Sobre a instituição

Logotipo

Matriz BARUERI - SP
Site oficial hp.com/hpfinancialservices/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia HP Financial Services Arrendamento Mercantil S.A.
Razão Social Hp Financial Services Arrendamento Mercantil S.a.
CNPJ 97.406.706/0001-90
Data de Abertura 11/04/1994
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2017
    Publicação
  • 10,4 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 575,6 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,3 bilhão
    Ativo Total (R$)
  • 535,6 milhões
    Captações (R$)
  • 1,2 bilhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 575,6 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 3
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2017 (parcial) Lucro 36,1 milhões
2016 Lucro 57,6 milhões
2015 Lucro 12,8 milhões
2014 Lucro 16,4 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.

Data Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015
Basileia 42,0% 42,5% 42,8% 41,1% 38,4% 40,0% 32,2% 32,5% 27,6%
Imobilização 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,5% 0,6% 1,1% 1,0% 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).

Trimestre 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016 1T2016 4T2015 3T2015
Lucro Líquido 10,4 milhões 11,9 milhões 13,8 milhões 31,6 milhões 2,6 milhões 6,0 milhões 17,4 milhões 10,1 milhões -4,0 milhões
Resultado Operacional 17,5 milhões 19,5 milhões 23,0 milhões 58,1 milhões 4,1 milhões 14,3 milhões 28,9 milhões 10,8 milhões -25,6 milhões
Resultado Não Operacional 1,2 milhão 2,1 milhões 1,5 milhão 27,5 mil 1,4 milhão 1,9 milhão 2,7 milhões 1,2 milhão 252,7 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.

Data de Apuração Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015
Patrimônio Líquido 575,6 milhões 565,2 milhões 551,5 milhões 537,7 milhões 508,0 milhões 505,4 milhões 500,0 milhões 482,6 milhões 472,9 milhões
Patrimônio de Referência 575,6 milhões 565,2 milhões 551,5 milhões 537,7 milhões 508,0 milhões 505,4 milhões 498,4 milhões 480,6 milhões 467,2 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,2 milhão 0,2% 4,0 milhões 0,4% 1,2 milhão 0,2% 141,6 mil 0,0%
Rendas de Operações de Arrendamento Mercantil (a2) 629,5 milhões 99,2% 948,7 milhões 97,9% 709,6 milhões 98,4% 684,7 milhões 98,9%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 0 0,0% 0 0,0% 1,4 milhão 0,2% 0 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 4,0 milhões 0,6% 16,4 milhões 1,7% 9,1 milhões 1,3% 7,6 milhões 1,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 634,8 milhões 969,1 milhões 721,3 milhões 692,4 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 45,9 milhões 8,0% 77,3 milhões 8,9% 83,9 milhões 11,5% 72,9 milhões 10,9%
Despesas de Operações de Arrendamento Mercantil (b3) 493,1 milhões 85,8% 753,2 milhões 87,2% 545,1 milhões 74,9% 536,9 milhões 80,3%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 9,8 milhões 1,7% -3,4 milhões -0,4% 66,5 milhões 9,1% 31,5 milhões 4,7%
Despesas de Pessoal (d3) 1,8 mil 0,0% 335 0,0% 2,5 mil 0,0% 9,0 mil 0,0%
Despesas Administrativas (d4) 18,6 milhões 3,2% 24,8 milhões 2,9% 23,7 milhões 3,3% 18,9 milhões 2,8%
Despesas Tributárias (d5) 6,0 milhões 1,0% 8,5 milhões 1,0% 6,2 milhões 0,8% 5,7 milhões 0,8%
Outras Despesas Operacionais (d8) 1,6 milhão 0,3% 3,3 milhões 0,4% 2,8 milhões 0,4% 2,4 milhões 0,4%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 574,8 milhões 863,8 milhões 728,1 milhões 668,3 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Disponibilidades (a) 7,7 milhões 0,6% 9,5 milhões 0,7% 6,8 milhões 0,6% 13,3 milhões 1,1%
Arrendamento Mercantil Líquido de Provisão (e) 1,1 bilhão 91,3% 1,1 bilhão 89,9% 1,1 bilhão 90,5% 1,1 bilhão 93,5%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 111,7 milhões 8,9% 130,8 milhões 10,3% 115,3 milhões 9,7% 77,0 milhões 6,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 124,5 mil 0,0% 1,9 milhão 0,1% 407,8 mil 0,0% 503,9 mil 0,0%
Permanente Ajustado (h) 0 0,0% 0 0,0% 4,9 milhões 0,4% 1,1 milhão 0,1%
Credores por Antecipação de Valor Residual (j) 11,2 milhões 0,9% 13,0 milhões 1,0% 14,1 milhões 1,2% 14,5 milhões 1,2%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,3 bilhão 100,0% 1,3 bilhão 100,0% 1,2 bilhão 100,0% 1,2 bilhão 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 535,6 milhões 100,0% 577,1 milhões 100,0% 559,6 milhões 100,0% 594,5 milhões 100,0%
Total de Captações 535,6 milhões 100,0% 577,1 milhões 100,0% 559,6 milhões 100,0% 594,5 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2017 3 -
Dezembro de 2016 3 -
Dezembro de 2015 3 -
Dezembro de 2014 3 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2017 1.225 3.386
Dezembro de 2016 1.111 3.358
Dezembro de 2015 1.094 3.472
Dezembro de 2014 1.081 3.533
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Centro-Oeste 34,9 milhões 2,8% 36,4 milhões 2,9% 18,3 milhões 1,6% 11,2 milhões 0,9%
Nordeste 22,3 milhões 1,8% 22,3 milhões 1,8% 20,1 milhões 1,7% 24,2 milhões 2,0%
Norte 944,3 mil 0,1% 1,2 milhão 0,1% 1,9 milhão 0,2% 1,1 milhão 0,1%
Sudeste 1,1 bilhão 85,4% 1,1 bilhão 86,2% 1,1 bilhão 89,3% 1,0 bilhão 88,3%
Sul 123,0 milhões 9,9% 110,3 milhões 8,9% 86,2 milhões 7,3% 101,2 milhões 8,6%
Não Informada 112,5 mil 0,0% 151,6 mil 0,0% 195,0 mil 0,0% 232,1 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Prefixado 657,9 milhões 53,1% 562,8 milhões 45,4% 542,1 milhões 45,9% 481,1 milhões 40,7%
Carteira ativa com indexador CDI 573,5 milhões 46,3% 664,1 milhões 53,6% 610,2 milhões 51,7% 664,0 milhões 56,2%
Outros indexadores 7,7 milhões 0,6% 11,9 milhões 1,0% 28,2 milhões 2,4% 36,4 milhões 3,1%
Total não individualizado 66,8 0,0% 2,7 mil 0,0% 2,9 mil 0,0% 2,3 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.

Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
AA 22,3 milhões 1,8% 18,2 milhões 1,5% 481,2 milhões 40,8% 554,0 milhões 46,9%
A 91,1 milhões 7,4% 156,2 milhões 12,6% 166,8 milhões 14,1% 336,5 milhões 28,5%
B 752,1 milhões 60,7% 711,6 milhões 57,4% 229,8 milhões 19,5% 128,7 milhões 10,9%
C 222,0 milhões 17,9% 201,2 milhões 16,2% 160,1 milhões 13,6% 98,0 milhões 8,3%
D 69,2 milhões 5,6% 79,2 milhões 6,4% 60,6 milhões 5,1% 14,4 milhões 1,2%
E 25,8 milhões 2,1% 20,9 milhões 1,7% 6,3 milhões 0,5% 2,9 milhões 0,2%
F 40,6 milhões 3,3% 32,7 milhões 2,6% 18,6 milhões 1,6% 6,5 milhões 0,5%
G 3,8 milhões 0,3% 5,8 milhões 0,5% 19,7 milhões 1,7% 3,5 milhões 0,3%
H 12,2 milhões 1,0% 12,9 milhões 1,0% 37,3 milhões 3,2% 36,8 milhões 3,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Investimento 1,2 bilhão 100,0% 1,2 bilhão 100,0% 1,2 bilhão 100,0% 1,2 bilhão 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.

Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Micro 1,0 milhão 0,1% 433,8 mil 0,0% 382,2 mil 0,0% 2,1 milhões 0,2%
Pequena 17,4 milhões 1,4% 10,3 milhões 0,8% 12,9 milhões 1,1% 18,1 milhões 1,5%
Média 414,4 milhões 33,4% 348,7 milhões 28,2% 298,5 milhões 25,3% 255,1 milhões 21,6%
Grande 806,3 milhões 65,1% 879,3 milhões 71,0% 868,7 milhões 73,6% 906,0 milhões 76,7%
Não Individualizado 66,8 0,0% 2,7 mil 0,0% 2,9 mil 0,0% 2,3 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 21,1 milhões 1,7% 23,9 milhões 1,9% 26,8 milhões 2,3% 18,2 milhões 1,5%
Indústrias de Transformação 247,8 milhões 20,0% 241,1 milhões 19,5% 260,4 milhões 22,1% 275,5 milhões 23,3%
Construção 12,8 milhões 1,0% 14,2 milhões 1,1% 13,5 milhões 1,1% 16,8 milhões 1,4%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 3,0 milhões 0,2% 2,5 milhões 0,2% 1,4 milhão 0,1% 1,7 milhão 0,1%
Industrias Extrativas 1,7 milhão 0,1% 2,4 milhões 0,2% 3,6 milhões 0,3% 2,4 milhões 0,2%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 128,4 milhões 10,4% 95,7 milhões 7,7% 78,4 milhões 6,6% 60,7 milhões 5,1%
Transporte, Armazenagem e Correio 17,1 milhões 1,4% 18,7 milhões 1,5% 25,8 milhões 2,2% 20,6 milhões 1,7%
Outros 807,2 milhões 65,1% 840,4 milhões 67,8% 770,8 milhões 65,3% 785,7 milhões 66,5%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 66,8 0,0% 2,7 mil 0,0% 2,9 mil 0,0% 2,3 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica