Sobre a instituição

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Matriz RIO DE JANEIRO - RJ
Site oficial xpi.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia XP Investimentos
Razão Social Xp Investimentos Corretora De Cambio, Titulos E Valores Mobiliarios S/a
CNPJ 02.332.886/0001-04
Data de Abertura 18/12/1997
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de mercado de capitais

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 12/2017
    Publicação
  • 68,1 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,1 bilhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 6,5 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 742,2 milhões
    Captações (R$)
  • 1,4 milhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 681,6 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 3
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2017 Lucro 224,2 milhões
2016 (parcial) Lucro 63,4 milhões
2015 (parcial) Lucro 39,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Junho de 2015 Março de 2015
Basileia 20,1% 23,0% 25,5% 18,9% 24,3% 14,7% 21,5%
Imobilização 19,1% 28,3% 6,9% 8,6% 11,6% 5,0% 3,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 4T2017 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 2T2015 1T2015
Lucro Líquido 68,1 milhões 49,2 milhões 61,6 milhões 45,2 milhões 63,4 milhões 25,7 milhões 13,9 milhões
Resultado Operacional 157,0 milhões 127,6 milhões 129,4 milhões 121,4 milhões 195,4 milhões 55,7 milhões 40,8 milhões
Resultado Não Operacional -203,6 mil -1,0 milhão 3,9 mil 24,4 mil 14,8 mil -119,1 mil -11,1 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Junho de 2015 Março de 2015
Patrimônio Líquido 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,0 bilhão 787,6 milhões 742,3 milhões 407,9 milhões 382,1 milhões
Patrimônio de Referência 681,6 milhões 681,7 milhões 856,4 milhões 630,0 milhões 625,8 milhões 386,0 milhões 357,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2017 2016 - Parcial 2015 - Parcial
Rendas de Operações de Crédito (a1) 235,6 mil 0,0% 463,2 mil 0,1% 215,7 mil 0,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) 466,3 milhões 24,7% 253,8 milhões 38,2% 112,6 milhões 44,2%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 155,6 milhões 8,2% 36,5 milhões 5,5% -9,3 milhões -3,7%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 9,9 milhões 0,5% 536,0 mil 0,1% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 775,1 milhões 41,1% 215,8 milhões 32,5% 90,2 milhões 35,4%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 327,5 milhões 17,4% 143,5 milhões 21,6% 55,6 milhões 21,8%
Resultado de Participações (d6) 7,9 milhões 0,4% 0 0,0% 0 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 144,2 milhões 7,6% 13,3 milhões 2,0% 5,3 milhões 2,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,9 bilhão 663,9 milhões 254,6 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2017 2016 - Parcial 2015 - Parcial
Despesas de Captação (b1) 86,6 milhões 6,4% 38,4 milhões 8,2% 320,6 mil 0,2%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 21,0 milhões 1,6% 2,9 mil 0,0% 15,9 mil 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 5,8 mil 0,0% 1,2 milhão 0,3% 0 0,0%
Despesas de Pessoal (d3) 115,1 milhões 8,5% 44,0 milhões 9,4% 24,3 milhões 15,4%
Despesas Administrativas (d4) 864,3 milhões 64,0% 320,1 milhões 68,3% 111,8 milhões 70,7%
Despesas Tributárias (d5) 118,0 milhões 8,7% 46,5 milhões 9,9% 17,8 milhões 11,3%
Outras Despesas Operacionais (d8) 146,4 milhões 10,8% 18,2 milhões 3,9% 3,9 milhões 2,5%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,4 bilhão 468,5 milhões 158,2 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Disponibilidades (a) 70,6 milhões 1,1% 3,2 milhões 0,1%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 934,5 milhões 14,5% 1,2 bilhão 24,4%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 3,9 bilhões 61,0% 1,4 bilhão 28,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 1,4 milhão 0,0% 0 0,0%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 976,1 milhões 15,1% 2,1 bilhões 43,8%
Outros Ativos Realizáveis (g) 52,2 milhões 0,8% 42,3 milhões 0,9%
Permanente Ajustado (h) 484,6 milhões 7,5% 135,1 milhões 2,8%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 6,5 bilhões 100,0% 4,9 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 514,0 milhões 69,3% 772,1 milhões 100,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 228,2 milhões 30,7% 0 0,0%
Total de Captações 742,2 milhões 100,0% 772,1 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Março de 2018 3 -
Dezembro de 2017 5 -
Dezembro de 2016 2 -
Dezembro de 2015 2 -
Dezembro de 2014 3 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Março de 2018 1.031 4.545
Dezembro de 2016 59 1.050
Dezembro de 2015 55 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Centro-Oeste - - - -
Nordeste - - - -
Norte - - - -
Sudeste - - - -
Sul - - - -
Não Informada 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.


Publicação Carteira PF Carteira PJ
Dezembro de 2017 0 - 0 -
Dezembro de 2016 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Outros indexadores - - 0 -
Total não individualizado 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
AA - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.


Publicação Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Outros Créditos - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.


Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015 - Parcial
Transferências do Exterior 3,0 milhões 3,5% 9,7 milhões 4,8% 3,1 milhões 4,0% 204,5 mil 2,5%
Transferências para o Exterior 40,5 milhões 46,4% 91,4 milhões 45,1% 36,4 milhões 46,4% 4,0 milhões 47,8%
Interbancário Compra 40,6 milhões 46,6% 91,5 milhões 45,2% 36,2 milhões 46,0% 3,9 milhões 47,5%
Interbancário Venda 3,1 milhões 3,6% 9,8 milhões 4,9% 2,9 milhões 3,6% 182,8 mil 2,2%
Total 87,2 milhões 202,4 milhões 78,6 milhões 8,3 milhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica