Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Conglomerado
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Não bancário de mercado de capitais

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2024
    Publicação
  • -27,3 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 69,9 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 431,6 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 260,3 milhões
    Captações (R$)
  • -
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 108,2 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 6
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Prejuízo -74,7 milhões
2023 Prejuízo -110,1 milhões
2022 Prejuízo -124,7 milhões
2021 Prejuízo -127,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 18,8% 14,8% 18,9% -5,6% -4,9% 4,2% 12,1% 6,3% 8,2%
Imobilização 14,6% 28,3% 21,8% -149,2% -251,7% 71,0% 34,9% 55,8% 47,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido -27,3 milhões -19,7 milhões -27,8 milhões -19,8 milhões -28,4 milhões -34,7 milhões -27,3 milhões -25,6 milhões -31,6 milhões
Resultado Operacional -23,7 milhões -12,9 milhões -21,9 milhões -13,1 milhões -23,0 milhões -24,9 milhões -20,6 milhões -20,1 milhões -26,7 milhões
Resultado Não Operacional 65,7 mil 0,0 -137,7 mil 126,1 mil -59,4 mil 402,0 mil 2,0 mil -284,9 mil -669,0 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 69,9 milhões 97,2 milhões 96,9 milhões 104,6 milhões 94,6 milhões 123,1 milhões 107,8 milhões 135,1 milhões 110,9 milhões
Patrimônio de Referência - - - - - 108,2 milhões 86,8 milhões 113,7 milhões -34,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações com TVM (a3) 36,5 milhões 27,0% 55,4 milhões 28,0% 50,6 milhões 26,6% 48,4 milhões 17,9%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 2,1 milhões 1,5% 929,7 mil 0,5% -42,3 mil 0,0% 5,6 milhões 2,1%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 79,8 milhões 59,1% 115,6 milhões 58,4% 109,3 milhões 57,5% 168,6 milhões 62,2%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 14,1 milhões 10,4% 20,3 milhões 10,2% 31,1 milhões 16,4% 44,4 milhões 16,4%
Resultado de Participações (d6) 2,2 milhões 1,6% 3,3 milhões 1,7% -1,8 milhão -0,9% 2,5 milhões 0,9%
Outras Receitas Operacionais (d7) 592,3 mil 0,4% 2,2 milhões 1,1% 905,6 mil 0,5% 1,5 milhão 0,5%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 135,2 milhões 197,8 milhões 190,0 milhões 271,0 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Captação (b1) 4,6 milhões 2,4% 3,4 milhões 1,2% 302,4 mil 0,1% 9,8 milhões 3,2%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 0 0,0% 147,0 mil 0,1% 0 0,0% 0 0,0%
Despesas de Pessoal (d3) 79,5 milhões 41,1% 121,2 milhões 43,4% 121,5 milhões 41,9% 97,7 milhões 31,6%
Despesas Administrativas (d4) 94,9 milhões 49,0% 135,7 milhões 48,6% 147,9 milhões 50,9% 176,7 milhões 57,1%
Despesas Tributárias (d5) 10,5 milhões 5,4% 15,6 milhões 5,6% 15,7 milhões 5,4% 22,5 milhões 7,3%
Outras Despesas Operacionais (d8) 4,2 milhões 2,2% 3,4 milhões 1,2% 4,8 milhões 1,7% 2,7 milhões 0,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 193,7 milhões 279,4 milhões 290,3 milhões 309,4 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 788,1 mil 0,2% 3,5 milhões 0,8% 1,3 milhão 0,3% 2,2 milhões 0,3%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 223,1 milhões 51,7% 199,4 milhões 44,6% 166,3 milhões 36,9% 283,2 milhões 38,6%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 98,3 milhões 22,8% 112,1 milhões 25,1% 129,9 milhões 28,9% 269,2 milhões 36,6%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 65,6 milhões 15,2% 72,2 milhões 16,1% 63,9 milhões 14,2% 110,3 milhões 15,0%
Outros Ativos Realizáveis (g) 19,5 milhões 4,5% 27,9 milhões 6,2% 35,9 milhões 8,0% 19,8 milhões 2,7%
Permanente Ajustado (h) 24,4 milhões 5,7% 32,4 milhões 7,2% 52,9 milhões 11,8% 50,0 milhões 6,8%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 431,6 milhões 100,0% 447,5 milhões 100,0% 450,2 milhões 100,0% 734,7 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Outros Depósitos (a5) 183,2 milhões 70,4% 198,3 milhões 86,9% 213,3 milhões 100,0% 275,4 milhões 56,7%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 77,1 milhões 29,6% 30,0 milhões 13,1% 0 0,0% 210,1 milhões 43,3%
Total de Captações 260,3 milhões 100,0% 228,3 milhões 100,0% 213,3 milhões 100,0% 485,5 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 6 -
Dezembro de 2023 6 -
Dezembro de 2022 7 -
Dezembro de 2021 6 -
Dezembro de 2020 6 -
Dezembro de 2019 6 -
Dezembro de 2018 6 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre