Sobre a instituição

Matriz CURITIBA - PR
Consolidação Conglomerado
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco múltiplo sem carteira comercial e banco de investimento

Resumo do Último Balanço

  • 09/2024
    Publicação
  • 113,1 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 3,5 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 16,5 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 12,9 bilhões
    Captações (R$)
  • 14,1 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Lucro 264,9 milhões
2023 Lucro 322,0 milhões
2022 Lucro 243,7 milhões
2021 Lucro 138,9 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 113,1 milhões 61,3 milhões 90,5 milhões 71,0 milhões 96,3 milhões 71,4 milhões 83,3 milhões 69,5 milhões 79,1 milhões
Resultado Operacional 92,9 milhões 75,9 milhões 120,4 milhões 75,0 milhões 118,6 milhões 81,1 milhões 105,4 milhões 74,0 milhões 86,8 milhões
Resultado Não Operacional 1,2 milhão -47,5 mil 219,7 mil 64,1 mil 98,2 mil -1,4 milhão 319,5 mil 543,5 mil -497,2 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 3,5 bilhões 3,4 bilhões 2,8 bilhões 2,7 bilhões 2,7 bilhões 2,6 bilhões 2,3 bilhões 2,2 bilhões 2,1 bilhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,5 bilhão 87,1% 1,8 bilhão 84,5% 1,3 bilhão 90,3% 761,8 milhões 89,7%
Rendas de Operações de Arrendamento Mercantil (a2) 1,6 milhão 0,1% 19,2 milhões 0,9% 17,7 milhões 1,2% 10,1 milhões 1,2%
Rendas de Operações com TVM (a3) 103,7 milhões 5,9% 199,8 milhões 9,1% 33,7 milhões 2,3% 6,2 milhões 0,7%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 339,6 mil 0,0% 439,3 mil 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 6,4 milhões 0,4% 10,0 milhões 0,5% 10,8 milhões 0,7% 10,7 milhões 1,3%
Resultado de Participações (d6) 85,0 milhões 4,8% 82,9 milhões 3,8% 61,0 milhões 4,1% 42,2 milhões 5,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 28,6 milhões 1,6% 26,5 milhões 1,2% 22,0 milhões 1,5% 18,0 milhões 2,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,8 bilhão 2,2 bilhões 1,5 bilhão 849,0 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 180,7 milhões 12,3% 274,7 milhões 15,2% 185,7 milhões 15,5% 56,6 milhões 8,4%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 911,2 milhões 62,2% 1,2 bilhão 65,2% 750,3 milhões 62,6% 375,3 milhões 55,5%
Despesas de Operações de Arrendamento Mercantil (b3) 97,0 mil 0,0% 15,0 milhões 0,8% 13,0 milhões 1,1% 7,8 milhões 1,2%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 198,1 milhões 13,5% 116,0 milhões 6,4% 60,0 milhões 5,0% 88,0 milhões 13,0%
Despesas de Pessoal (d3) 47,8 milhões 3,3% 60,6 milhões 3,4% 54,7 milhões 4,6% 43,2 milhões 6,4%
Despesas Administrativas (d4) 86,1 milhões 5,9% 113,8 milhões 6,3% 95,2 milhões 7,9% 75,5 milhões 11,2%
Despesas Tributárias (d5) 27,6 milhões 1,9% 29,0 milhões 1,6% 24,6 milhões 2,1% 15,3 milhões 2,3%
Outras Despesas Operacionais (d8) 13,0 milhões 0,9% 19,3 milhões 1,1% 15,2 milhões 1,3% 14,5 milhões 2,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,5 bilhão 1,8 bilhão 1,2 bilhão 676,1 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 13,5 milhões 0,1% 24,7 milhões 0,1% 30,2 milhões 0,2% 21,7 milhões 0,2%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 53,0 milhões 0,3% 340,8 milhões 2,1% 150,1 milhões 1,1% 150,1 milhões 1,7%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 1,7 bilhão 10,3% 1,1 bilhão 6,6% 1,5 bilhão 10,6% 0 0,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 13,8 bilhões 83,4% 14,2 bilhões 86,0% 11,9 bilhões 85,3% 8,3 bilhões 94,4%
Arrendamento Mercantil Líquido de Provisão (e) 10,7 milhões 0,1% 14,9 milhões 0,1% 36,7 milhões 0,3% 19,8 milhões 0,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 225,9 milhões 1,4% 172,8 milhões 1,0% 128,0 milhões 0,9% 136,8 milhões 1,6%
Outros Ativos Realizáveis (g) 5,4 milhões 0,0% 5,7 milhões 0,0% 11,3 milhões 0,1% 884,7 mil 0,0%
Permanente Ajustado (h) 725,8 milhões 4,4% 657,2 milhões 4,0% 220,8 milhões 1,6% 160,5 milhões 1,8%
Credores por Antecipação de Valor Residual (j) 79,5 mil 0,0% 79,5 mil 0,0% 153,5 mil 0,0% 74,0 mil 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 16,5 bilhões 100,0% 16,5 bilhões 100,0% 13,9 bilhões 100,0% 8,8 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Depósitos Interfinanceiros (a3) 2,5 bilhões 19,1% 1,7 bilhão 12,4% 2,5 bilhões 21,9% 1,3 bilhão 18,0%
Depósitos a Prazo (a4) 285,3 milhões 2,2% 395,4 milhões 2,9% 95,2 milhões 0,8% 135,3 milhões 1,9%
Letras Financeiras (c3) 201,2 milhões 1,6% 185,1 milhões 1,4% 162,4 milhões 1,4% 148,3 milhões 2,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 9,9 bilhões 77,1% 11,3 bilhões 83,3% 8,8 bilhões 75,9% 5,7 bilhões 78,1%
Total de Captações 12,9 bilhões 100,0% 13,6 bilhões 100,0% 11,7 bilhões 100,0% 7,3 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Dezembro de 2024 2 -
Dezembro de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2024 9.367 27.758
Dezembro de 2023 9.522 27.897
Dezembro de 2022 8.854 27.639
Dezembro de 2021 7.613 22.554
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Centro-Oeste 1,6 bilhão 11,4% 1,7 bilhão 11,7% 1,3 bilhão 11,0% 970,5 milhões 11,5%
Nordeste 1,6 bilhão 11,5% 1,6 bilhão 11,2% 1,4 bilhão 11,7% 947,2 milhões 11,2%
Norte 786,2 milhões 5,6% 801,7 milhões 5,5% 633,1 milhões 5,2% 419,2 milhões 5,0%
Sudeste 5,4 bilhões 38,1% 5,6 bilhões 38,6% 4,7 bilhões 38,6% 3,1 bilhões 36,7%
Sul 4,7 bilhões 33,5% 4,8 bilhões 32,9% 4,0 bilhões 33,4% 3,0 bilhões 35,6%
Não Informada 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Setembro de 2024 396,8 milhões 2,8% 13,7 bilhões 97,2%
Dezembro de 2023 435,8 milhões 3,0% 14,0 bilhões 97,0%
Dezembro de 2022 323,7 milhões 2,7% 11,8 bilhões 97,3%
Dezembro de 2021 226,8 milhões 2,7% 8,2 bilhões 97,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Prefixado 11,6 bilhões 82,3% 11,7 bilhões 81,1% 9,9 bilhões 81,7% 7,1 bilhões 83,9%
TJLP 4,8 milhões 0,0% 7,2 milhões 0,1% 13,2 milhões 0,1% 75,4 milhões 0,9%
SELIC 2,5 bilhões 17,7% 2,7 bilhões 18,9% 2,2 bilhões 18,2% 1,3 bilhão 15,2%
IGPM - - - - 1,6 milhão 0,0% 2,3 milhões 0,0%
Total não individualizado 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
AA 3,1 bilhões 21,7% 2,9 bilhões 20,1% 3,0 bilhões 24,6% 2,2 bilhões 25,9%
A 4,5 bilhões 31,9% 6,6 bilhões 45,9% 4,9 bilhões 40,7% 2,9 bilhões 34,8%
B 4,4 bilhões 31,2% 3,6 bilhões 25,1% 3,0 bilhões 25,1% 2,3 bilhões 27,0%
C 1,5 bilhão 10,9% 899,6 milhões 6,2% 875,6 milhões 7,2% 708,8 milhões 8,4%
D 306,3 milhões 2,2% 218,8 milhões 1,5% 134,8 milhões 1,1% 179,0 milhões 2,1%
E 53,8 milhões 0,4% 25,6 milhões 0,2% 18,5 milhões 0,2% 44,1 milhões 0,5%
F 54,6 milhões 0,4% 37,5 milhões 0,3% 44,8 milhões 0,4% 48,2 milhões 0,6%
G 23,5 milhões 0,2% 17,7 milhões 0,1% 26,4 milhões 0,2% 2,5 milhões 0,0%
H 166,3 milhões 1,2% 80,9 milhões 0,6% 62,2 milhões 0,5% 60,1 milhões 0,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Empréstimo sem Consignação em Folha 135,9 milhões 34,3% 173,3 milhões 39,8% 143,9 milhões 44,5% 80,4 milhões 35,4%
Veículos 260,0 milhões 65,5% 262,4 milhões 60,2% 179,7 milhões 55,5% 146,1 milhões 64,4%
Outros Créditos 840,8 mil 0,2% 96,2 mil 0,0% 131,8 mil 0,0% 295,4 mil 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Capital de Giro 36,6 milhões 0,3% 38,6 milhões 0,3% 41,3 milhões 0,4% 44,3 milhões 0,5%
Investimento 7,4 bilhões 53,9% 7,7 bilhões 55,2% 6,8 bilhões 57,6% 4,9 bilhões 59,7%
Operações com Recebíveis - - - - 312,9 milhões 2,7% 240,1 milhões 2,9%
Outros Créditos 97,7 milhões 0,7% 39,6 milhões 0,3% 75,0 milhões 0,6% 100,0 milhões 1,2%
Financiamento de Infraestrutura/Desenvolvimento/Projeto e Outros Créditos 6,2 bilhões 45,1% 6,2 bilhões 44,2% 4,6 bilhões 38,8% 2,9 bilhões 35,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Micro 1,8 bilhão 12,8% 1,9 bilhão 13,7% 1,8 bilhão 15,5% 1,5 bilhão 18,4%
Pequena 4,0 bilhões 29,3% 4,2 bilhões 30,2% 3,6 bilhões 30,6% 2,7 bilhões 32,4%
Média 7,3 bilhões 53,0% 7,2 bilhões 51,3% 5,9 bilhões 50,0% 3,7 bilhões 45,5%
Grande 196,0 milhões 1,4% 161,5 milhões 1,2% 81,8 milhões 0,7% 63,6 milhões 0,8%
Não Individualizado 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 331,3 milhões 2,4% 323,1 milhões 2,3% 215,9 milhões 1,8% 141,8 milhões 1,7%
Indústrias de Transformação 804,3 milhões 5,9% 717,3 milhões 5,1% 664,5 milhões 5,6% 465,6 milhões 5,7%
Construção 996,4 milhões 7,3% 1,1 bilhão 8,0% 981,1 milhões 8,3% 482,3 milhões 5,9%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 71,5 milhões 0,5% 63,3 milhões 0,5% 54,5 milhões 0,5% 29,5 milhões 0,4%
Industrias Extrativas 255,7 milhões 1,9% 246,0 milhões 1,8% 211,4 milhões 1,8% 145,6 milhões 1,8%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 1,4 bilhão 10,2% 1,5 bilhão 10,4% 1,6 bilhão 13,2% 1,1 bilhão 13,8%
Transporte, Armazenagem e Correio 9,3 bilhões 67,3% 9,5 bilhões 67,6% 7,6 bilhões 64,7% 5,5 bilhões 66,6%
Outros 631,3 milhões 4,6% 616,4 milhões 4,4% 474,2 milhões 4,0% 347,0 milhões 4,2%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre