Sobre a instituição

Matriz OSASCO - SP
Consolidação Conglomerado
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco múltiplo sem carteira comercial e banco de investimento

Resumo do Último Balanço

  • 09/2024
    Publicação
  • -45,7 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 275,0 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 22,0 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 19,3 bilhões
    Captações (R$)
  • 16,3 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Prejuízo -86,9 milhões
2023 Prejuízo -173,9 milhões
2022 Prejuízo -342,9 milhões
2021 Prejuízo -28,4 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido -45,7 milhões -20,1 milhões -21,1 milhões -33,4 milhões -31,9 milhões -19,4 milhões -89,3 milhões -108,0 milhões -80,9 milhões
Resultado Operacional -82,6 milhões -31,4 milhões -40,0 milhões -55,2 milhões -56,9 milhões -30,4 milhões -157,2 milhões -187,1 milhões -141,2 milhões
Resultado Não Operacional -40,6 mil 6,9 mil 34,8 mil 5,3 mil 7,3 mil 10,7 mil 10,7 mil 18,2 mil 21,0 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 275,0 milhões 137,7 milhões 157,6 milhões 179,0 milhões 212,4 milhões 244,2 milhões 63,5 milhões 153,0 milhões 260,8 milhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,5 bilhão 75,9% 1,0 bilhão 68,7% 763,5 milhões 67,1% 519,3 milhões 65,3%
Rendas de Operações com TVM (a3) 105,1 milhões 5,2% 159,4 milhões 10,7% 116,3 milhões 10,2% 28,7 milhões 3,6%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 4,1 mil 0,0% 0 0,0% 2,9 mil 0,0% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 123,2 milhões 6,1% 156,6 milhões 10,5% 166,5 milhões 14,6% 127,6 milhões 16,1%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 23,2 milhões 1,2% 18,8 milhões 1,3% 20,1 milhões 1,8% 23,2 milhões 2,9%
Outras Receitas Operacionais (d7) 233,5 milhões 11,6% 130,5 milhões 8,8% 71,1 milhões 6,2% 96,1 milhões 12,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 2,0 bilhões 1,5 bilhão 1,1 bilhão 794,9 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 889,5 milhões 41,1% 453,9 milhões 25,4% 161,0 milhões 9,3% 37,7 milhões 4,5%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 0 0,0% 0 0,0% 457,3 0,0% 25,2 mil 0,0%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 69,0 mil 0,0% 180,4 mil 0,0% 221,3 mil 0,0% 304,0 mil 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 347,8 milhões 16,1% 457,2 milhões 25,6% 692,5 milhões 39,9% 144,0 milhões 17,3%
Despesas de Pessoal (d3) 88,4 milhões 4,1% 109,2 milhões 6,1% 108,2 milhões 6,2% 70,6 milhões 8,5%
Despesas Administrativas (d4) 428,2 milhões 19,8% 531,3 milhões 29,7% 497,8 milhões 28,7% 304,2 milhões 36,6%
Despesas Tributárias (d5) 52,2 milhões 2,4% 51,3 milhões 2,9% 48,3 milhões 2,8% 46,2 milhões 5,6%
Outras Despesas Operacionais (d8) 359,7 milhões 16,6% 185,2 milhões 10,4% 227,6 milhões 13,1% 227,8 milhões 27,4%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 2,2 bilhões 1,8 bilhão 1,7 bilhão 830,9 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 14,7 milhões 0,1% 8,9 milhões 0,1% 9,1 milhões 0,2% 13,3 milhões 0,3%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 7,9 milhões 0,0% 74,9 milhões 0,9% 207,8 milhões 4,2% 1,8 milhão 0,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 1,2 bilhão 5,6% 1,1 bilhão 14,4% 960,8 milhões 19,3% 764,5 milhões 19,8%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 13,9 bilhões 63,0% 1,6 bilhão 20,2% 781,3 milhões 15,7% 498,5 milhões 12,9%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 4,8 bilhões 22,0% 2,5 bilhões 31,9% 2,2 bilhões 45,0% 2,0 bilhões 51,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 2,0 bilhões 8,9% 2,5 bilhões 31,3% 686,8 milhões 13,8% 546,4 milhões 14,2%
Permanente Ajustado (h) 101,7 milhões 0,5% 99,0 milhões 1,2% 88,2 milhões 1,8% 49,4 milhões 1,3%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 22,0 bilhões 100,0% 8,0 bilhões 100,0% 5,0 bilhões 100,0% 3,9 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Depósitos à Vista (a1) 52,9 milhões 0,3% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 18,7 bilhões 96,9% 5,0 bilhões 85,3% 2,1 bilhões 72,7% 324,1 milhões 22,1%
Depósitos a Prazo (a4) 10,4 milhões 0,1% 0 0,0% 0 0,0% 775,5 milhões 52,9%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 0 0,0% 365,1 milhões 6,2% 235,9 milhões 8,2% 0 0,0%
Total de Captações 19,3 bilhões 100,0% 5,9 bilhões 100,0% 2,9 bilhões 100,0% 1,5 bilhão 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 2 -
Dezembro de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Março de 2022 1.453.117 1.860.905
Dezembro de 2021 1.414.943 1.849.478
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Centro-Oeste - - - - - - 187,6 milhões 8,1%
Nordeste - - - - - - 873,3 milhões 37,6%
Norte - - - - - - 126,8 milhões 5,5%
Sudeste - - - - - - 914,0 milhões 39,3%
Sul - - - - - - 218,2 milhões 9,4%
Não Informada 0 - 0 - 0 - 5,8 milhões 0,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2024 0 - 0 -
Dezembro de 2023 0 - 0 -
Dezembro de 2022 0 - 0 -
Dezembro de 2021 2,3 bilhões 99,9% 1,5 milhão 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Prefixado - - - - - - 2,3 bilhões 99,8%
Total não individualizado 0 - 0 - 0 - 4,7 milhões 0,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
AA - - - - - - - -
A - - - - - - 1,8 bilhão 77,8%
B - - - - - - 72,6 milhões 3,1%
C - - - - - - 68,3 milhões 2,9%
D - - - - - - 91,5 milhões 3,9%
E - - - - - - 60,9 milhões 2,6%
F - - - - - - 51,6 milhões 2,2%
G - - - - - - 49,1 milhões 2,1%
H - - - - - - 121,9 milhões 5,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Empréstimo com Consignação em Folha - - - - - - 34,8 milhões 1,5%
Empréstimo sem Consignação em Folha - - - - - - 92,3 milhões 4,0%
Cartão de Crédito - - - - - - 2,2 bilhões 94,5%
Outros Créditos - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Capital de Giro - - - - - - 1,5 milhão 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Micro - - - - - - - -
Média - - - - - - 1,5 milhão 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Outros 0 - 0 - 0 - 1,5 milhão 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre