Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial faircorretora.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia Fair
Razão Social Fair Corretora De Cambio S/a
CNPJ 32.648.370/0001-26
Data de Abertura 21/03/1989
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de mercado de capitais

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2017
    Publicação
  • 743,1 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 16,4 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 70,2 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 2,8 milhões
    Captações (R$)
  • -
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 16,4 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2017 (parcial) Lucro 1,6 milhão
2016 Lucro 3,2 milhões
2015 Lucro 6,2 milhões
2014 Lucro 1,3 milhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.

Data Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015
Basileia 12,3% 12,6% 11,5% 14,2% 13,7% 10,3% 11,6% 13,3% 11,9%
Imobilização 2,7% 2,9% 3,2% 3,4% 3,7% 5,1% 5,7% 5,2% 4,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).

Trimestre 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016 1T2016 4T2015 3T2015
Lucro Líquido 743,1 mil 646,0 mil 190,7 mil 479,3 mil 873,0 mil 1,2 milhão 629,7 mil 567,1 mil 1,9 milhão
Resultado Operacional 1,3 milhão 1,2 milhão 414,5 mil 843,8 mil 1,6 milhão 2,0 milhões 1,2 milhão 1,3 milhão 3,4 milhões
Resultado Não Operacional 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.

Data de Apuração Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015
Patrimônio Líquido 16,4 milhões 15,6 milhões 15,0 milhões 14,8 milhões 14,3 milhões 13,4 milhões 12,2 milhões 11,6 milhões 11,0 milhões
Patrimônio de Referência 16,4 milhões 15,6 milhões 15,0 milhões 14,8 milhões 14,3 milhões 10,9 milhões 11,5 milhões 10,9 milhões 11,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Rendas de Operações com TVM (a3) 1,1 milhão 2,4% 1,7 milhão 2,8% 6,2 milhões 9,9% 534,8 mil 1,2%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 24,8 milhões 52,1% 29,3 milhões 47,3% 30,7 milhões 49,4% 22,8 milhões 51,7%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 21,6 milhões 45,5% 31,0 milhões 49,9% 25,3 milhões 40,7% 20,8 milhões 47,1%
Outras Receitas Operacionais (d7) 6,0 mil 0,0% 355,9 0,0% 119,8 0,0% 174,0 0,0%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 47,5 milhões 62,0 milhões 62,2 milhões 44,2 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 39,6 mil 0,1% -202,7 mil -0,4% 191,2 mil 0,4% 58,2 mil 0,1%
Despesas de Pessoal (d3) 8,1 milhões 18,3% 10,1 milhões 17,9% 8,2 milhões 15,9% 7,1 milhões 17,0%
Despesas Administrativas (d4) 33,0 milhões 74,0% 41,9 milhões 74,2% 38,8 milhões 75,5% 30,0 milhões 71,6%
Despesas Tributárias (d5) 3,2 milhões 7,3% 4,4 milhões 7,9% 4,2 milhões 8,2% 3,1 milhões 7,5%
Outras Despesas Operacionais (d8) 168,3 mil 0,4% 218,8 mil 0,4% 0,0 0,0% 1,6 milhão 3,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 44,6 milhões 56,4 milhões 51,3 milhões 41,9 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Disponibilidades (a) 23,7 milhões 33,8% 17,1 milhões 34,6% 8,1 milhões 21,1% 6,3 milhões 23,6%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 877,8 0,0% 642,2 mil 1,3% 923,4 mil 2,4% 817,1 mil 3,1%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 14,9 milhões 21,2% 12,5 milhões 25,4% 10,7 milhões 27,9% 7,6 milhões 28,7%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 31,0 milhões 44,2% 18,5 milhões 37,5% 18,0 milhões 46,8% 11,3 milhões 42,5%
Outros Ativos Realizáveis (g) 24,6 mil 0,0% 23,9 mil 0,0% 24,0 mil 0,1% 23,8 mil 0,1%
Permanente Ajustado (h) 515,9 mil 0,7% 582,0 mil 1,2% 640,8 mil 1,7% 537,0 mil 2,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 70,2 milhões 100,0% 49,4 milhões 100,0% 38,4 milhões 100,0% 26,6 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 2,8 milhões 100,0% 0 - 0 - 0 -
Total de Captações 2,8 milhões 100,0% 0 - 0 - 0 -

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2017 2 -
Dezembro de 2016 2 -
Dezembro de 2015 2 -
Dezembro de 2014 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Exportações 18,5 milhões 1,8% 18,3 milhões 1,6% 14,1 milhões 1,0% 9,5 milhões 0,7%
Importações 229,5 milhões 21,8% 268,5 milhões 23,3% 260,1 milhões 17,7% 286,4 milhões 21,2%
Transferências do Exterior 89,1 milhões 8,5% 123,4 milhões 10,7% 124,3 milhões 8,5% 115,8 milhões 8,6%
Transferências para o Exterior 262,2 milhões 24,9% 282,5 milhões 24,5% 465,2 milhões 31,7% 385,0 milhões 28,5%
Interbancário Compra 419,3 milhões 39,8% 433,8 milhões 37,7% 594,2 milhões 40,5% 550,3 milhões 40,7%
Interbancário Venda 35,5 milhões 3,4% 25,1 milhões 2,2% 8,9 milhões 0,6% 4,0 milhões 0,3%
Total 1,1 bilhão 1,2 bilhão 1,5 bilhão 1,4 bilhão

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados