Sobre a instituição

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Matriz RIO DE JANEIRO - RJ
Site oficial agerio.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia AgeRio - Agência Estadual de Fomento
Razão Social Agência de Fomento do Estado do Rio de Janeiro S.A.
CNPJ 05.940.203/0001-81
Data de Abertura 07/10/2003
Controle Acionário Público
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2024
    Publicação
  • 5,8 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 518,7 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 723,6 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 115,2 milhões
    Captações (R$)
  • 319,8 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 438,1 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 1
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Prejuízo -17,0 milhões
2023 Lucro 9,0 milhões
2022 Lucro 27,4 milhões
2021 Lucro 36,9 milhões
2020 Prejuízo -3,3 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Basileia 64,6% 66,4% 62,8% 64,0% 68,7% 81,6% 80,3% 82,6% 83,3%
Imobilização 0,8% 0,8% 0,8% 0,7% 0,8% 0,8% 0,5% 0,5% 0,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 5,8 milhões -19,5 milhões -3,3 milhões 13,5 milhões 497,8 mil -7,0 milhões 2,0 milhões 4,9 milhões 5,3 milhões
Resultado Operacional 5,8 milhões -17,1 milhões -724,5 mil 17,0 milhões 4,6 milhões -7,7 milhões 6,1 milhões 6,2 milhões 8,9 milhões
Resultado Não Operacional 26,0 mil -928,9 mil 56,6 mil -1,4 milhão 57,1 mil 1,8 milhão 28,8 mil -1,9 milhão 28,9 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 518,7 milhões 516,5 milhões 532,2 milhões 538,6 milhões 528,9 milhões 516,9 milhões 524,0 milhões 522,0 milhões 532,2 milhões
Patrimônio de Referência 438,1 milhões 435,7 milhões 434,0 milhões 440,0 milhões 430,0 milhões 438,7 milhões 445,4 milhões 443,1 milhões 453,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 34,2 milhões 56,2% 65,4 milhões 60,6% 49,0 milhões 43,2% 28,2 milhões 27,7% 20,1 milhões 42,2%
Rendas de Operações com TVM (a3) 6,8 milhões 11,2% 23,9 milhões 22,1% 35,1 milhões 31,0% 35,8 milhões 35,1% 12,4 milhões 26,0%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 1,5 milhão 2,5% -725,2 mil -0,7% 730,2 mil 0,6% 188,9 mil 0,2% 164,5 mil 0,3%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 14,1 milhões 23,2% 18,8 milhões 17,4% 28,3 milhões 25,0% 29,7 milhões 29,1% 14,0 milhões 29,3%
Outras Receitas Operacionais (d7) 4,2 milhões 6,8% 536,0 mil 0,5% 252,7 mil 0,2% 8,1 milhões 7,9% 1,1 milhão 2,2%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 60,9 milhões 107,8 milhões 113,4 milhões 102,0 milhões 47,7 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021 2020
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 4,6 milhões 6,2% 8,1 milhões 9,3% 10,3 milhões 14,4% 5,3 milhões 9,9% 2,6 milhões 5,7%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 23,9 milhões 32,7% 24,6 milhões 28,0% 10,4 milhões 14,6% 5,8 milhões 10,9% 3,0 milhões 6,6%
Despesas de Pessoal (d3) 29,2 milhões 40,1% 38,8 milhões 44,2% 35,4 milhões 49,7% 30,8 milhões 57,8% 29,1 milhões 63,6%
Despesas Administrativas (d4) 10,8 milhões 14,8% 11,6 milhões 13,2% 9,9 milhões 13,8% 7,7 milhões 14,4% 7,9 milhões 17,2%
Despesas Tributárias (d5) 3,8 milhões 5,3% 4,7 milhões 5,3% 5,2 milhões 7,3% 3,7 milhões 7,0% 2,4 milhões 5,2%
Outras Despesas Operacionais (d8) 608,6 mil 0,8% 12,3 mil 0,0% 126,7 mil 0,2% 20,8 mil 0,0% 766,9 mil 1,7%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 72,9 milhões 87,9 milhões 71,3 milhões 53,3 milhões 45,7 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 79,8 mil 0,0% 87,6 mil 0,0% 84,2 mil 0,0% 140,9 mil 0,0% 32,1 mil 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 175,3 milhões 24,2% 156,9 milhões 20,9% 114,2 milhões 16,5% 29,2 milhões 4,3% 206,6 milhões 33,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 224,6 milhões 31,0% 215,3 milhões 28,7% 220,4 milhões 31,8% 316,7 milhões 47,2% 105,0 milhões 16,7%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 278,0 milhões 38,4% 329,6 milhões 43,9% 328,2 milhões 47,4% 291,6 milhões 43,5% 284,0 milhões 45,3%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 7,4 milhões 1,0% 8,2 milhões 1,1% 4,6 milhões 0,7% 7,5 milhões 1,1% 3,4 milhões 0,5%
Outros Ativos Realizáveis (g) 32,9 milhões 4,5% 34,7 milhões 4,6% 18,2 milhões 2,6% 17,8 milhões 2,7% 18,3 milhões 2,9%
Permanente Ajustado (h) 5,3 milhões 0,7% 6,2 milhões 0,8% 6,5 milhões 0,9% 7,9 milhões 1,2% 9,5 milhões 1,5%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 723,6 milhões 100,0% 750,9 milhões 100,0% 692,2 milhões 100,0% 670,8 milhões 100,0% 626,9 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 14,1 milhões 12,2% 8,7 milhões 8,5% 5,3 milhões 4,7% 4,0 milhões 3,7% 300,0 mil 0,3%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 101,1 milhões 87,8% 93,8 milhões 91,5% 105,5 milhões 95,3% 104,3 milhões 96,3% 88,1 milhões 99,7%
Total de Captações 115,2 milhões 100,0% 102,5 milhões 100,0% 110,8 milhões 100,0% 108,4 milhões 100,0% 88,4 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 1 -
Dezembro de 2023 1 -
Dezembro de 2022 1 -
Dezembro de 2021 1 -
Dezembro de 2020 1 -
Dezembro de 2019 1 -
Dezembro de 2018 1 -
Dezembro de 2017 Não disponível -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2024 1.658 1.817
Dezembro de 2023 1.784 1.973
Dezembro de 2022 1.675 1.866
Dezembro de 2021 1.361 1.535
Dezembro de 2020 1.281 1.427
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste - - - - - - - - 391,7 0,0%
Nordeste 265,7 mil 0,1% 236,5 mil 0,1% - - - - 18,3 mil 0,0%
Norte - - - - - - - - 1,7 mil 0,0%
Sudeste 317,8 milhões 99,4% 365,0 milhões 99,2% 351,8 milhões 98,9% 309,8 milhões 98,5% 300,7 milhões 98,9%
Sul 1,7 milhão 0,5% 2,6 milhões 0,7% 3,7 milhões 1,1% 4,6 milhões 1,5% 3,5 milhões 1,1%
Não Informada 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 105,7 0,0% 317,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Setembro de 2024 21,1 mil 0,0% 319,7 milhões 100,0%
Dezembro de 2023 28,6 mil 0,0% 367,8 milhões 100,0%
Dezembro de 2022 68,8 mil 0,0% 355,5 milhões 100,0%
Dezembro de 2021 140,2 mil 0,0% 314,3 milhões 100,0%
Dezembro de 2020 580,3 mil 0,2% 303,6 milhões 99,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 71,1 milhões 22,2% 51,4 milhões 14,0% 31,9 milhões 9,0% 41,4 milhões 13,2% 49,0 milhões 16,1%
TJLP 28,7 milhões 9,0% 35,6 milhões 9,7% 45,1 milhões 12,7% 40,2 milhões 12,8% 50,5 milhões 16,6%
SELIC 220,0 milhões 68,8% 280,8 milhões 76,3% 278,5 milhões 78,3% 232,8 milhões 74,1% 204,7 milhões 67,3%
Total não individualizado 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 105,7 0,0% 317,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
A 130,4 milhões 40,8% 141,0 milhões 38,3% 104,3 milhões 29,3% 94,1 milhões 29,9% 95,4 milhões 31,3%
B 62,6 milhões 19,6% 82,0 milhões 22,3% 108,5 milhões 30,5% 92,8 milhões 29,5% 98,4 milhões 32,3%
C 73,5 milhões 23,0% 90,2 milhões 24,5% 106,6 milhões 30,0% 94,2 milhões 30,0% 85,1 milhões 28,0%
D 6,2 milhões 1,9% 11,1 milhões 3,0% 8,7 milhões 2,4% 7,7 milhões 2,5% 3,3 milhões 1,1%
E 7,5 milhões 2,3% 4,4 milhões 1,2% 2,6 milhões 0,7% 6,7 milhões 2,1% 4,8 milhões 1,6%
F 5,2 milhões 1,6% 9,0 milhões 2,4% 4,6 milhões 1,3% 3,8 milhões 1,2% 3,7 milhões 1,2%
G 6,4 milhões 2,0% 12,0 milhões 3,3% 8,5 milhões 2,4% 8,7 milhões 2,8% 9,9 milhões 3,2%
H 27,9 milhões 8,7% 18,1 milhões 4,9% 11,8 milhões 3,3% 6,5 milhões 2,1% 3,8 milhões 1,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Outros Créditos 21,1 mil 100,0% 28,6 mil 100,0% 68,8 mil 100,0% 140,2 mil 100,0% 580,3 mil 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Investimento 221,0 milhões 69,1% 277,5 milhões 75,4% 250,6 milhões 70,5% 212,8 milhões 67,7% 229,9 milhões 75,7%
Financiamento de Infraestrutura/Desenvolvimento/Projeto e Outros Créditos 98,8 milhões 30,9% 90,3 milhões 24,6% 104,9 milhões 29,5% 101,5 milhões 32,3% 73,7 milhões 24,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro 10,4 milhões 3,2% 46,6 milhões 12,7% 62,6 milhões 17,6% 50,7 milhões 16,1% 40,4 milhões 13,3%
Pequena 137,2 milhões 42,9% 162,9 milhões 44,3% 168,1 milhões 47,3% 127,6 milhões 40,6% 113,9 milhões 37,5%
Média 126,1 milhões 39,4% 111,3 milhões 30,3% 111,4 milhões 31,3% 116,1 milhões 36,9% 103,4 milhões 34,1%
Grande 46,1 milhões 14,4% 27,4 milhões 7,4% 12,2 milhões 3,4% 19,2 milhões 6,1% 45,2 milhões 14,9%
Não Individualizado 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 105,7 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 514,1 mil 0,2%
Indústrias de Transformação 39,3 milhões 12,3% 33,1 milhões 9,0% 39,4 milhões 11,1% 41,1 milhões 13,1% 45,5 milhões 15,0%
Construção 7,7 milhões 2,4% 9,9 milhões 2,7% 8,8 milhões 2,5% 5,4 milhões 1,7% 4,8 milhões 1,6%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 406,8 mil 0,1% 563,8 mil 0,2% 773,0 mil 0,2% 996,7 mil 0,3% 528,0 mil 0,2%
Industrias Extrativas 316,6 mil 0,1% 751,2 mil 0,2% 326,6 mil 0,1% 307,9 mil 0,1% 453,7 mil 0,1%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 57,2 milhões 17,9% 79,3 milhões 21,6% 84,4 milhões 23,7% 68,0 milhões 21,6% 74,7 milhões 24,6%
Administração Pública, Defesa e Seguridade Social 57,0 milhões 17,8% 52,0 milhões 14,1% 10,7 milhões 3,0% 14,0 milhões 4,5% 18,3 milhões 6,0%
Transporte, Armazenagem e Correio 3,3 milhões 1,0% 4,9 milhões 1,3% 5,6 milhões 1,6% 3,0 milhões 1,0% 2,4 milhões 0,8%
Outros 154,6 milhões 48,3% 187,2 milhões 50,9% 205,4 milhões 57,8% 181,5 milhões 57,8% 156,4 milhões 51,5%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 105,7 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre