 317,1 milhões 4,8% 302,9 milhões 5,1%
Depósitos a Prazo (a4) 4,1 bilhões 64,1% 3,3 bilhões 64,0% 4,8 bilhões 73,3% 3,4 bilhões 56,9%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 487,3 milhões 7,7% 336,7 milhões 6,6% 231,5 milhões 3,5% 1,5 bilhão 24,3%
Letras Financeiras (c3) 719,1 milhões 11,3% 672,4 milhões 13,2% 402,1 milhões 6,1% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 769,2 milhões 12,1% 621,6 milhões 12,2% 682,6 milhões 10,3% 796,1 milhões 13,3%
Total de Captações 6,4 bilhões 100,0% 5,1 bilhões 100,0% 6,6 bilhões 100,0% 6,0 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Dezembro de 2017 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 39 3.732
Dezembro de 2022 48 461
Dezembro de 2021 59 11.858
Dezembro de 2020 30 1.320
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 166,9 milhões 11,7% 348,1 milhões 21,3% 373,6 milhões 14,1% 30,9 milhões 3,5%
Nordeste 104,6 milhões 7,3% 96,7 milhões 5,9% 41,3 milhões 1,6% 10,5 milhões 1,2%
Norte 7,6 milhões 0,5% 13,8 milhões 0,8% 15,0 milhões 0,6% - -
Sudeste 821,1 milhões 57,4% 947,2 milhões 57,9% 2,2 bilhões 82,0% 683,4 milhões 76,7%
Sul 331,6 milhões 23,2% 228,8 milhões 14,0% 46,8 milhões 1,8% 165,7 milhões 18,6%
Não Informada 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 223,9 milhões 15,6% 253,2 milhões 15,5% 1,2 bilhão 46,0% 355,5 milhões 39,9%
Carteira ativa com indexador CDI 407,0 milhões 28,4% 768,8 milhões 47,0% 766,3 milhões 29,0% 200,3 milhões 22,5%
Outros indexadores 800,9 milhões 55,9% 612,5 milhões 37,5% 662,4 milhões 25,0% 334,7 milhões 37,6%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA 333,0 milhões 23,3% 690,0 milhões 42,2% 832,9 milhões 31,5% 454,5 milhões 51,0%
A 1,0 bilhão 72,1% 766,4 milhões 46,9% 1,6 bilhão 62,3% 379,3 milhões 42,6%
B 47,2 milhões 3,3% 154,9 milhões 9,5% 123,0 milhões 4,7% 56,7 milhões 6,4%
D 19,1 milhões 1,3% 23,3 milhões 1,4% - - - -
E - - - - 40,6 milhões 1,5% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Capital de Giro 200,3 milhões 14,0% 515,3 milhões 31,5% 621,2 milhões 23,5% 259,9 milhões 29,2%
Operações com Recebíveis 204,0 milhões 14,2% 199,3 milhões 12,2% 1,1 bilhão 43,0% 280,2 milhões 31,5%
Comércio Exterior 1,0 bilhão 71,8% 920,0 milhões 56,3% 886,8 milhões 33,5% 350,4 milhões 39,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro - - - - 93,7 milhões 3,5% 32,0 milhões 3,6%
Pequena 48,8 milhões 3,4% 72,4 milhões 4,4% 187,1 milhões 7,1% 182,1 milhões 20,4%
Média 281,0 milhões 19,6% 457,4 milhões 28,0% 1,1 bilhão 40,1% 420,8 milhões 47,3%
Grande 1,0 bilhão 72,3% 1,1 bilhão 65,4% 1,3 bilhão 47,9% 211,5 milhões 23,8%
Não Individualizado 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 261,7 mil 0,0% 335,1 mil 0,0% 2,2 milhões 0,1% - -
Indústrias de Transformação 720,5 milhões 50,3% 814,5 milhões 49,8% 799,1 milhões 30,2% 431,1 milhões 48,4%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 16,7 milhões 1,2% 20,9 milhões 1,3% 22,3 milhões 0,8% 0 0,0%
Industrias Extrativas 147,3 milhões 10,3% - - 2,4 milhões 0,1% - -
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 386,9 milhões 27,0% 574,4 milhões 35,1% 672,2 milhões 25,4% 208,5 milhões 23,4%
Transporte, Armazenagem e Correio 7,4 milhões 0,5% 38,5 milhões 2,4% - - - -
Outros 152,6 milhões 10,7% 186,1 milhões 11,4% 1,1 bilhão 43,3% 250,9 milhões 28,2%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Exportações 2,0 bilhões 8,0% 4,1 bilhões 10,4% 2,2 bilhões 11,5% 1,1 bilhão 6,3%
Importações 263,6 milhões 1,0% 2,9 bilhões 7,3% 632,4 milhões 3,3% 448,9 milhões 2,5%
Transferências do Exterior 3,2 bilhões 12,7% 4,8 bilhões 12,2% 1,6 bilhão 8,2% 2,7 bilhões 14,6%
Transferências para o Exterior 2,3 bilhões 8,9% 2,5 bilhões 6,3% 3,2 bilhões 16,3% 3,1 bilhões 17,1%
Interbancário Compra 7,4 bilhões 29,3% 10,9 bilhões 27,4% 5,9 bilhões 30,6% 5,3 bilhões 28,9%
Interbancário Venda 10,1 bilhões 40,0% 14,4 bilhões 36,5% 5,9 bilhões 30,2% 5,6 bilhões 30,7%
Total 25,2 bilhões 39,6 bilhões 19,4 bilhões 18,3 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre