Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 09/2024
    Publicação
  • 15,8 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,1 bilhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 5,9 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 4,5 bilhões
    Captações (R$)
  • 3,4 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Lucro 50,4 milhões
2023 Lucro 55,6 milhões
2022 Lucro 81,7 milhões
2021 Lucro 23,4 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 15,8 milhões 13,3 milhões 21,3 milhões 21,0 milhões 17,9 milhões -5,2 milhões 21,9 milhões 26,5 milhões 26,0 milhões
Resultado Operacional 29,0 milhões 19,0 milhões 29,9 milhões 35,0 milhões 32,7 milhões -21,0 milhões 28,3 milhões 29,7 milhões 40,9 milhões
Resultado Não Operacional -4,0 mil 0 0 0 0 -387,0 89,9 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,1 bilhão 1,0 bilhão 1,0 bilhão 1,0 bilhão 1,0 bilhão
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações de Crédito (a1) 59,5 milhões 6,2% 83,4 milhões 18,0% 132,6 milhões 33,6% 48,0 milhões 11,4%
Rendas de Operações com TVM (a3) 84,3 milhões 8,8% 234,6 milhões 50,7% 154,5 milhões 39,2% 43,1 milhões 10,2%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 160,0 milhões 16,7% -240,8 milhões -52,0% -131,0 milhões -33,2% 12,7 milhões 3,0%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 442,6 milhões 46,1% 77,9 milhões 16,8% 40,5 milhões 10,3% 166,3 milhões 39,5%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 8,0 milhões 0,8% 8,7 milhões 1,9% 8,2 milhões 2,1% 7,7 milhões 1,8%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 207,8 0,0% 433,0 0,0% 414,5 0,0% 4,7 mil 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 205,9 milhões 21,4% 299,4 milhões 64,6% 189,4 milhões 48,0% 143,5 milhões 34,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 960,2 milhões 463,2 milhões 394,2 milhões 421,4 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 10,9 milhões 1,2% 6,9 milhões 1,8% 2,5 milhões 0,9% 1,6 milhão 0,4%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 818,6 milhões 92,8% 171,4 milhões 44,2% 212,3 milhões 75,4% 290,9 milhões 75,1%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 2,2 milhões 0,2% 52,7 milhões 13,6% 0,0 0,0% 30,8 milhões 7,9%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 6,7 milhões 0,8% 6,2 milhões 1,6% 10,3 milhões 3,7% 2,2 milhões 0,6%
Despesas de Pessoal (d3) 23,6 milhões 2,7% 29,7 milhões 7,6% 26,8 milhões 9,5% 24,0 milhões 6,2%
Despesas Administrativas (d4) 11,9 milhões 1,4% 15,8 milhões 4,1% 14,7 milhões 5,2% 14,3 milhões 3,7%
Despesas Tributárias (d5) 5,8 milhões 0,7% 9,0 milhões 2,3% 8,3 milhões 2,9% 4,0 milhões 1,0%
Outras Despesas Operacionais (d8) 2,6 milhões 0,3% 96,4 milhões 24,8% 6,7 milhões 2,4% 19,7 milhões 5,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 882,3 milhões 388,1 milhões 281,6 milhões 387,5 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 2,6 milhões 0,0% 13,6 milhões 0,3% 1,4 milhão 0,0% 1,7 milhão 0,1%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 1,2 bilhão 20,7% 1,3 bilhão 28,4% 1,3 bilhão 34,3% 593,9 milhões 19,3%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 599,9 milhões 10,3% 581,4 milhões 12,3% 525,0 milhões 14,0% 465,1 milhões 15,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 494,4 milhões 8,4% 439,6 milhões 9,3% 648,0 milhões 17,3% 591,0 milhões 19,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 3,1 bilhões 53,8% 2,2 bilhões 47,0% 1,3 bilhão 34,4% 1,4 bilhão 46,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 396,6 milhões 6,8% 130,7 milhões 2,8% 850,0 mil 0,0% 1,0 milhão 0,0%
Permanente Ajustado (h) 767,3 mil 0,0% 835,4 mil 0,0% 983,1 mil 0,0% 824,4 mil 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 5,9 bilhões 100,0% 4,7 bilhões 100,0% 3,7 bilhões 100,0% 3,1 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Depósitos à Vista (a1) 16,8 milhões 0,4% 30,0 milhões 0,9% 16,1 milhões 0,6% 31,4 milhões 1,5%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 141,1 milhões 3,1% 97,1 milhões 2,8% 10,8 milhões 0,4% 10,2 milhões 0,5%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 47,0 milhões 2,3%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 4,4 bilhões 96,5% 3,3 bilhões 96,3% 2,5 bilhões 98,9% 2,0 bilhões 95,7%
Total de Captações 4,5 bilhões 100,0% 3,4 bilhões 100,0% 2,5 bilhões 100,0% 2,1 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Dezembro de 2024 2 -
Dezembro de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2024 31 84
Dezembro de 2023 30 101
Dezembro de 2022 36 191
Dezembro de 2021 42 152
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Centro-Oeste - - 68,1 milhões 2,6% 59,2 milhões 3,1% 51,8 milhões 2,7%
Nordeste - - - - 14,8 milhões 0,8% 16,6 milhões 0,9%
Norte 369,5 milhões 11,0% 345,9 milhões 13,2% 104,3 milhões 5,5% - -
Sudeste 2,8 bilhões 82,7% 2,2 bilhões 83,8% 1,5 bilhão 79,9% 1,8 bilhão 94,2%
Sul 210,7 milhões 6,3% 11,6 milhões 0,4% 205,1 milhões 10,7% 41,3 milhões 2,2%
Não Informada 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Prefixado 2,7 bilhões 81,5% 1,9 bilhão 72,5% 1,0 bilhão 54,1% 1,2 bilhão 63,0%
Outras Taxas Pós-Fixadas 50,7 milhões 1,5% 135,3 milhões 5,2% 176,3 milhões 9,2% 64,5 milhões 3,4%
Carteira ativa com indexador CDI 569,9 milhões 17,0% 585,7 milhões 22,3% 700,6 milhões 36,7% 641,0 milhões 33,6%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
AA 2,2 bilhões 65,0% 1,6 bilhão 59,1% 1,2 bilhão 61,3% 1,4 bilhão 75,9%
A 823,7 milhões 24,5% 696,9 milhões 26,6% 56,1 milhões 2,9% 157,2 milhões 8,2%
B 337,4 milhões 10,1% 361,4 milhões 13,8% 662,6 milhões 34,7% 289,6 milhões 15,2%
C - - - - 21,8 milhões 1,1% 12,8 milhões 0,7%
D - - 15,3 milhões 0,6% - - - -
F 13,2 milhões 0,4% - - - - - -
G - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Capital de Giro 215,1 milhões 6,4% 242,0 milhões 9,2% 392,0 milhões 20,5% 426,5 milhões 22,4%
Operações com Recebíveis 80,9 milhões 2,4% 280,0 milhões 10,7% 326,4 milhões 17,1% 272,6 milhões 14,3%
Comércio Exterior 2,9 bilhões 87,2% 1,8 bilhão 69,2% 907,0 milhões 47,4% 1,0 bilhão 53,9%
Outros Créditos 131,9 milhões 3,9% 285,1 milhões 10,9% 286,2 milhões 15,0% 179,2 milhões 9,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Micro 42,6 milhões 1,3% - - - - - -
Pequena 418,5 mil 0,0% - - 1,8 milhão 0,1% 25,6 milhões 1,3%
Média 79,2 milhões 2,4% 144,6 milhões 5,5% 339,6 milhões 17,8% 407,9 milhões 21,4%
Grande 3,1 bilhões 92,5% 2,4 bilhões 89,9% 1,4 bilhão 75,7% 1,5 bilhão 77,3%
Não Individualizado 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - - - - - - -
Indústrias de Transformação 2,8 bilhões 83,3% 2,1 bilhões 78,6% 991,7 milhões 51,9% 1,4 bilhão 74,4%
Construção - - - - - - - -
Serviços Industriais de Utilidade Pública 206,2 milhões 6,1% 262,3 milhões 10,0% 333,8 milhões 17,5% 215,0 milhões 11,3%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 250,8 milhões 7,5% 131,8 milhões 5,0% 294,8 milhões 15,4% 131,0 milhões 6,9%
Outros 102,2 milhões 3,0% 168,1 milhões 6,4% 291,3 milhões 15,2% 142,8 milhões 7,5%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2023 2022 2021
Exportações 499,1 milhões 17,9% 204,1 milhões 9,3% 180,5 milhões 12,2%
Importações 11,6 milhões 0,4% 47,9 milhões 2,2% 22,3 milhões 1,5%
Transferências do Exterior 573,0 milhões 20,5% 801,5 milhões 36,7% 352,0 milhões 23,7%
Transferências para o Exterior 465,5 milhões 16,7% 449,5 milhões 20,6% 131,5 milhões 8,9%
Interbancário Compra 324,3 milhões 11,6% 106,9 milhões 4,9% 188,8 milhões 12,7%
Interbancário Venda 918,7 milhões 32,9% 573,4 milhões 26,3% 609,4 milhões 41,1%
Total 2,8 bilhões 2,2 bilhões 1,5 bilhão

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre