Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial portoseguro.com.br/solucoes(...)
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Porto Seguro
Razão Social Portoseg S.A. - Crédito, Financiamento e Investimento
CNPJ 04.862.600/0001-10
Data de Abertura 10/01/2002
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 48,2 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,4 bilhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 16,4 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 3,3 bilhões
    Captações (R$)
  • 15,6 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 2,0 bilhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 5
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 64,0 milhões
2022 Lucro 226,3 milhões
2021 Lucro 302,7 milhões
2020 Lucro 215,8 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 12,1% 13,1% 12,7% 11,2% 12,2% 12,6% 11,6% 11,9% 11,0%
Imobilização 7,3% 7,2% 7,3% 7,8% 10,3% 9,7% 10,3% 0,1% 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 48,2 milhões 15,8 milhões 112,6 milhões 29,0 milhões 48,0 milhões 36,7 milhões 99,3 milhões 54,7 milhões 51,7 milhões
Resultado Operacional 51,6 milhões 20,6 milhões 135,3 milhões 14,1 milhões 78,1 milhões 70,5 milhões 153,1 milhões 84,5 milhões 85,5 milhões
Resultado Não Operacional 163,0 mil 197,4 mil 1,3 milhão 4,8 mil 507,4 mil 877,1 mil 580,7 mil 3,2 milhões 191,3 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 1,4 bilhão 1,4 bilhão 1,5 bilhão 1,4 bilhão 1,4 bilhão 1,4 bilhão 1,3 bilhão 1,3 bilhão 1,3 bilhão
Patrimônio de Referência 2,0 bilhões 2,0 bilhões 1,9 bilhão 1,6 bilhão 1,7 bilhão 1,6 bilhão 1,6 bilhão 1,5 bilhão 1,4 bilhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,2 bilhão 55,2% 2,2 bilhões 55,1% 1,5 bilhão 50,7% 1,2 bilhão 49,4%
Rendas de Operações com TVM (a3) 36,6 milhões 1,6% 101,6 milhões 2,6% 31,5 milhões 1,1% 17,5 milhões 0,7%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 5,7 milhões 0,3% 0 0,0% 0 0,0% 38,3 milhões 1,6%
Rendas de Aplicações Compulsórias (a6) 59,8 mil 0,0% 17,4 mil 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 704,5 milhões 31,2% 1,2 bilhão 31,1% 1,1 bilhão 36,6% 847,0 milhões 34,7%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 197,0 milhões 8,7% 323,4 milhões 8,2% 252,7 milhões 8,5% 216,4 milhões 8,9%
Resultado de Participações (d6) 4,5 milhões 0,2% -4,2 milhões -0,1% -5,5 milhões -0,2% 0 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 62,2 milhões 2,8% 125,5 milhões 3,2% 96,7 milhões 3,3% 114,2 milhões 4,7%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 2,3 bilhões 3,9 bilhões 3,0 bilhões 2,4 bilhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 269,8 milhões 12,4% 453,9 milhões 12,4% 162,3 milhões 6,6% 68,8 milhões 3,3%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 72,7 milhões 3,5%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 900,0 milhões 41,2% 1,4 bilhão 39,3% 764,2 milhões 30,9% 622,6 milhões 29,6%
Despesas de Pessoal (d3) 64,4 milhões 3,0% 167,0 milhões 4,6% 146,1 milhões 5,9% 123,6 milhões 5,9%
Despesas Administrativas (d4) 442,0 milhões 20,2% 803,4 milhões 22,0% 807,3 milhões 32,6% 707,1 milhões 33,6%
Despesas Tributárias (d5) 138,6 milhões 6,3% 254,2 milhões 7,0% 190,8 milhões 7,7% 155,2 milhões 7,4%
Outras Despesas Operacionais (d8) 367,8 milhões 16,9% 534,5 milhões 14,7% 404,3 milhões 16,3% 355,5 milhões 16,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 2,2 bilhões 3,6 bilhões 2,5 bilhões 2,1 bilhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 64,4 milhões 0,4% 182,9 milhões 1,2% 203,4 milhões 1,5% 162,5 milhões 1,6%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 50,1 milhões 0,3% 51,5 milhões 0,3% 113,2 milhões 0,8% 15,3 milhões 0,1%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 389,4 milhões 2,4% 279,2 milhões 1,8% 431,0 milhões 3,1% 297,8 milhões 2,9%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 4,1 bilhões 25,2% 4,1 bilhões 25,8% 3,5 bilhões 25,1% 2,6 bilhões 25,5%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 11,0 bilhões 67,0% 10,6 bilhões 67,2% 9,4 bilhões 68,0% 7,2 bilhões 69,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 567,7 milhões 3,5% 396,0 milhões 2,5% 30,8 milhões 0,2% 41,5 milhões 0,4%
Permanente Ajustado (h) 211,6 milhões 1,3% 204,7 milhões 1,3% 173,4 milhões 1,3% 1,7 milhão 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 16,4 bilhões 100,0% 15,8 bilhões 100,0% 13,8 bilhões 100,0% 10,3 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos Interfinanceiros (a3) 270,1 milhões 8,3% 0 0,0% 568,6 milhões 18,4% 972,7 milhões 44,7%
Depósitos a Prazo (a4) 81,7 milhões 2,5% 51,4 milhões 1,7% 383,5 milhões 12,4% 212,8 milhões 9,8%
Outros Depósitos (a5) 113,8 mil 0,0% 761,9 mil 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Letras Financeiras (c3) 2,9 bilhões 89,2% 3,0 bilhões 98,3% 2,1 bilhões 69,2% 990,1 milhões 45,5%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Total de Captações 3,3 bilhões 100,0% 3,1 bilhões 100,0% 3,1 bilhões 100,0% 2,2 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 5 -
Dezembro de 2022 5 -
Dezembro de 2021 5 -
Dezembro de 2020 5 -
Dezembro de 2019 5 -
Dezembro de 2018 5 -
Dezembro de 2017 3 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 2.732.593 3.854.749
Dezembro de 2022 2.716.331 3.882.625
Dezembro de 2021 2.500.830 3.474.257
Dezembro de 2020 2.086.698 2.798.360
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 1,0 bilhão 6,5% 966,4 milhões 6,4% 805,0 milhões 6,2% 600,7 milhões 6,0%
Nordeste 1,9 bilhão 12,1% 1,9 bilhão 12,4% 1,6 bilhão 12,3% 1,1 bilhão 11,0%
Norte 261,9 milhões 1,7% 251,8 milhões 1,7% 203,6 milhões 1,6% 142,4 milhões 1,4%
Sudeste 11,0 bilhões 70,9% 10,6 bilhões 70,5% 9,2 bilhões 71,0% 7,3 bilhões 72,9%
Sul 1,4 bilhão 8,7% 1,4 bilhão 9,0% 1,1 bilhão 8,7% 849,8 milhões 8,5%
Não Informada 8,2 milhões 0,1% 8,6 milhões 0,1% 6,8 milhões 0,1% 4,3 milhões 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2023 15,0 bilhões 96,2% 593,2 milhões 3,8%
Dezembro de 2022 14,5 bilhões 96,3% 558,4 milhões 3,7%
Dezembro de 2021 12,5 bilhões 96,7% 429,9 milhões 3,3%
Dezembro de 2020 9,6 bilhões 96,3% 364,4 milhões 3,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 15,6 bilhões 100,0% 15,1 bilhões 100,0% 12,9 bilhões 100,0% 10,0 bilhões 100,0%
Total não individualizado 3,5 milhões 0,0% 4,2 milhões 0,0% 2,4 milhões 0,0% 1,1 milhão 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA 477,0 milhões 3,1% 408,0 milhões 2,7% 274,6 milhões 2,1% 179,9 milhões 1,8%
A 12,0 bilhões 77,2% 11,8 bilhões 78,4% 10,7 bilhões 82,5% 8,5 bilhões 85,2%
B 273,7 milhões 1,8% 303,7 milhões 2,0% 262,5 milhões 2,0% 156,9 milhões 1,6%
C 731,4 milhões 4,7% 746,9 milhões 5,0% 608,8 milhões 4,7% 359,9 milhões 3,6%
D 436,3 milhões 2,8% 397,7 milhões 2,6% 275,1 milhões 2,1% 162,3 milhões 1,6%
E 289,6 milhões 1,9% 256,3 milhões 1,7% 189,8 milhões 1,5% 111,4 milhões 1,1%
F 249,5 milhões 1,6% 204,4 milhões 1,4% 140,8 milhões 1,1% 85,9 milhões 0,9%
G 184,5 milhões 1,2% 149,2 milhões 1,0% 95,6 milhões 0,7% 53,6 milhões 0,5%
H 909,5 milhões 5,8% 799,8 milhões 5,3% 420,9 milhões 3,3% 361,0 milhões 3,6%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo com Consignação em Folha 116,3 milhões 0,8% 113,6 milhões 0,8% 93,0 milhões 0,7% 90,3 milhões 0,9%
Empréstimo sem Consignação em Folha 140,2 milhões 0,9% 183,6 milhões 1,3% 123,7 milhões 1,0% 16,7 milhões 0,2%
Veículos 1,6 bilhão 11,0% 1,8 bilhão 12,2% 2,0 bilhões 15,9% 1,6 bilhão 16,5%
Cartão de Crédito 12,7 bilhões 85,0% 12,2 bilhões 83,9% 10,2 bilhões 81,9% 7,8 bilhões 81,8%
Outros Créditos 339,3 milhões 2,3% 272,7 milhões 1,9% 54,9 milhões 0,4% 49,5 milhões 0,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Capital de Giro 304,0 milhões 51,2% 256,1 milhões 45,9% 174,7 milhões 40,6% 135,9 milhões 37,3%
Investimento 125,8 milhões 21,2% 130,9 milhões 23,4% 110,9 milhões 25,8% 159,7 milhões 43,8%
Outros Créditos 163,4 milhões 27,6% 171,4 milhões 30,7% 144,4 milhões 33,6% 68,8 milhões 18,9%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro 406,7 milhões 68,6% 383,0 milhões 68,6% 357,4 milhões 83,1% 255,6 milhões 70,2%
Pequena 130,7 milhões 22,0% 140,5 milhões 25,2% 70,7 milhões 16,5% 46,7 milhões 12,8%
Média 55,2 milhões 9,3% 34,2 milhões 6,1% 1,6 milhão 0,4% 1,4 milhão 0,4%
Grande 329,1 mil 0,1% - - - - - -
Não Individualizado 344,2 mil 0,1% 730,4 mil 0,1% 245,0 mil 0,1% 185,8 mil 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 1,2 milhão 0,2% 1,4 milhão 0,3% 1,1 milhão 0,3% 1,1 milhão 0,3%
Indústrias de Transformação 22,2 milhões 3,7% 24,1 milhões 4,3% 19,7 milhões 4,6% 15,1 milhões 4,2%
Construção 17,7 milhões 3,0% 19,7 milhões 3,5% 17,2 milhões 4,0% 13,8 milhões 3,8%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 941,3 mil 0,2% 864,6 mil 0,2% 594,2 mil 0,1% 637,2 mil 0,2%
Industrias Extrativas 603,3 mil 0,1% 852,7 mil 0,2% 728,1 mil 0,2% 454,8 mil 0,1%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 69,6 milhões 11,7% 73,9 milhões 13,2% 63,0 milhões 14,7% 47,3 milhões 13,0%
Transporte, Armazenagem e Correio 58,8 milhões 9,9% 58,4 milhões 10,5% 56,4 milhões 13,1% 75,6 milhões 20,7%
Outros 421,9 milhões 71,1% 378,5 milhões 67,8% 270,9 milhões 63,0% 210,2 milhões 57,7%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 344,2 mil 0,1% 730,4 mil 0,1% 245,0 mil 0,1% 185,8 mil 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre