Sobre a instituição

Matriz SAO JOSE DOS PINHAIS - PR
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de mercado de capitais

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2024
    Publicação
  • 76,2 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 840,2 mil
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,5 milhão
    Ativo Total (R$)
  • -
    Captações (R$)
  • -
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 1,1 milhão
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Prejuízo -69,7 mil
2023 Lucro 247,0 mil
2022 Lucro 748,6 mil
2021 Lucro 668,7 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 21,4% 13,2% 16,5% 19,3% 15,9% 17,2% 17,7% 20,8% 21,0%
Imobilização 0,9% 1,0% 1,3% 1,4% 2,2% 2,6% 3,0% 3,0% 3,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 76,2 mil 2,3 mil -148,2 mil 172,2 mil 42,3 mil 11,1 mil 21,4 mil 90,6 mil 391,1 mil
Resultado Operacional 63,0 mil -27,7 mil -148,2 mil 264,8 mil 60,5 mil 15,9 mil 30,6 mil 325,9 mil 379,5 mil
Resultado Não Operacional 13,2 mil 30,0 mil 0 0 0 0 0 0 90,0 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 840,2 mil 764,0 mil 633,4 mil 871,6 mil 919,4 mil 1,1 milhão 1,2 milhão 1,4 milhão 1,6 milhão
Patrimônio de Referência - - - - - 1,1 milhão 1,2 milhão 1,4 milhão 1,6 milhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Rendas de Operações com TVM (a3) 8,2 mil 0,4% 40,9 mil 1,1% 58,8 mil 1,2% 8,0 mil 0,2%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 1,1 milhão 48,5% 1,6 milhão 44,9% 2,3 milhões 46,5% 1,6 milhão 33,7%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 1,0 milhão 46,9% 1,8 milhão 50,1% 2,3 milhões 47,1% 2,9 milhões 61,3%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 94,1 mil 4,2% 136,6 mil 3,8% 248,3 mil 5,1% 227,9 mil 4,9%
Outras Receitas Operacionais (d7) 0 0,0% 0 0,0% 2,8 mil 0,1% 84,9 0,0%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 2,2 milhões 3,6 milhões 4,9 milhões 4,7 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021
Despesas de Pessoal (d3) 487,8 mil 20,8% 709,2 mil 22,2% 645,3 mil 17,2% 669,6 mil 19,3%
Despesas Administrativas (d4) 1,6 milhão 69,1% 2,1 milhões 66,1% 2,5 milhões 67,9% 2,2 milhões 62,4%
Despesas Tributárias (d5) 160,6 mil 6,8% 260,4 mil 8,2% 338,9 mil 9,0% 361,7 mil 10,4%
Outras Despesas Operacionais (d8) 75,5 mil 3,2% 111,8 mil 3,5% 219,6 mil 5,9% 270,6 mil 7,8%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 2,3 milhões 3,2 milhões 3,8 milhões 3,5 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021
Disponibilidades (a) 277,8 mil 18,8% 203,7 mil 20,4% 480,1 mil 29,1% 459,3 mil 18,7%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 400,3 mil 27,1% 525,3 mil 52,7% 871,2 mil 52,8% 1,5 milhão 60,8%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 3,2 mil 0,2% 3,2 mil 0,3% 3,2 mil 0,2% 3,2 mil 0,1%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 791,4 mil 53,6% 261,0 mil 26,2% 278,0 mil 16,8% 458,8 mil 18,6%
Permanente Ajustado (h) 3,4 mil 0,2% 4,4 mil 0,4% 17,3 mil 1,1% 43,8 mil 1,8%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,5 milhão 100,0% 997,5 mil 100,0% 1,6 milhão 100,0% 2,5 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 2 -
Dezembro de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2023 2022 2021
Exportações 1,7 milhão 3,0% 2,7 milhões 2,9% 2,5 milhões 1,8%
Importações 14,0 milhões 23,6% 26,1 milhões 27,9% 57,8 milhões 42,2%
Transferências do Exterior 6,4 milhões 10,8% 8,5 milhões 9,1% 2,9 milhões 2,1%
Transferências para o Exterior 8,1 milhões 13,7% 9,3 milhões 10,0% 5,0 milhões 3,6%
Interbancário Compra 21,4 milhões 36,3% 35,6 milhões 38,0% 63,0 milhões 46,1%
Interbancário Venda 7,5 milhões 12,7% 11,4 milhões 12,1% 5,7 milhões 4,1%
Total 59,1 milhões 93,5 milhões 136,9 milhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre