Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial andbank-lla.com.br/
Consolidação Conglomerado
Razão Social Banco Andbank (brasil) S.a.
CNPJ 48.795.256/0001-69
Data de Abertura 10/08/1977
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 03/2020
    Publicação
  • -570,1 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 180,5 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 383,8 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 142,9 milhões
    Captações (R$)
  • 23,4 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 89,5 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 4
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2020 (parcial) Prejuízo -570,1 mil
2019 Prejuízo -8,1 mil
2018 Prejuízo -442,7 mil
2017 Prejuízo -5,7 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019 Junho de 2019 Março de 2019 Dezembro de 2018 Setembro de 2018 Junho de 2018 Março de 2018
Basileia 31,9% 36,7% 61,4% 80,0% 79,0% 80,8% 22,3% 38,2% 32,9%
Imobilização 21,8% 14,1% 5,5% 4,5% 4,0% 4,3% 11,6% 11,4% 11,6%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 1T2020 4T2019 3T2019 2T2019 1T2019 4T2018 3T2018 2T2018 1T2018
Lucro Líquido -570,1 mil 1,9 milhão 182,0 mil -1,2 milhão -903,6 mil 792,9 mil -2,2 milhões 150,8 mil 770,8 mil
Resultado Operacional -724,5 mil -934,0 mil 494,5 mil -1,1 milhão -1,3 milhão 8,3 milhões -2,7 milhões -3,2 milhões 1,8 milhão
Resultado Não Operacional 0 0 0 0 0 2,0 milhões 0 3,1 milhões 35,0 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019 Junho de 2019 Março de 2019 Dezembro de 2018 Setembro de 2018 Junho de 2018 Março de 2018
Patrimônio Líquido 180,5 milhões 181,5 milhões 183,6 milhões 183,9 milhões 185,6 milhões 183,6 milhões 97,8 milhões 100,0 milhões 100,3 milhões
Patrimônio de Referência 89,5 milhões 88,7 milhões 150,8 milhões 150,4 milhões 151,2 milhões 152,6 milhões 58,7 milhões 61,1 milhões 61,1 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2020 - Parcial 2019 2018 2017
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,0 milhão 4,6% 2,9 milhões 4,5% 3,3 milhões 6,7% 8,0 milhões 19,3%
Rendas de Operações com TVM (a3) 5,2 milhões 23,7% 20,3 milhões 31,1% 8,6 milhões 17,4% 12,3 milhões 29,8%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 75,9 mil 0,3% 3,8 milhões 5,8% 9,5 milhões 19,2% 10,7 milhões 25,8%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 1,9 milhão 8,5% 211,1 mil 0,3% 797,4 mil 1,6% 131,2 mil 0,3%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 9,2 milhões 41,5% 25,2 milhões 38,6% 16,4 milhões 33,2% 8,7 milhões 21,1%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 0 0,0% 19,1 mil 0,0% 4,5 mil 0,0% 22,6 mil 0,1%
Resultado de Participações (d6) 0 0,0% 0 0,0% 537,0 mil 1,1% -1,1 milhão -2,6%
Outras Receitas Operacionais (d7) 4,7 milhões 21,4% 12,8 milhões 19,6% 10,3 milhões 20,8% 2,6 milhões 6,3%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 22,1 milhões 65,2 milhões 49,4 milhões 41,3 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2020 - Parcial 2019 2018 2017
Despesas de Captação (b1) 62,4 mil 0,3% 1,0 milhão 1,5% 1,6 milhão 3,5% 7,6 milhões 15,7%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 53,7 mil 0,1% 107,2 mil 0,2% 84,5 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -181,8 mil -0,8% 165,1 mil 0,2% -2,4 mil 0,0% 185,0 mil 0,4%
Despesas de Pessoal (d3) 8,4 milhões 36,6% 20,2 milhões 29,7% 15,8 milhões 34,9% 17,2 milhões 35,4%
Despesas Administrativas (d4) 10,4 milhões 45,4% 41,4 milhões 60,9% 23,9 milhões 52,8% 18,2 milhões 37,5%
Despesas Tributárias (d5) 977,3 mil 4,3% 2,8 milhões 4,1% 2,1 milhões 4,7% 1,8 milhão 3,7%
Outras Despesas Operacionais (d8) 3,3 milhões 14,3% 2,4 milhões 3,5% 1,7 milhão 3,8% 3,5 milhões 7,3%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 22,8 milhões 68,0 milhões 45,2 milhões 48,5 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Disponibilidades (a) 2,9 milhões 0,8% 5,1 milhões 1,9% 2,7 milhões 1,2% 895,7 mil 0,6%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 121,0 milhões 31,5% 11,5 milhões 4,2% 98,3 milhões 42,2% 22,8 milhões 14,3%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 64,0 milhões 16,7% 87,4 milhões 32,1% 47,8 milhões 20,5% 47,8 milhões 29,9%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 23,0 milhões 6,0% 7,8 milhões 2,9% 694,8 mil 0,3% 16,2 milhões 10,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 56,5 milhões 14,7% 53,5 milhões 19,7% 46,7 milhões 20,0% 51,0 milhões 32,0%
Outros Ativos Realizáveis (g) 27,5 milhões 7,2% 23,6 milhões 8,7% 19,7 milhões 8,5% 3,2 milhões 2,0%
Permanente Ajustado (h) 88,9 milhões 23,2% 83,4 milhões 30,6% 17,1 milhões 7,3% 17,7 milhões 11,1%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 383,8 milhões 100,0% 272,3 milhões 100,0% 233,0 milhões 100,0% 159,5 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Depósitos à Vista (a1) 81,3 milhões 56,9% 24,7 milhões 82,8% 10,4 milhões 30,1% 3,6 milhões 9,9%
Depósitos a Prazo (a4) 7,5 milhões 5,3% 5,1 milhões 17,2% 24,1 milhões 69,9% 33,0 milhões 90,1%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 54,0 milhões 37,8% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Total de Captações 142,9 milhões 100,0% 29,8 milhões 100,0% 34,5 milhões 100,0% 36,6 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Março de 2020 4 -
Dezembro de 2019 4 -
Dezembro de 2018 4 -
Dezembro de 2017 2 -
Dezembro de 2016 2 -
Dezembro de 2015 2 -
Dezembro de 2014 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Março de 2020 23 33
Dezembro de 2019 8 11
Dezembro de 2018 5.823 14.887
Dezembro de 2017 5.646 8.443
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Centro-Oeste 272,7 mil 1,2% 293,4 mil 3,5% 454,2 mil 39,5% - -
Nordeste - - - - 677,3 mil 58,9% - -
Sudeste 22,8 milhões 97,2% 8,0 milhões 96,5% 17,6 mil 1,5% 512,2 mil 3,2%
Sul 375,1 mil 1,6% - - - - 15,7 milhões 96,8%
Não Informada 112,7 0,0% 5,7 0,0% 3,9 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.


Publicação Carteira PF Carteira PJ
Março de 2020 23,1 milhões 98,8% 272,5 mil 1,2%
Dezembro de 2019 8,0 milhões 96,5% 293,4 mil 3,5%
Dezembro de 2018 694,9 mil 60,5% 454,2 mil 39,5%
Dezembro de 2017 15,7 milhões 96,8% 512,2 mil 3,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Prefixado 13,1 milhões 56,0% 8,0 milhões 96,6% 454,9 mil 39,6% 15,7 milhões 96,8%
Carteira ativa com indexador CDI 10,3 milhões 44,0% 282,0 mil 3,4% 694,3 mil 60,4% 512,2 mil 3,2%
Total não individualizado 112,7 0,0% 5,7 0,0% 3,9 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
AA 272,5 mil 1,2% 293,4 mil 3,5% 1,1 milhão 98,5% 15,7 milhões 96,8%
A 22,1 milhões 94,3% 6,7 milhões 80,5% 649,5 0,1% 512,2 mil 3,2%
B 1,1 milhão 4,5% - - 17,0 mil 1,5% - -
C 231,5 0,0% - - - - - -
D 43,6 0,0% 1,3 milhão 15,9% - - - -
F - - 412,4 0,0% - - - -
G - - - - - - - -
H - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.


Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Outros Créditos 23,1 milhões 100,0% 8,0 milhões 100,0% 694,9 mil 100,0% 15,7 milhões 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.


Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Capital de Giro - - - - - - 512,2 mil 100,0%
Outros Créditos 272,5 mil 100,0% 293,4 mil 100,0% 454,2 mil 100,0% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.



Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Micro - - - - - - 302,1 mil 59,0%
Pequena - - - - - - - -
Média 272,5 mil 100,0% 293,4 mil 100,0% 454,2 mil 100,0% 210,0 mil 41,0%
Não Individualizado 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.


Publicação Março de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - - - - - 302,1 mil 59,0%
Indústrias de Transformação - - - - 0 0,0% 0 0,0%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas - - - - 0 0,0% 210,0 mil 41,0%
Outros 272,5 mil 100,0% 293,4 mil 100,0% 454,2 mil 100,0% 0 0,0%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica