Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Conglomerado
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 09/2024
    Publicação
  • 13,2 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 532,3 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 6,5 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 3,7 bilhões
    Captações (R$)
  • 2,8 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 1
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Lucro 31,4 milhões
2023 Lucro 35,8 milhões
2022 Lucro 24,2 milhões
2021 Lucro 20,7 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 13,2 milhões 10,8 milhões 7,4 milhões 7,9 milhões 7,6 milhões 10,9 milhões 9,3 milhões 7,0 milhões 8,2 milhões
Resultado Operacional 24,7 milhões 20,3 milhões 13,9 milhões 16,5 milhões 14,9 milhões 20,4 milhões 17,3 milhões 14,7 milhões 15,9 milhões
Resultado Não Operacional 0 1,2 mil 1,2 mil 1,2 mil 1,2 mil 2,3 mil 2,3 mil 2,3 mil 3,1 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 532,3 milhões 520,7 milhões 512,9 milhões 506,5 milhões 498,7 milhões 491,5 milhões 479,7 milhões 469,5 milhões 458,1 milhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações de Crédito (a1) 197,1 milhões 36,9% 139,1 milhões 26,2% 188,4 milhões 52,4% 51,9 milhões 20,2%
Rendas de Operações com TVM (a3) 79,5 milhões 14,9% 221,8 milhões 41,8% 103,8 milhões 28,9% 65,4 milhões 25,4%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 182,7 milhões 34,2% 41,5 milhões 7,8% 44,2 milhões 12,3% 102,5 milhões 39,8%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 2,5 milhões 0,5% 2,7 milhões 0,5% 1,8 milhão 0,5% 1,4 milhão 0,6%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 424,3 mil 0,1% 522,4 mil 0,1% 772,7 mil 0,2% 625,0 mil 0,2%
Outras Receitas Operacionais (d7) 72,0 milhões 13,5% 125,7 milhões 23,7% 20,7 milhões 5,8% 35,4 milhões 13,8%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 534,3 milhões 531,3 milhões 359,8 milhões 257,2 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 82,0 milhões 17,3% 244,4 milhões 52,9% 180,8 milhões 57,9% 75,0 milhões 34,8%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 320,4 milhões 67,4% 72,8 milhões 15,7% 80,5 milhões 25,8% 84,9 milhões 39,4%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 37,2 milhões 8,0% 0,0 0,0% 19,3 milhões 8,9%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -168,4 mil 0,0% 10,7 milhões 2,3% 1,2 milhão 0,4% -2,5 milhões -1,2%
Despesas de Pessoal (d3) 19,0 milhões 4,0% 30,6 milhões 6,6% 27,1 milhões 8,7% 19,5 milhões 9,1%
Despesas Administrativas (d4) 13,1 milhões 2,7% 17,0 milhões 3,7% 15,5 milhões 5,0% 14,5 milhões 6,7%
Despesas Tributárias (d5) 4,8 milhões 1,0% 6,6 milhões 1,4% 4,5 milhões 1,5% 3,7 milhões 1,7%
Outras Despesas Operacionais (d8) 36,3 milhões 7,6% 43,1 milhões 9,3% 2,5 milhões 0,8% 1,1 milhão 0,5%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 475,4 milhões 462,3 milhões 312,2 milhões 215,4 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 32,7 milhões 0,5% 117,6 milhões 3,2% 28,3 milhões 0,7% 14,8 milhões 0,5%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 714,5 milhões 10,9% 1,3 bilhão 33,7% 588,1 milhões 14,1% 150,4 milhões 5,3%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 682,8 milhões 10,4% 446,3 milhões 12,0% 927,3 milhões 22,3% 923,7 milhões 32,6%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 1,7 bilhão 25,3% 1,2 bilhão 31,5% 1,4 bilhão 33,0% 874,2 milhões 30,8%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 3,5 bilhões 52,7% 725,6 milhões 19,5% 1,2 bilhão 29,9% 867,2 milhões 30,6%
Outros Ativos Realizáveis (g) 4,1 milhões 0,1% 3,3 milhões 0,1% 2,0 milhões 0,0% 2,7 milhões 0,1%
Permanente Ajustado (h) 1,8 milhão 0,0% 2,0 milhões 0,1% 2,4 milhões 0,1% 2,3 milhões 0,1%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 6,5 bilhões 100,0% 3,7 bilhões 100,0% 4,2 bilhões 100,0% 2,8 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Depósitos à Vista (a1) 227,4 milhões 6,1% 185,9 milhões 6,1% 279,6 milhões 8,4% 94,3 milhões 4,1%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 3,0 milhões 0,1% 17,3 milhões 0,6% 26,5 milhões 0,8% 23,4 milhões 1,0%
Depósitos a Prazo (a4) 1,0 bilhão 28,0% 1,3 bilhão 40,9% 1,5 bilhão 44,9% 1,2 bilhão 53,3%
Outros Depósitos (a5) 426,5 mil 0,0% 1,2 milhão 0,0% 1,6 milhão 0,0% 4,1 milhões 0,2%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 220,3 milhões 5,9% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 66,7 milhões 1,8% 178,5 milhões 5,8% 129,6 milhões 3,9% 225,1 milhões 9,7%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 2,2 bilhões 58,0% 1,4 bilhão 46,7% 1,4 bilhão 42,0% 738,7 milhões 31,8%
Total de Captações 3,7 bilhões 100,0% 3,1 bilhões 100,0% 3,3 bilhões 100,0% 2,3 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 2 1
Dezembro de 2023 2 1
Dezembro de 2022 2 1
Dezembro de 2021 2 1
Dezembro de 2020 2 1
Dezembro de 2019 2 1
Dezembro de 2018 2 1
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2024 36 276
Dezembro de 2023 31 117
Dezembro de 2022 34 108
Dezembro de 2021 32 90
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Centro-Oeste 104,5 milhões 4,1% - - 81,1 milhões 3,5% 69,8 milhões 4,2%
Nordeste 88,7 milhões 3,5% 88,9 milhões 4,7% 120,0 milhões 5,2% 119,0 milhões 7,2%
Sudeste 1,4 bilhão 54,4% 1,0 bilhão 53,1% 1,2 bilhão 50,6% 852,0 milhões 51,6%
Sul 956,8 milhões 37,9% 803,4 milhões 42,2% 928,8 milhões 40,6% 609,7 milhões 36,9%
Não Informada 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Prefixado 677,9 milhões 26,9% 587,5 milhões 30,9% 559,6 milhões 24,5% 85,6 milhões 5,2%
Carteira ativa com indexador CDI 780,1 milhões 30,9% 571,7 milhões 30,0% 821,3 milhões 35,9% 793,5 milhões 48,1%
Outros indexadores 1,1 bilhão 42,2% 743,6 milhões 39,1% 907,9 milhões 39,7% 771,4 milhões 46,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
AA 1,3 bilhão 51,4% 1,1 bilhão 56,7% 988,2 milhões 43,2% 334,5 milhões 20,3%
A 1,2 bilhão 47,2% 788,3 milhões 41,4% 1,2 bilhão 53,9% 1,2 bilhão 72,2%
B - - - - 30,8 milhões 1,3% 105,3 milhões 6,4%
D 21,5 milhões 0,9% 20,1 milhões 1,1% 35,7 milhões 1,6% 18,7 milhões 1,1%
E - - - - - - - -
F - - - - - - - -
H 14,8 milhões 0,6% 14,8 milhões 0,8% - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Capital de Giro 314,3 milhões 12,5% 288,1 milhões 15,1% 400,7 milhões 17,5% 508,8 milhões 30,8%
Operações com Recebíveis 4,8 milhões 0,2% 1,3 milhão 0,1% - - - -
Comércio Exterior 2,2 bilhões 86,5% 1,6 bilhão 83,7% 1,9 bilhão 81,2% 1,1 bilhão 69,2%
Outros Créditos 21,5 milhões 0,9% 20,1 milhões 1,1% 28,7 milhões 1,3% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Média 77,7 milhões 3,1% 21,0 milhões 1,1% 94,9 milhões 4,1% 167,5 milhões 10,2%
Grande 2,4 bilhões 96,9% 1,8 bilhão 94,7% 2,2 bilhões 95,9% 1,5 bilhão 89,8%
Não Individualizado 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - - - 7,1 milhões 0,3% 45,5 milhões 2,8%
Indústrias de Transformação 977,8 milhões 38,7% 798,7 milhões 42,0% 986,0 milhões 43,1% 781,7 milhões 47,4%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 56,9 milhões 2,3% 80,6 milhões 4,2% 0 0,0% 0 0,0%
Industrias Extrativas 79,7 milhões 3,2% 79,7 milhões 4,2% 81,6 milhões 3,6% - -
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 979,7 milhões 38,8% 619,0 milhões 32,5% 890,0 milhões 38,9% 532,5 milhões 32,3%
Transporte, Armazenagem e Correio 151,3 milhões 6,0% 151,8 milhões 8,0% 152,1 milhões 6,6% 119,2 milhões 7,2%
Outros 279,1 milhões 11,1% 173,0 milhões 9,1% 172,1 milhões 7,5% 171,4 milhões 10,4%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2023 2022 2021
Exportações 1,4 bilhão 19,4% 1,3 bilhão 21,8% 1,3 bilhão 28,2%
Importações 157,0 milhões 2,2% 75,1 milhões 1,3% 69,1 milhões 1,5%
Transferências do Exterior 1,2 bilhão 17,8% 1,1 bilhão 17,9% 428,9 milhões 9,5%
Transferências para o Exterior 130,8 milhões 1,9% 297,6 milhões 5,0% 416,0 milhões 9,2%
Interbancário Compra 900,4 milhões 12,9% 612,8 milhões 10,3% 552,8 milhões 12,3%
Interbancário Venda 3,2 bilhões 45,9% 2,6 bilhões 43,7% 1,8 bilhão 39,2%
Total 7,0 bilhões 6,0 bilhões 4,5 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre