Sobre a instituição

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Matriz RIO DE JANEIRO - RJ
Site oficial ciadomus.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia DOMUS
Razão Social Domus Companhia Hipotecaria
CNPJ 10.372.647/0001-06
Data de Abertura 07/02/1986
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 03/2018
    Publicação
  • 926,4 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • -4,4 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 92,2 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 89,7 milhões
    Captações (R$)
  • 85,0 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -5,1 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2018 (parcial) Lucro 926,4 mil
2017 Lucro 490,7 mil
2016 Prejuízo -473,7 mil
2015 Prejuízo -14,1 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016
Basileia -5,3% -8,1% -13,1% -15,4% -13,7% -12,6% -17,3% -19,3% -120,5%
Imobilização -4,7% -6,9% -4,6% -4,2% -4,3% -5,0% -5,0% -4,6% -1,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 1T2018 4T2017 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016 1T2016
Lucro Líquido 926,4 mil 1,9 milhão -630,0 mil -117,0 mil -614,0 mil -97,2 mil 572,3 mil -247,8 mil -701,0 mil
Resultado Operacional 1,9 milhão 3,0 milhões -556,0 mil -284,8 mil -625,7 mil 45,8 mil 354,4 mil -407,3 mil -701,0 mil
Resultado Não Operacional -87,6 mil -78,7 mil -74,1 mil 167,8 mil 11,7 mil -79,7 mil 217,9 mil 159,5 mil 0,0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016
Patrimônio Líquido -4,4 milhões -4,4 milhões 7,7 milhões 8,3 milhões 8,5 milhões 9,1 milhões 9,2 milhões 8,6 milhões -9,9 milhões
Patrimônio de Referência -5,1 milhões -4,9 milhões -6,5 milhões -5,9 milhões -5,8 milhões -5,0 milhões -4,9 milhões -5,5 milhões -24,3 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015
Rendas de Operações de Crédito (a1) 6,6 milhões 76,3% 12,4 milhões 67,8% 4,4 milhões 50,5% 2,2 milhões 36,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) -87,8 mil -1,0% 112,1 mil 0,6% 1,1 milhão 12,4% 813,6 mil 13,5%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 2,1 milhões 24,6% 5,6 milhões 30,4% 3,2 milhões 36,9% 3,0 milhões 50,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 9,4 mil 0,1% 216,0 mil 1,2% 20,6 mil 0,2% 23,0 mil 0,4%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 8,6 milhões 18,3 milhões 8,7 milhões 6,0 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015
Despesas de Captação (b1) 1,5 milhão 22,5% 2,8 milhões 16,6% 1,0 milhão 11,1% 262,7 mil 1,3%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 955,3 mil 14,1% 2,2 milhões 13,3% 277,5 mil 3,0% 1,2 milhão 5,8%
Despesas de Pessoal (d3) 710,5 mil 10,5% 1,6 milhão 9,2% 1,9 milhão 19,8% 2,8 milhões 13,6%
Despesas Administrativas (d4) 2,7 milhões 40,2% 7,8 milhões 46,5% 5,1 milhões 54,7% 3,8 milhões 18,8%
Despesas Tributárias (d5) 331,1 mil 4,9% 708,5 mil 4,2% 303,9 mil 3,2% 290,7 mil 1,4%
Outras Despesas Operacionais (d8) 528,8 mil 7,8% 1,7 milhão 10,2% 765,8 mil 8,2% 12,0 milhões 59,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 6,8 milhões 16,8 milhões 9,4 milhões 20,3 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Disponibilidades (a) 79,8 mil 0,1% 325,5 mil 0,5% 10,5 milhões 16,7% 2,3 mil 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 846,4 mil 0,9% 145,0 mil 0,2% 8,8 milhões 14,0% 293,7 mil 1,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 81,0 milhões 87,8% 59,4 milhões 85,4% 20,7 milhões 32,8% 8,1 milhões 29,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 5,0 milhões 5,4% 4,8 milhões 7,0% 19,1 milhões 30,2% 18,3 milhões 65,7%
Outros Ativos Realizáveis (g) 4,6 milhões 5,0% 4,3 milhões 6,2% 3,7 milhões 5,9% 855,6 mil 3,1%
Permanente Ajustado (h) 719,2 mil 0,8% 566,2 mil 0,8% 234,4 mil 0,4% 267,0 mil 1,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 92,2 milhões 100,0% 69,6 milhões 100,0% 63,1 milhões 100,0% 27,8 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 80,6 milhões 89,9% 58,7 milhões 87,2% 16,2 milhões 50,8% 5,8 milhões 31,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 9,1 milhões 10,1% 8,6 milhões 12,8% 15,7 milhões 49,2% 13,0 milhões 69,0%
Total de Captações 89,7 milhões 100,0% 67,3 milhões 100,0% 31,8 milhões 100,0% 18,8 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Março de 2018 2 -
Dezembro de 2017 2 -
Dezembro de 2016 2 -
Dezembro de 2015 2 -
Dezembro de 2014 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Março de 2018 532 599
Dezembro de 2017 420 486
Dezembro de 2016 178 244
Dezembro de 2015 128 190
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Setembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Centro-Oeste - - - - 5,8 milhões 9,3% 2,7 milhões 12,6% 627,5 mil 6,8%
Nordeste - - - - 2,6 milhões 4,1% 2,7 milhões 12,7% 2,5 milhões 26,6%
Norte - - - - 554,6 mil 0,9% 120,3 mil 0,6% - -
Sudeste - - - - 45,9 milhões 73,6% 14,7 milhões 68,5% 4,8 milhões 51,5%
Sul - - - - 7,6 milhões 12,1% 1,2 milhão 5,6% 1,4 milhão 15,1%
Não Informada 0 - 0 - 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.


Publicação Carteira PF Carteira PJ
Setembro de 2020 0 - 0 -
Dezembro de 2019 0 - 0 -
Dezembro de 2017 62,4 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2016 21,5 milhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2015 9,3 milhões 100,0% 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Setembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Prefixado - - - - 2,3 milhões 3,8% 103,8 mil 0,5% 0 0,0%
Outras Taxas Pós-Fixadas - - - - 60,1 milhões 96,2% 21,4 milhões 99,5% 9,3 milhões 100,0%
Total não individualizado 0 - 0 - 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Setembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
AA - - - - 42,4 milhões 67,8% 14,8 milhões 68,9% 3,8 milhões 41,5%
A - - - - 9,7 milhões 15,6% 1,2 milhão 5,8% 1,8 milhão 19,9%
B - - - - 2,5 milhões 4,0% 3,2 milhões 14,9% 1,2 milhão 13,2%
C - - - - 3,0 milhões 4,8% 967,7 mil 4,5% 1,0 milhão 10,8%
D - - - - 1,2 milhão 1,9% - - 37,8 mil 0,4%
E - - - - 1,0 milhão 1,6% 425,3 mil 2,0% 65,9 mil 0,7%
F - - - - 370,7 mil 0,6% 320,0 mil 1,5% 260,6 mil 2,8%
G - - - - 191,8 mil 0,3% 214,3 mil 1,0% 78,2 mil 0,8%
H - - - - 2,0 milhões 3,3% 316,2 mil 1,5% 905,2 mil 9,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.


Publicação Setembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Habitação - - - - 209,4 mil 0,3% 301,6 mil 1,4% 487,1 mil 5,3%
Outros Créditos - - - - 62,2 milhões 99,7% 21,2 milhões 98,6% 8,8 milhões 94,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica