Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Data de Abertura 00/00/0000
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Cooperativas de crédito singulares

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2018
    Publicação
  • 47,4 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 5,0 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 5,2 milhões
    Ativo Total (R$)
  • -
    Captações (R$)
  • 3,4 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 5,4 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • -
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2018 (parcial) Lucro 146,8 mil
2017 Lucro 409,7 mil
2016 Lucro 541,6 mil
2015 Lucro 569,5 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015
Basileia 143,6% 146,1% 146,3% 149,4% 148,0% 148,1% 145,6% 149,0% 149,5%
Imobilização 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% 0,2% 0,2% 0,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2018 1T2018 4T2017 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016
Lucro Líquido 47,4 mil 99,4 mil 92,7 mil 78,1 mil 92,0 mil 146,8 mil 138,4 mil 134,9 mil 163,0 mil
Resultado Operacional 46,8 mil 98,5 mil 92,6 mil 77,0 mil 90,6 mil 145,3 mil 135,4 mil 134,6 mil 163,0 mil
Resultado Não Operacional 1,2 mil 1,2 mil 1,5 mil 1,5 mil 1,8 mil 2,2 mil 4,1 mil 470 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2018 Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016
Patrimônio Líquido 5,0 milhões 5,4 milhões 5,4 milhões 5,4 milhões 5,5 milhões 5,8 milhões 5,9 milhões 5,7 milhões 5,7 milhões
Patrimônio de Referência - - 5,4 milhões 5,4 milhões 5,5 milhões 5,8 milhões 5,9 milhões 5,7 milhões 5,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015
Rendas de Operações de Crédito (a1) 491,8 mil 86,7% 881,9 mil 76,6% 883,7 mil 71,7% 843,5 mil 73,3%
Rendas de Operações com TVM (a3) 52,7 mil 9,3% 214,9 mil 18,7% 288,7 mil 23,4% 247,0 mil 21,5%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 179,3 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 22,6 mil 4,0% 53,9 mil 4,7% 60,9 mil 4,9% 61,0 mil 5,3%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 567,2 mil 1,2 milhão 1,2 milhão 1,2 milhão

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015
Despesas de Captação (b1) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 1,1 mil 0,2%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 45,2 mil 10,7% 143,5 mil 19,3% 84,1 mil 12,1% 30,8 mil 5,3%
Despesas de Pessoal (d3) 157,2 mil 37,3% 263,6 mil 35,4% 272,9 mil 39,2% 238,5 mil 40,7%
Despesas Administrativas (d4) 189,8 mil 45,0% 335,1 mil 45,0% 335,8 mil 48,3% 306,9 mil 52,4%
Despesas Tributárias (d5) 1,2 mil 0,3% 1,9 mil 0,3% 1,8 mil 0,3% 1,8 mil 0,3%
Outras Despesas Operacionais (d8) 28,4 mil 6,7% 1,0 mil 0,1% 715,9 0,1% 6,9 mil 1,2%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 421,8 mil 745,2 mil 695,4 mil 586,0 mil

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Disponibilidades (a) 200 0,0% 1,2 mil 0,0% 4,3 mil 0,1% 25,7 mil 0,4%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 1,3 milhão 25,4% 2,0 milhões 36,1% 2,5 milhões 41,3% 2,2 milhões 37,7%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 3,3 milhões 63,8% 3,1 milhões 56,3% 3,1 milhões 52,1% 3,0 milhões 52,3%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 6,2 mil 0,1% 3,1 mil 0,1% 2,1 mil 0,0% 4,5 mil 0,1%
Outros Ativos Realizáveis (g) 126,9 mil 2,5% 0 0,0% 1,3 mil 0,0% 167,5 mil 2,9%
Permanente Ajustado (h) 424,9 mil 8,2% 414,0 mil 7,5% 382,4 mil 6,4% 387,0 mil 6,7%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 5,2 milhões 100,0% 5,5 milhões 100,0% 6,0 milhões 100,0% 5,8 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2018 Não disponível -
Dezembro de 2017 Não disponível -
Dezembro de 2016 Não disponível -
Dezembro de 2015 Não disponível -
Dezembro de 2014 Não disponível -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2018 446 821
Dezembro de 2017 459 779
Dezembro de 2016 452 788
Dezembro de 2015 461 726
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Sudeste 3,4 milhões 99,9% 3,3 milhões 100,0% 3,2 milhões 99,4% 3,1 milhões 99,1%
Sul 1,3 mil 0,0% - - - - - -
Não Informada 1,1 mil 0,0% 1,2 mil 0,0% 19,0 mil 0,6% 29,8 mil 0,9%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2018 3,4 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2017 3,3 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2016 3,2 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2015 3,1 milhões 100,0% 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Prefixado 3,4 milhões 100,0% 3,3 milhões 100,0% 3,2 milhões 99,6% 3,1 milhões 99,4%
Total não individualizado 289,4 0,0% 271,3 0,0% 14,0 mil 0,4% 18,9 mil 0,6%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
A 2,8 milhões 80,9% 2,4 milhões 74,1% 2,2 milhões 68,9% 2,4 milhões 76,7%
B 259,7 mil 7,6% 369,8 mil 11,2% 576,6 mil 17,7% 279,2 mil 8,9%
C 194,8 mil 5,7% 218,5 mil 6,6% 132,4 mil 4,1% 210,8 mil 6,7%
D 49,2 mil 1,4% 68,7 mil 2,1% 150,4 mil 4,6% 89,2 mil 2,8%
E 46,9 mil 1,4% 34,3 mil 1,0% 22,8 mil 0,7% 88,9 mil 2,8%
F 35,9 mil 1,0% 25,9 mil 0,8% 24,3 mil 0,7% 10,1 mil 0,3%
G 13,6 mil 0,4% 15,7 mil 0,5% 61,5 mil 1,9% 19,5 mil 0,6%
H 56,1 mil 1,6% 117,8 mil 3,6% 41,6 mil 1,3% 31,9 mil 1,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Empréstimo com Consignação em Folha 690,4 mil 20,1% 769,3 mil 23,4% 749,0 mil 23,0% 727,2 mil 23,2%
Empréstimo sem Consignação em Folha 2,7 milhões 79,9% 2,5 milhões 76,6% 2,5 milhões 77,0% 2,4 milhões 76,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre