Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de mercado de capitais

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 4,7 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 254,8 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 265,1 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 25,2 mil
    Captações (R$)
  • -
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 249,7 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 5,8 milhões
2022 Lucro 10,6 milhões
2021 Lucro 16,8 milhões
2020 Lucro 14,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021 Março de 2021
Basileia 200,3% 49,4% 47,1% 50,8% 48,3% 50,4% 46,1% 37,8% 34,2%
Imobilização 0,4% 1,9% 2,0% 2,3% 2,5% 2,6% 2,5% 2,3% 2,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 4,7 milhões 1,1 milhão 2,7 milhões 3,1 milhões 2,5 milhões 2,4 milhões 4,1 milhões 4,0 milhões 4,1 milhões
Resultado Operacional 8,1 milhões 3,2 milhões 4,8 milhões 6,4 milhões 4,4 milhões 5,2 milhões 7,6 milhões 8,5 milhões 7,1 milhões
Resultado Não Operacional 0 0 0 0 0 0 0 0 0,0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 254,8 milhões 250,0 milhões 57,2 milhões 54,5 milhões 51,4 milhões 48,9 milhões 46,5 milhões 42,5 milhões 38,5 milhões
Patrimônio de Referência - 249,7 milhões 56,9 milhões 54,1 milhões 51,0 milhões 48,5 milhões 46,1 milhões 42,0 milhões 38,5 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações com TVM (a3) 9,8 milhões 25,8% 6,5 milhões 9,5% 2,0 milhões 3,0% 645,9 mil 1,1%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 28,2 milhões 74,2% 61,0 milhões 90,2% 65,5 milhões 96,9% 59,5 milhões 97,5%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 0 0,0% 19,9 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 11,5 mil 0,0% 153,1 mil 0,2% 63,2 mil 0,1% 867,5 mil 1,4%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 38,1 milhões 67,6 milhões 67,6 milhões 61,0 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Pessoal (d3) 8,8 milhões 32,8% 15,8 milhões 33,7% 12,4 milhões 35,0% 8,2 milhões 24,0%
Despesas Administrativas (d4) 14,8 milhões 55,3% 24,8 milhões 53,0% 16,6 milhões 46,8% 20,1 milhões 59,0%
Despesas Tributárias (d5) 3,2 milhões 11,9% 6,2 milhões 13,2% 6,4 milhões 18,1% 5,8 milhões 16,9%
Outras Despesas Operacionais (d8) 58,6 0,0% 183,0 0,0% 189,2 0,0% 119,2 0,0%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 26,8 milhões 46,8 milhões 35,4 milhões 34,1 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 17,8 mil 0,0% 37,5 mil 0,1% 382,6 mil 0,5% 21,8 mil 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 44,4 milhões 16,7% 53,9 milhões 80,2% 36,4 milhões 49,2% 32,8 milhões 60,5%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 213,7 milhões 80,6% 7,8 milhões 11,6% 18,4 milhões 24,9% 4,5 milhões 8,3%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 4,5 milhões 1,7% 2,9 milhões 4,4% 16,0 milhões 21,6% 15,6 milhões 28,8%
Outros Ativos Realizáveis (g) 1,3 milhão 0,5% 1,1 milhão 1,6% 1,2 milhão 1,6% 294,5 mil 0,5%
Permanente Ajustado (h) 1,2 milhão 0,5% 1,4 milhão 2,1% 1,6 milhão 2,2% 941,7 mil 1,7%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 265,1 milhões 100,0% 67,2 milhões 100,0% 74,0 milhões 100,0% 54,2 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Outros Depósitos (a5) 25,2 mil 100,0% 24,5 mil 100,0% 217,1 mil 100,0% 0 -
Total de Captações 25,2 mil 100,0% 24,5 mil 100,0% 217,1 mil 100,0% 0 -

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre