Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Conglomerado
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

  • 09/2024
    Publicação
  • -13,1 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,0 bilhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 8,9 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 7,5 bilhões
    Captações (R$)
  • 6,1 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 21
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Prejuízo -47,4 milhões
2023 Lucro 18,4 milhões
2022 Lucro 46,0 milhões
2021 Lucro 76,1 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido -13,1 milhões -32,1 milhões -2,1 milhões -2,0 milhões 12,3 milhões 5,9 milhões 2,2 milhões 14,7 milhões 3,4 milhões
Resultado Operacional -16,3 milhões -35,6 milhões 521,9 mil -8,1 milhões 20,0 milhões 7,8 milhões 7,5 milhões 20,5 milhões 10,6 milhões
Resultado Não Operacional 1,7 milhão -5,4 milhões -385,7 mil -846,9 mil -1,9 milhão -758,5 mil -29,6 mil 198,5 mil 62,6 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 1,0 bilhão 1,0 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações de Crédito (a1) 741,5 milhões 63,7% 1,1 bilhão 58,9% 940,8 milhões 68,3% 601,5 milhões 66,9%
Rendas de Operações com TVM (a3) 360,7 milhões 31,0% 686,9 milhões 38,5% 335,2 milhões 24,3% 93,3 milhões 10,4%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 14,1 milhões 1,2% -31,8 milhões -1,8% 36,7 milhões 2,7% 122,4 milhões 13,6%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 16,5 milhões 1,4% 16,2 milhões 0,9% 17,6 milhões 1,3% 22,0 milhões 2,5%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 34,0 milhões 2,9% 37,9 milhões 2,1% 41,8 milhões 3,0% 34,2 milhões 3,8%
Resultado de Participações (d6) -5,1 milhões -0,4% 18,2 milhões 1,0% 1,2 milhão 0,1% 8,2 milhões 0,9%
Outras Receitas Operacionais (d7) 2,4 milhões 0,2% 4,9 milhões 0,3% 3,8 milhões 0,3% 17,2 milhões 1,9%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,2 bilhão 1,8 bilhão 1,4 bilhão 898,9 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 777,4 milhões 64,0% 1,3 bilhão 75,6% 885,2 milhões 67,9% 249,2 milhões 31,7%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 72,5 mil 0,0% 249,1 mil 0,0% 389,2 mil 0,0% 337,4 mil 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 82,3 milhões 6,8% 90,8 milhões 5,2% 39,5 milhões 3,0% 40,6 milhões 5,2%
Despesas de Pessoal (d3) 99,5 milhões 8,2% 147,6 milhões 8,4% 153,3 milhões 11,8% 149,4 milhões 19,0%
Despesas Administrativas (d4) 63,6 milhões 5,2% 89,3 milhões 5,1% 87,8 milhões 6,7% 43,0 milhões 5,5%
Despesas Tributárias (d5) 20,3 milhões 1,7% 22,7 milhões 1,3% 23,9 milhões 1,8% 22,1 milhões 2,8%
Outras Despesas Operacionais (d8) 172,5 milhões 14,2% 77,1 milhões 4,4% 114,2 milhões 8,8% 282,5 milhões 35,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,2 bilhão 1,8 bilhão 1,3 bilhão 787,0 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 27,1 milhões 0,3% 18,0 milhões 0,1% 13,3 milhões 0,1% 9,8 milhões 0,1%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 2,3 bilhões 25,9% 7,1 bilhões 52,5% 4,3 bilhões 39,3% 3,9 bilhões 38,8%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 262,1 milhões 2,9% 243,1 milhões 1,8% 246,9 milhões 2,2% 210,2 milhões 2,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 5,9 bilhões 66,6% 5,9 bilhões 43,0% 6,1 bilhões 55,6% 5,6 bilhões 56,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 238,6 milhões 2,7% 187,8 milhões 1,4% 145,4 milhões 1,3% 138,9 milhões 1,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 39,2 milhões 0,4% 49,1 milhões 0,4% 53,8 milhões 0,5% 34,2 milhões 0,3%
Permanente Ajustado (h) 108,9 milhões 1,2% 115,6 milhões 0,8% 106,6 milhões 1,0% 106,2 milhões 1,1%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 8,9 bilhões 100,0% 13,6 bilhões 100,0% 11,0 bilhões 100,0% 10,0 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Depósitos Interfinanceiros (a3) 7,5 bilhões 100,0% 12,3 bilhões 100,0% 9,6 bilhões 100,0% 8,5 bilhões 99,9%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 427,8 mil 0,0% 1,3 milhão 0,0% 2,5 milhões 0,0% 4,9 milhões 0,1%
Total de Captações 7,5 bilhões 100,0% 12,3 bilhões 100,0% 9,6 bilhões 100,0% 8,5 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 21 -
Dezembro de 2023 21 -
Dezembro de 2022 21 -
Dezembro de 2021 21 -
Dezembro de 2020 21 -
Dezembro de 2019 21 -
Dezembro de 2018 21 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre