Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial santanafinanceira.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia Santana Financeira
Razão Social Santana S.a. - Credito, Financiamento E Investimento
CNPJ 05.503.849/0001-00
Data de Abertura 13/01/2003
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2017
    Publicação
  • 2,0 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 40,8 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 174,7 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 124,8 milhões
    Captações (R$)
  • 142,0 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 40,7 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 1
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2017 (parcial) Lucro 4,0 milhões
2016 Lucro 4,0 milhões
2015 Lucro 5,7 milhões
2014 Lucro 4,9 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.

Data Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015
Basileia 16,6% 18,4% 15,9% 16,8% 17,1% 13,8% 15,1% 16,7% 17,5%
Imobilização 5,0% 4,9% 4,9% 4,8% 2,3% 1,9% 1,9% 2,1% 2,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).

Trimestre 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016 1T2016 4T2015 3T2015
Lucro Líquido 2,0 milhões 1,3 milhão 597,9 mil 1,3 milhão 899,0 mil 758,4 mil 1,1 milhão 975,6 mil 2,3 milhões
Resultado Operacional 3,2 milhões 2,0 milhões 536,4 mil 1,8 milhão 1,1 milhão 823,2 mil 1,9 milhão 1,9 milhão 2,1 milhões
Resultado Não Operacional 42,5 mil 52,6 mil 59,9 mil -191,4 mil -62,3 mil 59,8 mil -243,1 mil -609,7 mil -395,9 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.

Data de Apuração Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015
Patrimônio Líquido 40,8 milhões 39,4 milhões 38,8 milhões 38,9 milhões 37,4 milhões 37,2 milhões 37,1 milhões 37,2 milhões 36,8 milhões
Patrimônio de Referência 40,7 milhões 39,3 milhões 38,7 milhões 38,8 milhões 37,3 milhões 37,1 milhões 37,0 milhões 37,1 milhões 36,8 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Rendas de Operações de Crédito (a1) 39,8 milhões 81,4% 52,0 milhões 80,7% 47,0 milhões 81,4% 46,4 milhões 82,9%
Rendas de Operações com TVM (a3) 1,8 milhão 3,8% 2,3 milhões 3,5% 1,7 milhão 2,9% 1,3 milhão 2,4%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 7,1 milhões 14,6% 10,1 milhões 15,6% 9,0 milhões 15,6% 8,2 milhões 14,7%
Outras Receitas Operacionais (d7) 104,1 mil 0,2% 81,5 mil 0,1% 52,6 mil 0,1% 26,0 mil 0,0%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 48,9 milhões 64,5 milhões 57,8 milhões 56,0 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Despesas de Captação (b1) 12,2 milhões 28,2% 19,4 milhões 32,9% 16,9 milhões 34,0% 14,4 milhões 29,7%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 11,1 milhões 25,6% 14,9 milhões 25,3% 11,9 milhões 23,8% 11,9 milhões 24,5%
Despesas de Pessoal (d3) 1,3 milhão 3,0% 1,4 milhão 2,4% 1,2 milhão 2,4% 1,2 milhão 2,5%
Despesas Administrativas (d4) 15,2 milhões 35,2% 18,8 milhões 32,0% 16,1 milhões 32,3% 17,3 milhões 35,7%
Despesas Tributárias (d5) 2,0 milhões 4,6% 2,5 milhões 4,3% 2,3 milhões 4,6% 2,3 milhões 4,7%
Outras Despesas Operacionais (d8) 1,5 milhão 3,4% 1,8 milhão 3,0% 1,5 milhão 2,9% 1,4 milhão 2,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 43,2 milhões 58,8 milhões 49,9 milhões 48,5 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Disponibilidades (a) 1,1 milhão 0,6% 993,7 mil 0,6% 861,6 mil 0,5% 1,0 milhão 0,7%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 8,0 milhões 4,6% 7,0 milhões 4,0% 0 0,0% 2,1 milhões 1,4%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 11,0 milhões 6,3% 13,1 milhões 7,6% 15,9 milhões 9,8% 13,4 milhões 9,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 128,7 milhões 73,7% 128,1 milhões 74,0% 124,0 milhões 76,4% 116,0 milhões 77,7%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 15,5 milhões 8,8% 13,0 milhões 7,5% 10,8 milhões 6,6% 7,4 milhões 4,9%
Outros Ativos Realizáveis (g) 8,3 milhões 4,8% 9,0 milhões 5,2% 9,8 milhões 6,0% 8,7 milhões 5,8%
Permanente Ajustado (h) 2,1 milhões 1,2% 1,9 milhão 1,1% 842,8 mil 0,5% 574,3 mil 0,4%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 174,7 milhões 100,0% 173,1 milhões 100,0% 162,2 milhões 100,0% 149,2 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Depósitos Interfinanceiros (a3) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 1,1 milhão 1,1%
Depósitos a Prazo (a4) 16,1 milhões 12,9% 9,1 milhões 7,1% 24,3 milhões 20,3% 50,1 milhões 46,4%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 108,7 milhões 87,1% 119,4 milhões 92,9% 95,9 milhões 79,7% 56,7 milhões 52,6%
Total de Captações 124,8 milhões 100,0% 128,4 milhões 100,0% 120,2 milhões 100,0% 107,9 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2017 1 -
Dezembro de 2016 1 -
Dezembro de 2015 1 -
Dezembro de 2014 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2017 28.413 29.400
Dezembro de 2016 25.975 31.912
Dezembro de 2015 25.219 30.830
Dezembro de 2014 23.804 30.115
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Centro-Oeste 580,3 mil 0,4% 298,4 mil 0,2% 222,6 mil 0,2% 154,4 mil 0,1%
Nordeste 4,3 milhões 3,0% 4,1 milhões 2,9% 4,0 milhões 2,9% 3,3 milhões 2,6%
Norte 156,5 mil 0,1% 177,0 mil 0,1% 122,2 mil 0,1% 70,8 mil 0,1%
Sudeste 135,7 milhões 95,8% 135,1 milhões 96,0% 129,4 milhões 96,0% 121,7 milhões 96,4%
Sul 823,6 mil 0,6% 484,0 mil 0,3% 451,0 mil 0,3% 420,2 mil 0,3%
Não Informada 51,7 mil 0,0% 579,1 mil 0,4% 646,6 mil 0,5% 617,6 mil 0,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Setembro de 2017 123,2 milhões 87,0% 18,4 milhões 13,0%
Dezembro de 2016 124,8 milhões 88,7% 15,9 milhões 11,3%
Dezembro de 2015 119,7 milhões 88,8% 15,2 milhões 11,2%
Dezembro de 2014 110,8 milhões 87,8% 15,4 milhões 12,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Prefixado 141,6 milhões 100,0% 140,2 milhões 99,6% 134,2 milhões 99,5% 125,7 milhões 99,5%
Total não individualizado 936,5 0,0% 535,4 mil 0,4% 623,2 mil 0,5% 591,5 mil 0,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.

Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
A 104,0 milhões 73,4% 103,4 milhões 73,5% 101,7 milhões 75,4% 93,8 milhões 74,3%
B 7,4 milhões 5,3% 7,7 milhões 5,4% 8,1 milhões 6,0% 8,5 milhões 6,7%
C 8,9 milhões 6,3% 8,9 milhões 6,3% 8,3 milhões 6,1% 7,8 milhões 6,2%
D 5,5 milhões 3,9% 5,1 milhões 3,7% 3,8 milhões 2,8% 3,7 milhões 3,0%
E 3,1 milhões 2,2% 3,2 milhões 2,3% 2,7 milhões 2,0% 2,8 milhões 2,2%
F 2,2 milhões 1,6% 2,3 milhões 1,6% 1,9 milhão 1,4% 1,8 milhão 1,5%
G 2,4 milhões 1,7% 2,0 milhões 1,4% 1,5 milhão 1,1% 1,3 milhão 1,0%
H 7,9 milhões 5,6% 8,1 milhões 5,8% 6,8 milhões 5,1% 6,5 milhões 5,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Empréstimo sem Consignação em Folha 6,3 milhões 5,1% 4,5 milhões 3,6% 3,0 milhões 2,5% 1,7 milhão 1,6%
Veículos 117,0 milhões 94,9% 120,3 milhões 96,4% 116,7 milhões 97,5% 109,1 milhões 98,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Capital de Giro 10,9 milhões 59,2% 8,1 milhões 50,7% 7,6 milhões 49,9% 6,1 milhões 39,3%
Investimento 696,7 mil 3,8% 727,2 mil 4,6% 510,2 mil 3,4% 154,1 mil 1,0%
Operações com Recebíveis 6,8 milhões 37,0% 7,1 milhões 44,8% 7,1 milhões 46,8% 9,2 milhões 59,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.

Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Micro 1,0 milhão 5,7% 2,4 milhões 15,3% 2,3 milhões 15,3% 2,0 milhões 13,2%
Pequena 9,2 milhões 50,2% 12,6 milhões 79,1% 12,1 milhões 80,0% 12,6 milhões 81,8%
Média 8,1 milhões 44,1% 893,6 mil 5,6% 704,5 mil 4,6% 760,9 mil 4,9%
Grande - - - - - - - -
Não Individualizado 0 0,0% 0 0,0% -0,0 0,0% 451,6 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 74,0 mil 0,4% 221,7 mil 1,4% 267,1 mil 1,8% 221,5 mil 1,4%
Indústrias de Transformação 5,6 milhões 30,3% 6,9 milhões 43,6% 6,8 milhões 44,9% 7,3 milhões 47,4%
Construção 0 0,0% 91,4 mil 0,6% 87,1 mil 0,6% 101,8 mil 0,7%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 488,7 mil 2,7% 113,4 mil 0,7% 0 0,0% 215,4 mil 1,4%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 5,5 milhões 29,8% 5,1 milhões 31,9% 4,8 milhões 31,5% 5,3 milhões 34,1%
Transporte, Armazenagem e Correio 1,2 milhão 6,7% 428,8 mil 2,7% 831,1 mil 5,5% 838,0 mil 5,4%
Outros 5,5 milhões 30,1% 3,0 milhões 19,2% 2,4 milhões 15,8% 1,5 milhão 9,6%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0 0,0% -0,0 0,0% 451,6 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica