Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 06/2023
    Publicação
  • 7,6 bilhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 137,6 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,8 trilhão
    Ativo Total (R$)
  • 1,4 trilhão
    Captações (R$)
  • 412,6 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2.420
    Número de Agências
  • 1.004
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 14,3 bilhões
2022 Lucro 27,5 bilhões
2021 Lucro 20,9 bilhões
2020 Lucro 12,1 bilhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 7,6 bilhões 6,7 bilhões 8,2 bilhões 7,7 bilhões 6,1 bilhões 5,4 bilhões 6,6 bilhões 4,2 bilhões 6,4 bilhões
Resultado Operacional 8,8 bilhões 10,9 bilhões 7,7 bilhões 10,5 bilhões 8,2 bilhões 10,7 bilhões 9,1 bilhões 7,0 bilhões 10,5 bilhões
Resultado Não Operacional 14,2 milhões 68,0 milhões 108,1 milhões 747,9 mil 34,0 milhões 479,7 milhões 9,9 milhões 59,4 milhões 13,9 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 137,6 bilhões 133,8 bilhões 129,6 bilhões 127,8 bilhões 123,5 bilhões 116,7 bilhões 115,5 bilhões 112,3 bilhões 109,4 bilhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 37,6 bilhões 31,5% 67,7 bilhões 33,1% 49,5 bilhões 34,7% 48,2 bilhões 36,6%
Rendas de Operações de Arrendamento Mercantil (a2) 0 0,0% 573,7 mil 0,0% 29,0 mil 0,0% 649,6 mil 0,0%
Rendas de Operações com TVM (a3) 51,3 bilhões 43,0% 80,1 bilhões 39,2% 31,5 bilhões 22,0% 32,7 bilhões 24,8%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -4,1 bilhões -3,4% -6,5 bilhões -3,2% 10,8 bilhões 7,5% -17,8 bilhões -13,5%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 0 0,0% 768,4 milhões 0,4% 1,3 bilhão 0,9% 5,0 bilhões 3,8%
Rendas de Aplicações Compulsórias (a6) 6,1 bilhões 5,1% 10,0 bilhões 4,9% 3,6 bilhões 2,5% 2,2 bilhões 1,6%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 4,3 bilhões 3,6% 9,6 bilhões 4,7% 11,2 bilhões 7,9% 11,2 bilhões 8,5%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 3,6 bilhões 3,0% 7,9 bilhões 3,9% 8,1 bilhões 5,7% 8,4 bilhões 6,4%
Resultado de Participações (d6) 6,0 bilhões 5,1% 11,8 bilhões 5,8% 12,8 bilhões 8,9% 24,6 bilhões 18,7%
Outras Receitas Operacionais (d7) 14,4 bilhões 12,1% 23,0 bilhões 11,2% 14,0 bilhões 9,8% 17,2 bilhões 13,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 119,3 bilhões 204,4 bilhões 142,7 bilhões 131,5 bilhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 66,2 bilhões 66,5% 98,8 bilhões 59,1% 42,1 bilhões 38,7% 42,4 bilhões 33,6%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 838,0 milhões 0,8% 6,1 bilhões 3,7% 13,5 bilhões 12,4% 32,4 bilhões 25,7%
Despesas de Operações de Arrendamento Mercantil (b3) 36,4 mil 0,0% 0 0,0% 109,9 mil 0,0% 489,8 mil 0,0%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 989,7 milhões 1,0% 957,3 milhões 0,6% 30,9 milhões 0,0% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 7,6 bilhões 7,7% 13,9 bilhões 8,3% 10,0 bilhões 9,2% 11,1 bilhões 8,8%
Despesas de Pessoal (d3) 6,2 bilhões 6,3% 12,2 bilhões 7,3% 10,5 bilhões 9,6% 10,9 bilhões 8,6%
Despesas Administrativas (d4) 7,9 bilhões 7,9% 15,3 bilhões 9,2% 14,5 bilhões 13,3% 13,3 bilhões 10,5%
Despesas Tributárias (d5) 2,1 bilhões 2,1% 4,1 bilhões 2,5% 3,9 bilhões 3,5% 2,9 bilhões 2,3%
Outras Despesas Operacionais (d8) 7,7 bilhões 7,7% 15,8 bilhões 9,5% 14,4 bilhões 13,2% 13,4 bilhões 10,6%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 99,5 bilhões 167,3 bilhões 108,9 bilhões 126,4 bilhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 9,5 bilhões 0,5% 13,5 bilhões 0,8% 9,8 bilhões 0,7% 11,2 bilhões 0,8%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 347,1 bilhões 19,7% 348,6 bilhões 21,5% 277,7 bilhões 20,0% 345,1 bilhões 26,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 529,3 bilhões 30,0% 435,5 bilhões 26,9% 345,0 bilhões 24,8% 320,7 bilhões 24,2%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 374,1 bilhões 21,2% 370,6 bilhões 22,9% 336,7 bilhões 24,2% 283,7 bilhões 21,4%
Arrendamento Mercantil Líquido de Provisão (e) 252,5 mil 0,0% 252,5 mil 0,0% 252,5 mil 0,0% 291,4 mil 0,0%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 171,0 bilhões 9,7% 159,4 bilhões 9,8% 149,2 bilhões 10,7% 125,8 bilhões 9,5%
Outros Ativos Realizáveis (g) 153,2 bilhões 8,7% 128,4 bilhões 7,9% 123,7 bilhões 8,9% 104,1 bilhões 7,8%
Permanente Ajustado (h) 178,0 bilhões 10,1% 165,4 bilhões 10,2% 146,6 bilhões 10,6% 135,9 bilhões 10,2%
Credores por Antecipação de Valor Residual (j) 164,9 mil 0,0% 164,9 mil 0,0% 164,9 mil 0,0% 184,3 mil 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,8 trilhão 100,0% 1,6 trilhão 100,0% 1,4 trilhão 100,0% 1,3 trilhão 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 30,1 bilhões 2,1% 34,5 bilhões 2,6% 38,3 bilhões 3,5% 32,0 bilhões 3,0%
Depósitos de Poupança (a2) 153,0 bilhões 10,7% 157,3 bilhões 11,9% 167,0 bilhões 15,1% 160,5 bilhões 15,0%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 11,0 bilhões 0,8% 7,4 bilhões 0,6% 6,0 bilhões 0,5% 14,2 bilhões 1,3%
Depósitos a Prazo (a4) 492,7 bilhões 34,5% 445,5 bilhões 33,7% 403,7 bilhões 36,4% 372,2 bilhões 34,8%
Outros Depósitos (a5) 446,5 milhões 0,0% 459,7 milhões 0,0% 664,4 milhões 0,1% 595,2 milhões 0,1%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 377,3 bilhões 26,4% 344,6 bilhões 26,0% 262,5 bilhões 23,7% 266,3 bilhões 24,9%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 39,1 bilhões 2,7% 28,1 bilhões 2,1% 10,7 bilhões 1,0% 4,2 bilhões 0,4%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 43,5 bilhões 3,0% 36,3 bilhões 2,7% 13,7 bilhões 1,2% 14,3 bilhões 1,3%
Letras Financeiras (c3) 75,8 bilhões 5,3% 66,6 bilhões 5,0% 24,1 bilhões 2,2% 43,6 bilhões 4,1%
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (c4) 46,7 bilhões 3,3% 42,4 bilhões 3,2% 54,1 bilhões 4,9% 48,5 bilhões 4,5%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 63,5 bilhões 4,4% 54,9 bilhões 4,1% 31,8 bilhões 2,9% 12,0 bilhões 1,1%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 95,0 bilhões 6,7% 105,0 bilhões 7,9% 95,9 bilhões 8,7% 101,2 bilhões 9,5%
Total de Captações 1,4 trilhão 100,0% 1,3 trilhão 100,0% 1,1 trilhão 100,0% 1,1 trilhão 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 2.420 1.004
Dezembro de 2022 2.584 1.003
Dezembro de 2021 2.859 944
Dezembro de 2020 2.861 884
Dezembro de 2019 3.057 895
Dezembro de 2018 3.340 935
Dezembro de 2017 3.340 1.041
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre