Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial ing.com/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Banco ING
Razão Social Ing Bank - Ing Bank N V
CNPJ 49.336.860/0001-90
Data de Abertura 06/01/1978
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2022
    Publicação
  • 28,9 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 798,4 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 2,1 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 575,9 milhões
    Captações (R$)
  • 0
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 796,7 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 4
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2022 (parcial) Lucro 60,3 milhões
2021 Lucro 35,3 milhões
2020 Prejuízo -165,5 milhões
2019 Lucro 89,7 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021 Março de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020
Basileia 157,4% 152,6% 55,0% 43,5% 24,5% 18,9% 18,0% 9,0% 14,6%
Imobilização 0,5% 0,5% 0,3% 0,4% 0,4% 0,6% 0,6% 0,5% 0,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021 1T2021 4T2020 3T2020 2T2020
Lucro Líquido 28,9 milhões 31,3 milhões 13,1 milhões 38,3 milhões -16,7 milhões 528,7 mil -143,2 milhões -23,8 milhões -13,1 milhões
Resultado Operacional 33,0 milhões 40,1 milhões 82,7 milhões 75,5 milhões -53,3 milhões 5,9 milhões -70,3 milhões -42,1 milhões -23,4 milhões
Resultado Não Operacional 0 -63,6 mil 0 0 -428,3 mil 0 0 0 0,0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021 Março de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020
Patrimônio Líquido 798,4 milhões 890,5 milhões 858,1 milhões 845,0 milhões 806,1 milhões 824,1 milhões 823,5 milhões 966,6 milhões 990,3 milhões
Patrimônio de Referência 796,7 milhões 888,6 milhões 855,9 milhões 842,6 milhões 803,5 milhões 821,4 milhões 820,6 milhões 958,2 milhões 987,1 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2022 - Parcial 2021 2020 2019
Rendas de Operações de Crédito (a1) 18,9 milhões 8,9% 16,1 milhões 2,5% 239,3 milhões 5,4% 87,8 milhões 8,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) 73,5 milhões 34,5% 128,4 milhões 19,7% 467,2 milhões 10,6% 427,4 milhões 39,3%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 10,1 milhões 4,7% 37,7 milhões 5,8% 966,1 milhões 22,0% 201,8 milhões 18,6%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 0 0,0% 389,6 milhões 59,9% 2,1 bilhões 47,4% 138,6 milhões 12,7%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 3,4 milhões 1,6% 51,6 milhões 7,9% 77,4 milhões 1,8% 81,2 milhões 7,5%
Outras Receitas Operacionais (d7) 107,4 milhões 50,4% 27,1 milhões 4,2% 561,2 milhões 12,8% 151,1 milhões 13,9%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 213,2 milhões 650,5 milhões 4,4 bilhões 1,1 bilhão

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2022 - Parcial 2021 2020 2019
Despesas de Captação (b1) 461,5 mil 0,3% 13,7 milhões 2,5% 83,1 milhões 1,8% 125,4 milhões 12,7%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 52,4 milhões 37,4% 480,8 milhões 89,1% 3,6 bilhões 80,2% 546,5 milhões 55,4%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 57,0 milhões 40,7% 0 0,0% 282,2 milhões 6,3% 122,5 milhões 12,4%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -8,2 milhões -5,9% -91,8 milhões -17,0% 181,8 milhões 4,0% 9,8 milhões 1,0%
Despesas de Pessoal (d3) 23,5 milhões 16,8% 62,3 milhões 11,5% 76,3 milhões 1,7% 62,5 milhões 6,3%
Despesas Administrativas (d4) 9,0 milhões 6,4% 56,7 milhões 10,5% 66,6 milhões 1,5% 56,8 milhões 5,8%
Despesas Tributárias (d5) 3,1 milhões 2,2% 9,0 milhões 1,7% 20,6 milhões 0,5% 14,8 milhões 1,5%
Outras Despesas Operacionais (d8) 3,0 milhões 2,1% 9,1 milhões 1,7% 181,7 milhões 4,0% 48,7 milhões 4,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 140,2 milhões 539,7 milhões 4,5 bilhões 987,0 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Junho de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Disponibilidades (a) 16,4 milhões 0,8% 9,8 milhões 0,2% 106,1 milhões 0,3% 4,5 milhões 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 1,2 bilhão 56,2% 977,9 milhões 16,1% 6,2 bilhões 20,0% 7,5 bilhões 18,5%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 80,2 milhões 3,7% 461,1 milhões 7,6% 1,5 bilhão 4,8% 1,6 bilhão 4,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 0 0,0% 57,3 milhões 0,9% 784,3 milhões 2,5% 938,3 milhões 2,3%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 839,3 milhões 39,1% 4,5 bilhões 75,0% 22,5 bilhões 72,3% 30,4 bilhões 75,1%
Outros Ativos Realizáveis (g) 1,2 milhão 0,1% 1,2 milhão 0,0% 624,3 mil 0,0% 1,1 milhão 0,0%
Permanente Ajustado (h) 4,0 milhões 0,2% 4,5 milhões 0,1% 7,6 milhões 0,0% 8,6 milhões 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 2,1 bilhões 100,0% 6,1 bilhões 100,0% 31,1 bilhões 100,0% 40,5 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Junho de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Depósitos à Vista (a1) 0 0,0% 0 0,0% 911,6 mil 0,0% 462,7 mil 0,0%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 0 0,0% 0 0,0% 261,8 milhões 2,5% 15,0 milhões 0,1%
Depósitos a Prazo (a4) 0 0,0% 52,4 milhões 7,8% 1,5 bilhão 14,0% 2,1 bilhões 18,2%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 575,9 milhões 100,0% 620,4 milhões 92,2% 8,7 bilhões 83,4% 9,6 bilhões 81,7%
Total de Captações 575,9 milhões 100,0% 672,7 milhões 100,0% 10,4 bilhões 100,0% 11,8 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2022 4 -
Dezembro de 2021 4 -
Dezembro de 2020 4 -
Dezembro de 2019 4 -
Dezembro de 2018 4 -
Dezembro de 2017 2 -
Dezembro de 2016 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2022 1 1
Dezembro de 2021 5 15
Dezembro de 2020 29 147
Dezembro de 2019 26 143
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Março de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Centro-Oeste - - 17,4 milhões 26,6% 167,9 milhões 3,9% - -
Nordeste - - 17,9 milhões 27,3% 409,9 milhões 9,6% 122,6 milhões 3,1%
Sudeste - - 30,2 milhões 46,1% 3,7 bilhões 86,4% 3,9 bilhões 96,9%
Sul - - - - - - - -
Não Informada 0 - 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.


Publicação Carteira PF Carteira PJ
Março de 2022 0 - 0 -
Dezembro de 2021 0 0,0% 65,5 milhões 100,0%
Dezembro de 2020 0 0,0% 4,3 bilhões 100,0%
Dezembro de 2019 11,2 mil 0,0% 4,0 bilhões 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Março de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Prefixado 0 - 0 0,0% 262,6 milhões 6,2% 193,4 milhões 4,9%
Carteira ativa com indexador CDI - - 57,3 milhões 87,4% 405,2 milhões 9,5% 156,2 milhões 3,9%
Outras taxas flutuantes - - 8,2 milhões 12,6% 3,6 bilhões 84,3% 3,6 bilhões 91,2%
Outros indexadores - - - - - - - -
Total não individualizado 0 - 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Março de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
AA - - 57,3 milhões 87,4% 2,3 bilhões 54,0% 1,0 bilhão 26,3%
A - - - - - - 126,6 milhões 3,2%
B - - - - 1,0 bilhão 24,2% 2,6 bilhões 65,1%
C - - - - - - 98,0 milhões 2,5%
D - - - - 694,0 milhões 16,3% 39,2 milhões 1,0%
E - - - - - - 82,3 milhões 2,1%
F - - - - 151,1 milhões 3,5% - -
H - - 8,2 milhões 12,6% 83,2 milhões 2,0% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.


Publicação Março de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Empréstimo com Consignação em Folha - - - - - - 11,2 mil 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.


Publicação Março de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Capital de Giro - - - - 311,1 milhões 7,3% 226,1 milhões 5,7%
Comércio Exterior - - 8,2 milhões 12,6% 3,6 bilhões 85,7% 3,7 bilhões 93,6%
Outros Créditos - - 57,3 milhões 87,4% 298,0 milhões 7,0% 30,0 milhões 0,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.



Publicação Março de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Micro - - - - - - 34,7 milhões 0,9%
Pequena - - - - - - - -
Média - - 22,0 milhões 33,5% 548,4 milhões 12,9% 482,3 milhões 12,1%
Grande - - - - 3,4 bilhões 80,8% 2,8 bilhões 71,3%
Não Individualizado 0 - 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.


Publicação Março de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - - - 19,0 milhões 0,4% 39,2 milhões 1,0%
Indústrias de Transformação - - - - 1,5 bilhão 36,0% 2,5 bilhões 61,7%
Construção - - 22,0 milhões 33,5% 30,0 milhões 0,7% 30,0 milhões 0,8%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 0 - 0 0,0% 184,1 milhões 4,3% 51,9 milhões 1,3%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas - - 8,2 milhões 12,6% 2,1 bilhões 49,3% 1,2 bilhão 30,9%
Transporte, Armazenagem e Correio 0 - 0 0,0% 151,1 milhões 3,5% - -
Outros 0 - 35,3 milhões 53,9% 243,9 milhões 5,7% 174,2 milhões 4,4%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 - 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.


Publicação 2022 - Parcial 2021 2020 2019
Exportações 0 0,0% 152,6 milhões 1,4% 4,3 bilhões 6,2% 3,0 bilhões 4,8%
Importações 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 54,8 milhões 0,1%
Transferências do Exterior 638,7 mil 0,1% 168,0 milhões 1,5% 705,0 milhões 1,0% 571,8 milhões 0,9%
Transferências para o Exterior 81,0 milhões 18,8% 320,7 milhões 2,9% 326,5 milhões 0,5% 358,9 milhões 0,6%
Interbancário Compra 216,0 milhões 50,0% 5,2 bilhões 47,0% 30,4 bilhões 43,4% 27,5 bilhões 43,9%
Interbancário Venda 133,9 milhões 31,0% 5,2 bilhões 47,2% 34,2 bilhões 48,9% 31,2 bilhões 49,7%
Total 431,6 milhões 11,0 bilhões 69,9 bilhões 62,7 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.

Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica