Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial merrilllynch-brasil.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Bank of America Merrill Lynch
Razão Social Bank of America Merrill Lynch Banco Múltiplo S.A.
CNPJ 62.073.200/0001-21
Data de Abertura 28/05/1968
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 151,8 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 4,9 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 36,7 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 17,2 bilhões
    Captações (R$)
  • 1,3 bilhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 4,9 bilhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 3
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 403,6 milhões
2022 Lucro 926,5 milhões
2021 Lucro 609,6 milhões
2020 Lucro 444,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 21,1% 20,4% 18,5% 21,2% 21,7% 18,4% 19,4% 21,5% 21,3%
Imobilização 1,7% 1,4% 1,3% 1,2% 1,1% 1,0% 0,9% 1,0% 1,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 151,8 milhões 251,8 milhões 258,9 milhões 193,5 milhões 248,3 milhões 225,8 milhões 199,3 milhões 158,4 milhões 130,9 milhões
Resultado Operacional 217,3 milhões 386,3 milhões 285,9 milhões 376,5 milhões 450,3 milhões 387,2 milhões 281,8 milhões 309,7 milhões 231,3 milhões
Resultado Não Operacional -57,8 mil 0 29,4 mil -256,5 mil 0 0 -65,9 mil 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 4,9 bilhões 4,8 bilhões 4,5 bilhões 4,5 bilhões 4,3 bilhões 4,0 bilhões 3,8 bilhões 3,6 bilhões 3,5 bilhões
Patrimônio de Referência 4,9 bilhões 4,8 bilhões 4,5 bilhões 4,5 bilhões 4,3 bilhões 3,9 bilhões 3,8 bilhões 3,6 bilhões 3,5 bilhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 85,7 milhões 3,3% 145,2 milhões 2,6% 56,5 milhões 1,5% 28,8 milhões 0,9%
Rendas de Operações com TVM (a3) 1,1 bilhão 43,6% 2,4 bilhões 43,3% 1,0 bilhão 26,9% 611,7 milhões 18,7%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -37,0 milhões -1,4% 439,7 milhões 7,9% 158,4 milhões 4,2% 159,5 milhões 4,9%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 476,1 milhões 18,3% 1,3 bilhão 22,9% 1,1 bilhão 29,6% 1,2 bilhão 38,2%
Rendas de Aplicações Compulsórias (a6) 287,7 milhões 11,0% 12,2 mil 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 487,5 milhões 18,7% 1,2 bilhão 21,0% 1,3 bilhão 34,9% 1,2 bilhão 36,3%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 6,7 milhões 0,3% 12,0 milhões 0,2% 7,4 milhões 0,2% 8,0 milhões 0,2%
Outras Receitas Operacionais (d7) 161,8 milhões 6,2% 113,8 milhões 2,0% 108,4 milhões 2,8% 26,6 milhões 0,8%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 2,6 bilhões 5,6 bilhões 3,8 bilhões 3,3 bilhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 665,9 milhões 33,3% 1,1 bilhão 27,5% 397,6 milhões 14,4% 186,8 milhões 7,3%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 15,8 milhões 0,8% 622,3 milhões 15,3% 272,9 milhões 9,9% 585,5 milhões 22,8%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 9,0 milhões 0,5% 1,8 milhão 0,0% 40,4 mil 0,0% 1,3 milhão 0,0%
Despesas de Pessoal (d3) 615,0 milhões 30,7% 889,0 milhões 21,9% 856,5 milhões 31,0% 656,7 milhões 25,6%
Despesas Administrativas (d4) 169,9 milhões 8,5% 286,9 milhões 7,1% 238,4 milhões 8,6% 215,4 milhões 8,4%
Despesas Tributárias (d5) 66,0 milhões 3,3% 141,6 milhões 3,5% 131,8 milhões 4,8% 128,0 milhões 5,0%
Outras Despesas Operacionais (d8) 459,6 milhões 23,0% 1,0 bilhão 24,8% 863,3 milhões 31,3% 789,7 milhões 30,8%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 2,0 bilhões 4,1 bilhões 2,8 bilhões 2,6 bilhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 184,8 milhões 0,5% 359,6 milhões 1,1% 146,8 milhões 0,5% 99,6 milhões 0,4%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 3,5 bilhões 9,6% 9,2 bilhões 28,1% 14,7 bilhões 48,6% 14,9 bilhões 53,3%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 16,9 bilhões 46,1% 15,0 bilhões 45,8% 10,6 bilhões 35,2% 9,0 bilhões 32,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 1,1 bilhão 2,9% 1,0 bilhão 3,1% 783,5 milhões 2,6% 1,1 bilhão 3,8%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 6,0 bilhões 16,3% 6,8 bilhões 20,8% 3,6 bilhões 11,8% 2,7 bilhões 9,8%
Outros Ativos Realizáveis (g) 8,9 bilhões 24,3% 328,6 milhões 1,0% 366,7 milhões 1,2% 133,2 milhões 0,5%
Permanente Ajustado (h) 86,2 milhões 0,2% 59,1 milhões 0,2% 35,5 milhões 0,1% 45,6 milhões 0,2%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 36,7 bilhões 100,0% 32,8 bilhões 100,0% 30,3 bilhões 100,0% 27,9 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 1,6 bilhão 9,1% 1,7 bilhão 11,7% 1,4 bilhão 9,6% 1,0 bilhão 8,0%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 353,9 milhões 2,1% 332,3 milhões 2,3% 164,1 milhões 1,1% 336,0 milhões 2,6%
Depósitos a Prazo (a4) 13,1 bilhões 76,1% 9,5 bilhões 66,1% 10,0 bilhões 67,7% 9,3 bilhões 71,8%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 2,2 bilhões 12,8% 2,9 bilhões 19,9% 3,2 bilhões 21,6% 2,1 bilhões 15,9%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 207,8 milhões 1,6%
Total de Captações 17,2 bilhões 100,0% 14,4 bilhões 100,0% 14,8 bilhões 100,0% 12,9 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 3 -
Dezembro de 2022 3 -
Dezembro de 2021 3 -
Dezembro de 2020 3 -
Dezembro de 2019 4 -
Dezembro de 2018 4 -
Dezembro de 2017 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 37 520
Dezembro de 2022 38 398
Dezembro de 2021 35 238
Dezembro de 2020 35 106
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste - - 223,4 milhões 20,0% - - - -
Nordeste 24,4 milhões 1,9% 17,3 milhões 1,6% 121,2 milhões 14,9% 7,0 milhões 0,7%
Norte 296,0 mil 0,0% - - 82,2 mil 0,0% - -
Sudeste 698,2 milhões 55,4% 301,8 milhões 27,0% 299,0 milhões 36,7% 1,0 bilhão 98,0%
Sul 538,1 milhões 42,7% 574,2 milhões 51,4% 394,6 milhões 48,4% 14,2 milhões 1,3%
Não Informada 0,0 0,0% 19,8 0,0% 0,4 0,0% 97,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 193,6 milhões 15,4% 112,3 milhões 10,1% 30,8 milhões 3,8% 8,2 milhões 0,8%
Carteira ativa com indexador CDI 1,1 bilhão 84,6% 1,0 bilhão 89,9% 784,0 milhões 96,2% 1,1 bilhão 99,2%
Total não individualizado 0 0,0% 19,8 0,0% 0,4 0,0% 97,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA 842,2 milhões 66,8% 631,3 milhões 56,5% 710,6 milhões 87,2% 965,7 milhões 90,3%
A 8,3 milhões 0,7% 462,6 milhões 41,4% 74,2 milhões 9,1% 41,2 milhões 3,9%
B - - 22,8 milhões 2,0% 30,0 milhões 3,7% 62,1 milhões 5,8%
C 410,5 milhões 32,6% - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.


Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Capital de Giro 399,5 milhões 31,7% 139,7 milhões 12,5% 183,7 milhões 22,5% 936,1 milhões 87,6%
Capital de Giro Rotativo 50,3 milhões 4,0% 57,0 milhões 5,1% 170,0 milhões 20,9% 37,8 milhões 3,5%
Operações com Recebíveis 191,2 milhões 15,2% 112,3 milhões 10,1% 30,6 milhões 3,8% 7,0 milhões 0,7%
Outros Créditos 620,0 milhões 49,2% 807,7 milhões 72,3% 430,5 milhões 52,8% 88,1 milhões 8,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.



Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Pequena 7,5 milhões 0,6% 2,5 milhões 0,2% - - 3,9 milhões 0,4%
Média 158,0 milhões 12,5% 195,7 milhões 17,5% 223,7 milhões 27,5% 150,3 milhões 14,1%
Grande 978,8 milhões 77,6% 687,8 milhões 61,6% 591,1 milhões 72,5% 914,8 milhões 85,6%
Não Individualizado 0 0,0% 19,8 0,0% 0,4 0,0% 97,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.


Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Indústrias de Transformação 1,0 bilhão 81,0% 728,8 milhões 65,3% 574,9 milhões 70,6% 742,6 milhões 69,5%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 17,8 milhões 1,7%
Industrias Extrativas - - 1,7 mil 0,0% - - - -
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 59,0 milhões 4,7% 304,2 milhões 27,2% 134,5 milhões 16,5% 162,1 milhões 15,2%
Transporte, Armazenagem e Correio 43,5 milhões 3,4% 1,7 mil 0,0% 299,4 0,0% 165,9 0,0%
Outros 136,5 milhões 10,8% 83,6 milhões 7,5% 105,5 milhões 12,9% 146,4 milhões 13,7%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 19,8 0,0% 0,4 0,0% 97,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.


Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Exportações 5,3 bilhões 10,1% 9,2 bilhões 8,5% 9,6 bilhões 9,5% 4,6 bilhões 5,6%
Importações 2,6 bilhões 5,0% 6,3 bilhões 5,8% 3,5 bilhões 3,5% 2,8 bilhões 3,4%
Transferências do Exterior 12,7 bilhões 24,3% 28,8 bilhões 26,6% 28,7 bilhões 28,3% 19,4 bilhões 23,7%
Transferências para o Exterior 14,5 bilhões 27,7% 34,2 bilhões 31,5% 28,6 bilhões 28,3% 28,1 bilhões 34,4%
Interbancário Compra 8,1 bilhões 15,4% 16,2 bilhões 15,0% 12,4 bilhões 12,2% 16,8 bilhões 20,6%
Interbancário Venda 9,1 bilhões 17,4% 13,7 bilhões 12,7% 18,4 bilhões 18,2% 10,0 bilhões 12,2%
Total 52,3 bilhões 108,4 bilhões 101,2 bilhões 81,8 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.

Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica