Sobre a instituição

Matriz BARRA BONITA - SP
Consolidação Instituição Independente
Data de Abertura 00/00/0000
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Cooperativas de crédito singulares

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 7,8 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 213,0 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 217,5 milhões
    Ativo Total (R$)
  • -
    Captações (R$)
  • 161,6 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 210,4 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 0
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 14,8 milhões
2022 Lucro 21,1 milhões
2021 Lucro 13,6 milhões
2020 Lucro 11,2 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 115,5% 118,5% 117,1% 116,2% 116,2% 115,9% 115,0% 114,4% 113,2%
Imobilização 1,1% 2,0% 2,1% 1,2% 1,2% 1,3% 1,3% 1,2% 1,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 7,8 milhões 7,0 milhões 7,2 milhões 5,2 milhões 4,9 milhões 3,8 milhões 3,7 milhões 3,6 milhões 2,8 milhões
Resultado Operacional 7,8 milhões 7,0 milhões 7,2 milhões 5,2 milhões 4,9 milhões 3,8 milhões 3,7 milhões 3,6 milhões 2,8 milhões
Resultado Não Operacional 1,1 mil 47,5 mil 48,5 mil 0 0 0 -3,4 mil 0 -25,5 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 213,0 milhões 201,6 milhões 188,0 milhões 176,9 milhões 167,9 milhões 162,5 milhões 156,9 milhões 154,2 milhões 150,6 milhões
Patrimônio de Referência 210,4 milhões 198,8 milhões 185,3 milhões 175,7 milhões 166,7 milhões 161,3 milhões 155,7 milhões 153,1 milhões 149,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 19,7 milhões 91,7% 28,9 milhões 88,2% 19,0 milhões 92,6% 17,7 milhões 94,0%
Rendas de Operações com TVM (a3) 1,8 milhão 8,2% 3,7 milhões 11,3% 1,5 milhão 7,3% 900,1 mil 4,8%
Outras Receitas Operacionais (d7) 19,1 mil 0,1% 172,5 mil 0,5% 14,6 mil 0,1% 220,3 mil 1,2%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 21,5 milhões 32,7 milhões 20,5 milhões 18,8 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 296,7 mil 4,4% 378,6 mil 3,3% -649,9 mil -9,4% 595,3 mil 7,9%
Despesas de Pessoal (d3) 5,1 milhões 76,4% 8,6 milhões 73,9% 5,8 milhões 83,2% 4,7 milhões 62,3%
Despesas Administrativas (d4) 1,3 milhão 18,8% 2,6 milhões 22,4% 1,8 milhão 25,6% 2,2 milhões 29,5%
Despesas Tributárias (d5) 23,0 mil 0,3% 39,3 mil 0,3% 28,3 mil 0,4% 23,9 mil 0,3%
Outras Despesas Operacionais (d8) 2,6 mil 0,0% 12,0 mil 0,1% 12,9 mil 0,2% 2,3 mil 0,0%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 6,7 milhões 11,6 milhões 6,9 milhões 7,6 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 92,7 mil 0,0% 35,1 mil 0,0% 55,5 mil 0,0% 159,4 mil 0,1%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 34,0 milhões 15,6% 25,9 milhões 13,5% 30,2 milhões 18,9% 31,0 milhões 21,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 159,4 milhões 73,3% 153,7 milhões 80,0% 122,5 milhões 76,6% 101,6 milhões 68,9%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 20,4 milhões 9,4% 7,3 milhões 3,8% 3,8 milhões 2,4% 2,6 milhões 1,7%
Outros Ativos Realizáveis (g) 56,9 mil 0,0% 31,2 mil 0,0% 22,5 mil 0,0% 35,8 mil 0,0%
Permanente Ajustado (h) 3,5 milhões 1,6% 5,2 milhões 2,7% 3,2 milhões 2,0% 12,1 milhões 8,2%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 217,5 milhões 100,0% 192,1 milhões 100,0% 159,9 milhões 100,0% 147,5 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 Não disponível -
Dezembro de 2022 Não disponível -
Dezembro de 2021 Não disponível -
Dezembro de 2020 Não disponível -
Dezembro de 2019 Não disponível -
Dezembro de 2018 Não disponível -
Dezembro de 2017 Não disponível -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 26.265 87.168
Dezembro de 2022 23.537 75.957
Dezembro de 2021 17.103 50.003
Dezembro de 2020 15.366 44.108
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 18,3 milhões 11,3% 16,4 milhões 10,5% 11,7 milhões 9,5% 8,3 milhões 8,0%
Nordeste 2,0 milhões 1,2% 2,5 milhões 1,6% 1,6 milhão 1,3% 1,4 milhão 1,4%
Norte 520,9 mil 0,3% 512,7 mil 0,3% 299,8 mil 0,2% 121,6 mil 0,1%
Sudeste 135,1 milhões 83,6% 130,9 milhões 84,2% 107,8 milhões 87,0% 93,4 milhões 90,1%
Sul 5,6 milhões 3,4% 4,8 milhões 3,1% 2,1 milhões 1,7% 453,0 mil 0,4%
Não Informada 104,8 mil 0,1% 377,6 mil 0,2% 414,1 mil 0,3% 26,9 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2023 161,6 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2022 155,5 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2021 123,9 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2020 103,7 milhões 100,0% 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 161,5 milhões 99,9% 155,4 milhões 100,0% 123,9 milhões 100,0% 103,6 milhões 100,0%
Total não individualizado 93,4 mil 0,1% 43,0 mil 0,0% 27,2 mil 0,0% 26,4 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
A 131,3 milhões 81,3% 125,5 milhões 80,7% 96,8 milhões 78,2% 70,7 milhões 68,2%
B 23,8 milhões 14,7% 23,2 milhões 14,9% 22,1 milhões 17,8% 24,8 milhões 23,9%
C 4,8 milhões 3,0% 5,7 milhões 3,7% 4,2 milhões 3,4% 5,7 milhões 5,5%
D 380,4 mil 0,2% 219,8 mil 0,1% 142,7 mil 0,1% 671,8 mil 0,6%
E 105,2 mil 0,1% 52,4 mil 0,0% 73,5 mil 0,1% 589,3 mil 0,6%
F 332,1 mil 0,2% 73,5 mil 0,0% 57,8 mil 0,0% 396,3 mil 0,4%
G - - 102,3 mil 0,1% 52,1 mil 0,0% 36,6 mil 0,0%
H 837,9 mil 0,5% 629,0 mil 0,4% 455,1 mil 0,4% 795,6 mil 0,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo com Consignação em Folha 30,7 milhões 19,0% 29,9 milhões 19,3% 25,3 milhões 20,4% 25,1 milhões 24,2%
Empréstimo sem Consignação em Folha 92,5 milhões 57,3% 89,0 milhões 57,2% 62,1 milhões 50,1% 45,4 milhões 43,8%
Veículos 37,5 milhões 23,2% 36,5 milhões 23,5% 36,5 milhões 29,5% 33,1 milhões 31,9%
Outros Créditos 844,7 mil 0,5% 19,4 mil 0,0% 23,2 mil 0,0% 38,2 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre