Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Conglomerado
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de mercado de capitais

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2024
    Publicação
  • 1,1 milhão
    Lucro Líquido (R$)
  • 72,4 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 32,6 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 3,8 bilhões
    Captações (R$)
  • -
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 73,5 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 4
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Lucro 2,3 milhões
2023 Prejuízo -19,6 milhões
2022 Prejuízo -5,7 milhões
2021 Prejuízo -3,4 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 24,6% 13,3% 13,9% 20,8% 25,2% 12,4% 14,7% 15,6% 12,8%
Imobilização 4,8% 9,3% 7,7% 6,7% 6,3% 7,8% 12,0% 24,1% 25,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 1,1 milhão 63,1 mil 1,1 milhão -18,0 milhões 1,7 milhão 1,6 milhão -4,9 milhões -2,7 milhões -1,5 milhão
Resultado Operacional 7,9 milhões 8,1 milhões 5,7 milhões 9,0 milhões 9,9 milhões 8,8 milhões -4,6 milhões 935,6 mil 5,6 milhões
Resultado Não Operacional 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 72,4 milhões 71,3 milhões 71,2 milhões 70,1 milhões 87,4 milhões 86,2 milhões 54,5 milhões 59,2 milhões 62,5 milhões
Patrimônio de Referência - - - - - 73,5 milhões 39,3 milhões 47,8 milhões 54,2 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações com TVM (a3) 211,2 milhões 72,2% 263,3 milhões 67,6% 77,1 milhões 38,5% 9,8 milhões 10,5%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -9,8 milhões -3,3% -2,5 milhões -0,6% 18,4 milhões 9,2% 634,4 mil 0,7%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 179,8 mil 0,1% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 74,4 milhões 25,4% 106,3 milhões 27,3% 81,5 milhões 40,7% 53,1 milhões 57,2%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 12,9 milhões 4,4% 17,5 milhões 4,5% 19,7 milhões 9,8% 22,8 milhões 24,5%
Resultado de Participações (d6) 930,7 mil 0,3% 933,4 mil 0,2% 472,6 mil 0,2% 178,2 mil 0,2%
Outras Receitas Operacionais (d7) 2,7 milhões 0,9% 3,7 milhões 1,0% 3,0 milhões 1,5% 6,4 milhões 6,9%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 292,5 milhões 389,3 milhões 200,1 milhões 93,0 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 161,3 milhões 59,6% 223,8 milhões 61,1% 65,2 milhões 34,6% 2,8 milhões 3,1%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 136,7 mil 0,1% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 1,1 milhão 0,4% 6,4 milhões 1,7% -815,9 mil -0,4% 9,4 milhões 10,4%
Despesas de Pessoal (d3) 23,1 milhões 8,5% 36,4 milhões 9,9% 30,8 milhões 16,3% 15,5 milhões 17,2%
Despesas Administrativas (d4) 70,4 milhões 26,0% 84,6 milhões 23,1% 80,0 milhões 42,4% 51,4 milhões 56,9%
Despesas Tributárias (d5) 10,8 milhões 4,0% 14,0 milhões 3,8% 11,2 milhões 5,9% 7,6 milhões 8,4%
Outras Despesas Operacionais (d8) 3,9 milhões 1,4% 1,0 milhão 0,3% 2,2 milhões 1,1% 3,6 milhões 4,0%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 270,8 milhões 366,1 milhões 188,6 milhões 90,3 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 2,1 milhões 0,0% 596,2 mil 0,0% 2,8 milhões 0,2% 222,5 mil 0,1%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 3,7 bilhões 11,5% 1,7 bilhão 86,6% 894,2 milhões 62,0% 70,5 milhões 32,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 28,8 bilhões 88,3% 208,5 milhões 10,6% 476,8 milhões 33,1% 117,3 milhões 53,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 12,1 milhões 0,0% 15,0 milhões 0,8% 34,0 milhões 2,4% 23,0 milhões 10,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 27,9 milhões 0,1% 24,0 milhões 1,2% 20,7 milhões 1,4% 367,8 mil 0,2%
Permanente Ajustado (h) 15,2 milhões 0,0% 15,8 milhões 0,8% 13,2 milhões 0,9% 9,3 milhões 4,2%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 32,6 bilhões 100,0% 2,0 bilhões 100,0% 1,4 bilhão 100,0% 220,6 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Outros Depósitos (a5) 87,8 milhões 2,3% 61,5 milhões 3,5% 85,5 milhões 8,6% 82,3 milhões 54,8%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 3,7 bilhões 97,7% 1,7 bilhão 96,5% 912,6 milhões 91,4% 67,9 milhões 45,2%
Total de Captações 3,8 bilhões 100,0% 1,8 bilhão 100,0% 998,1 milhões 100,0% 150,2 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 4 -
Dezembro de 2023 4 -
Dezembro de 2022 4 -
Dezembro de 2021 4 -
Dezembro de 2020 3 -
Dezembro de 2019 3 -
Dezembro de 2018 4 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre