Sobre a instituição

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Matriz RECIFE - PE
Site oficial bancoazteca.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia Banco Azteca
Razão Social Banco Azteca do Brasil S.A.
CNPJ 09.391.857/0001-54
Data de Abertura 28/02/2008
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2015
    Publicação
  • -17,2 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 4,1 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 83,0 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 75,9 milhões
    Captações (R$)
  • 51,0 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -497,0 mil
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • -
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2015 (parcial) Prejuízo -20,3 milhões
2014 Lucro 276,2 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Setembro de 2015 Junho de 2015 Março de 2015
Basileia -0,8% 29,7% 29,9%
Imobilização 162,0% 34,6% 11,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2015 2T2015 1T2015 4T2014 3T2014 2T2014 1T2014
Lucro Líquido -17,2 milhões -2,8 milhões -318,6 mil -354,3 mil 176,6 mil -104,6 mil 558,5 mil
Resultado Operacional -17,1 milhões -2,7 milhões -251,9 mil 55,4 mil 434,3 mil -64,2 mil 634,9 mil
Resultado Não Operacional -72,3 mil -28,8 mil -66,7 mil -12,2 mil -44,5 mil -40,4 mil -76,4 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2015 Junho de 2015 Março de 2015 Dezembro de 2014 Setembro de 2014 Junho de 2014 Março de 2014
Patrimônio Líquido 4,1 milhões 21,3 milhões 24,1 milhões 24,4 milhões 24,8 milhões 24,6 milhões 24,7 milhões
Patrimônio de Referência -497,0 mil 21,3 milhões 24,1 milhões 0 0 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2015 - Parcial 2014
Rendas de Operações de Crédito (a1) 32,1 milhões 82,6% 66,6 milhões 94,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) 3,3 milhões 8,5% 2,8 milhões 3,9%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 777,8 mil 2,0% 271,7 mil 0,4%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 204,7 mil 0,5% 883,6 mil 1,2%
Outras Receitas Operacionais (d7) 2,5 milhões 6,4% 200,0 mil 0,3%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 38,9 milhões 70,7 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2015 - Parcial 2014
Despesas de Captação (b1) 8,1 milhões 13,7% 9,7 milhões 14,0%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 115,4 mil 0,2%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 21,6 milhões 36,6% 13,9 milhões 19,9%
Despesas de Pessoal (d3) 2,3 milhões 3,8% 2,9 milhões 4,1%
Despesas Administrativas (d4) 23,9 milhões 40,5% 38,0 milhões 54,5%
Despesas Tributárias (d5) 1,3 milhão 2,3% 2,9 milhões 4,1%
Outras Despesas Operacionais (d8) 1,8 milhão 3,1% 2,2 milhões 3,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 59,0 milhões 69,6 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2015 Dezembro de 2014
Disponibilidades (a) 1,1 milhão 1,4% 3,2 milhões 2,5%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 36,6 milhões 44,1% 43,3 milhões 33,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 30,2 milhões 36,3% 71,2 milhões 54,4%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 6,8 milhões 8,2% 5,3 milhões 4,0%
Outros Ativos Realizáveis (g) 1,7 milhão 2,0% 5,0 milhões 3,8%
Permanente Ajustado (h) 6,7 milhões 8,1% 2,9 milhões 2,2%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 83,0 milhões 100,0% 130,9 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2015 Dezembro de 2014
Depósitos à Vista (a1) 269,1 mil 0,4% 10,3 milhões 10,2%
Depósitos a Prazo (a4) 75,6 milhões 99,6% 90,8 milhões 89,8%
Total de Captações 75,9 milhões 100,0% 101,1 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Dezembro de 2015 Não disponível -
Dezembro de 2014 Não disponível -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2015 35.434 255.253
Dezembro de 2014 44.764 281.344
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2014
Centro-Oeste - - 57,5 mil 0,1%
Nordeste - - 49,6 milhões 61,9%
Norte - - 40,9 mil 0,1%
Sudeste - - 614,9 mil 0,8%
Sul - - 18,4 mil 0,0%
Não Informada 0 - 29,8 milhões 37,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Março de 2018 0 - 0 -
Dezembro de 2014 80,2 milhões 100,0% 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2014
Prefixado - - 50,4 milhões 62,8%
Total não individualizado 0 - 29,8 milhões 37,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2014
A - - 64,1 milhões 79,9%
B - - 2,4 milhões 3,0%
C - - 2,5 milhões 3,1%
D - - 1,4 milhão 1,8%
E - - 993,2 mil 1,2%
F - - 950,0 mil 1,2%
G - - 984,7 mil 1,2%
H - - 6,9 milhões 8,6%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2014
Empréstimo sem Consignação em Folha - - 72,4 milhões 90,3%
Veículos - - 7,8 milhões 9,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2015 - Parcial 2014
Transferências do Exterior 2,1 mil 1,7% 9,0 mil 3,0%
Transferências para o Exterior 19,9 mil 16,7% 94,2 mil 31,1%
Interbancário Compra 0 0,0% 200,0 mil 66,0%
Interbancário Venda 97,0 mil 81,5% 0 0,0%
Total 119,0 mil 303,2 mil

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre