Sobre a instituição

Matriz RIO DE JANEIRO - RJ
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco múltiplo sem carteira comercial e banco de investimento

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2017
    Publicação
  • -2,9 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • -55,1 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 351,1 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 0
    Captações (R$)
  • 176,7 mil
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 0
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • -
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2017 (parcial) Prejuízo -5,7 milhões
2016 Lucro 6,1 milhões
2015 Prejuízo -15,8 milhões
2014 Lucro 27,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Março de 2015 Dezembro de 2014 Setembro de 2014 Junho de 2014 Março de 2014
Basileia 11,1% 14,9% 13,9% 19,5% 10,5%
Imobilização - 6,2% 6,5% 6,0% 13,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016 1T2016 4T2015 3T2015 2T2015
Lucro Líquido -2,9 milhões -2,8 milhões -27,2 milhões -32,1 milhões 67,3 milhões -1,9 milhão -5,3 milhões -1,9 milhão -4,4 milhões
Resultado Operacional -2,6 milhões -3,3 milhões -27,2 milhões -31,7 milhões 113,5 milhões -1,9 milhão -6,1 milhões -3,0 milhões -4,3 milhões
Resultado Não Operacional -323,9 mil 527,3 mil -75,1 mil -414,6 mil 174,2 mil -24,3 827,6 mil 1,1 milhão -168,7 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015 Junho de 2015
Patrimônio Líquido -55,1 milhões -52,2 milhões -49,4 milhões 18,0 milhões 50,1 milhões -237,8 milhões -235,9 milhões -230,7 milhões 40,3 milhões
Patrimônio de Referência 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,0 mil 50,9% 15,0 mil 0,0% 2,6 milhões 16,8% 319,6 mil 0,4%
Rendas de Operações com TVM (a3) 0 0,0% 1,6 mil 0,0% 103,1 mil 0,7% 188,0 mil 0,2%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 0 0,0% 0 0,0% 3,3 0,0% 9,8 0,0%
Rendas de Aplicações Compulsórias (a6) 0 0,0% 121,8 milhões 90,0% 10,1 milhões 64,6% 71,3 milhões 92,1%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 0 0,0% 500 0,0% 2,6 milhões 16,8% 5,1 milhões 6,6%
Resultado de Participações (d6) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 125,0 mil 0,2%
Outras Receitas Operacionais (d7) 963,8 49,1% 13,5 milhões 9,9% 184,7 mil 1,2% 368,4 mil 0,5%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 2,0 mil 135,2 milhões 15,6 milhões 77,4 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2017 - Parcial 2016 2015 2014
Despesas de Captação (b1) 0 0,0% 0 0,0% 9,8 milhões 29,7% 13,2 milhões 26,7%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 0 0,0% 0 0,0% 2,1 milhões 6,2% 2,1 milhões 4,2%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 262,9 mil 0,5%
Despesas de Pessoal (d3) 447,7 mil 7,6% 2,0 milhões 2,4% 5,2 milhões 15,5% 5,5 milhões 11,1%
Despesas Administrativas (d4) 626,4 mil 10,7% 1,5 milhão 1,9% 5,9 milhões 17,7% 11,9 milhões 24,0%
Despesas Tributárias (d5) 91,3 0,0% 5,7 milhões 6,9% 240,8 mil 0,7% 255,1 mil 0,5%
Outras Despesas Operacionais (d8) 4,8 milhões 81,7% 73,2 milhões 88,9% 10,0 milhões 30,1% 16,3 milhões 33,0%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 5,9 milhões 82,4 milhões 33,1 milhões 49,4 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Disponibilidades (a) 1,4 mil 0,0% 2,1 mil 0,0% 3,9 mil 0,0% 48,8 mil 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 0 0,0% 128,0 mil 0,0% 121,9 mil 0,8% 6,4 milhões 2,6%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 20,6 mil 0,0% 1,7 mil 0,0% 1,7 mil 0,0% 0 0,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 6,5 milhões 1,9% 6,5 milhões 1,9% 12,4 milhões 80,7% 26,3 milhões 10,7%
Outros Ativos Realizáveis (g) 343,6 milhões 97,9% 343,6 milhões 97,8% 1,5 milhão 10,1% 209,6 milhões 85,5%
Permanente Ajustado (h) 974,5 mil 0,3% 982,3 mil 0,3% 1,3 milhão 8,4% 2,7 milhões 1,1%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 351,1 milhões 100,0% 351,2 milhões 100,0% 15,3 milhões 100,0% 245,0 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Depósitos a Prazo (a4) 0 - 0 - 0 - 122,5 milhões 78,3%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 0 - 0 - 0 - 34,0 milhões 21,7%
Total de Captações 0 - 0 - 0 - 156,6 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2015 Não disponível -
Dezembro de 2014 Não disponível -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2015 20 27
Dezembro de 2014 21 28
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Sudeste - - - - - - 262,9 mil 100,0%
Não Informada 0 - 0 - 0 - 0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Prefixado - - - - - - 262,9 mil 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
C - - - - - - - -
F - - - - - - - -
H - - - - - - 262,9 mil 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Capital de Giro - - - - - - 262,9 mil 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Micro - - - - - - - -
Média - - - - - - 262,9 mil 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Outros - - - - - - 262,9 mil 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre