Sobre a instituição

Matriz BELO HORIZONTE - MG
Site oficial banconeon.com.br
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia Banco Neon
Razão Social Banco Neon S/a
CNPJ 00.253.448/0001-17
Data de Abertura 20/10/1994
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 03/2018
    Publicação
  • 646,1 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 37,5 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 258,4 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 199,3 milhões
    Captações (R$)
  • 93,0 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 33,0 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 1
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial
Informação relevante sobre essa instituição: Antigo Banco Pottencial. Instituição liquidada pelo Banco Central em 04 de maio de 2018.

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2018 (parcial) Lucro 646,1 mil
2017 Prejuízo -4,2 milhões
2016 Prejuízo -464,1 mil
2015 Lucro 1,4 milhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016
Basileia 11,5% 12,3% 12,0% 14,1% 12,1% 12,9% 11,7% 14,0% 14,4%
Imobilização 3,0% 2,9% 2,9% 2,5% 2,4% 2,5% 2,6% 2,4% 2,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 1T2018 4T2017 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016 1T2016
Lucro Líquido 646,1 mil 1,1 milhão -3,8 milhões 708,1 mil -2,1 milhões 571,1 mil -1,1 milhão -52,1 mil 78,0 mil
Resultado Operacional 757,4 mil -887,8 mil -3,8 milhões 60,7 mil -2,1 milhões 472,1 mil -1,1 milhão -247,8 mil -1,1 milhão
Resultado Não Operacional 0 0 0 0 0 0 0 0,0 3,4 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016
Patrimônio Líquido 37,5 milhões 36,9 milhões 35,8 milhões 39,6 milhões 38,9 milhões 41,0 milhões 40,4 milhões 41,5 milhões 41,6 milhões
Patrimônio de Referência 33,0 milhões 33,2 milhões 32,6 milhões 36,7 milhões 38,5 milhões 40,7 milhões 40,0 milhões 41,1 milhões 41,2 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015
Rendas de Operações de Crédito (a1) 3,2 milhões 24,8% 12,4 milhões 25,4% 16,2 milhões 33,5% 11,7 milhões 25,7%
Rendas de Operações com TVM (a3) 994,0 mil 7,7% 5,2 milhões 10,7% 2,8 milhões 5,9% 5,5 milhões 12,1%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 0 0,0% 17,9 mil 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 7,5 milhões 58,0% 26,5 milhões 54,2% 24,1 milhões 50,1% 22,7 milhões 50,0%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 847,5 mil 6,5% 1,5 milhão 3,1% 1,1 milhão 2,3% 1,7 milhão 3,8%
Resultado de Participações (d6) 178,8 mil 1,4% 105,8 mil 0,2% -219,7 mil -0,5% -900,4 mil -2,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 203,9 mil 1,6% 3,1 milhões 6,3% 4,2 milhões 8,6% 4,7 milhões 10,4%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 13,0 milhões 48,8 milhões 48,2 milhões 45,4 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015
Despesas de Captação (b1) 2,3 milhões 18,9% 12,6 milhões 22,7% 12,3 milhões 24,5% 12,1 milhões 26,7%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 345,0 mil 2,8% 1,3 milhão 2,3% 1,3 milhão 2,7% 1,2 milhão 2,7%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 72,2 mil 0,6% 102,9 mil 0,2% 44,0 mil 0,1% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -259,6 mil -2,1% -3,0 milhões -5,3% 3,6 milhões 7,1% 368,3 mil 0,8%
Despesas de Pessoal (d3) 1,6 milhão 13,5% 6,6 milhões 12,0% 5,4 milhões 10,8% 3,6 milhões 8,1%
Despesas Administrativas (d4) 3,9 milhões 32,3% 25,3 milhões 45,5% 16,3 milhões 32,6% 13,3 milhões 29,4%
Despesas Tributárias (d5) 475,0 mil 3,9% 1,4 milhão 2,6% 1,4 milhão 2,8% 1,4 milhão 3,1%
Outras Despesas Operacionais (d8) 3,7 milhões 30,1% 11,1 milhões 20,0% 9,7 milhões 19,4% 13,2 milhões 29,2%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 12,2 milhões 55,6 milhões 50,1 milhões 45,2 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Disponibilidades (a) 2,6 milhões 1,0% 6,4 milhões 2,4% 5,4 milhões 2,7% 2,4 milhões 1,5%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 52,0 milhões 20,1% 66,0 milhões 25,2% 13,3 milhões 6,7% 599,6 mil 0,4%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 15,2 milhões 5,9% 13,9 milhões 5,3% 12,4 milhões 6,3% 24,1 milhões 15,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 86,4 milhões 33,4% 81,4 milhões 31,1% 100,3 milhões 50,7% 93,8 milhões 58,8%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 49,5 milhões 19,2% 47,1 milhões 18,0% 30,7 milhões 15,5% 17,7 milhões 11,1%
Outros Ativos Realizáveis (g) 51,2 milhões 19,8% 45,7 milhões 17,5% 34,5 milhões 17,5% 20,0 milhões 12,6%
Permanente Ajustado (h) 1,5 milhão 0,6% 1,3 milhão 0,5% 1,3 milhão 0,7% 1,1 milhão 0,7%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 258,4 milhões 100,0% 261,7 milhões 100,0% 198,0 milhões 100,0% 159,6 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Depósitos à Vista (a1) 3,4 milhões 1,7% 7,2 milhões 3,5% 5,6 milhões 3,9% 3,0 milhões 2,9%
Depósitos a Prazo (a4) 146,3 milhões 73,4% 152,4 milhões 74,5% 110,8 milhões 78,4% 79,6 milhões 77,1%
Outros Depósitos (a5) 26,9 milhões 13,5% 23,1 milhões 11,3% 2,9 milhões 2,1% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 22,6 milhões 11,4% 21,9 milhões 10,7% 22,1 milhões 15,6% 20,7 milhões 20,0%
Total de Captações 199,3 milhões 100,0% 204,6 milhões 100,0% 141,4 milhões 100,0% 103,2 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Março de 2018 1 -
Dezembro de 2017 1 -
Dezembro de 2016 1 -
Dezembro de 2015 1 -
Dezembro de 2014 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Março de 2018 234 383
Dezembro de 2017 96 176
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Centro-Oeste 1,4 milhão 1,5% 1,4 milhão 1,5% - - - -
Nordeste 2,2 milhões 2,4% 2,1 milhões 2,4% - - - -
Norte 9,7 mil 0,0% 7,3 mil 0,0% - - - -
Sudeste 81,4 milhões 87,5% 77,3 milhões 86,9% - - - -
Sul 7,9 milhões 8,5% 8,2 milhões 9,2% - - - -
Não Informada 4,8 mil 0,0% 316,8 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Março de 2018 9,3 milhões 10,0% 83,7 milhões 90,0%
Dezembro de 2017 8,3 milhões 9,3% 80,8 milhões 90,7%
Dezembro de 2016 0 - 0 -
Dezembro de 2015 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Prefixado 68,5 milhões 73,7% 64,1 milhões 72,0% - - - -
Outros indexadores 24,5 milhões 26,3% 25,0 milhões 28,0% - - - -
Total não individualizado 4,8 mil 0,0% 320,6 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
AA 21,8 milhões 23,4% 21,2 milhões 23,8% - - - -
A 3,1 milhões 3,3% 3,8 milhões 4,2% - - - -
B 7,8 milhões 8,4% 6,8 milhões 7,7% - - - -
C 41,5 milhões 44,6% 38,3 milhões 43,0% - - - -
D 18,2 milhões 19,6% 17,2 milhões 19,3% - - - -
E - - - - - - - -
F - - 980,5 mil 1,1% - - - -
G - - - - - - - -
H 669,4 mil 0,7% 748,6 mil 0,8% - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Empréstimo sem Consignação em Folha - - - - - - - -
Cartão de Crédito 455,9 mil 4,9% 76,8 mil 0,9% - - - -
Outros Créditos 8,9 milhões 95,1% 8,2 milhões 99,1% - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Capital de Giro 10,8 milhões 12,9% 10,8 milhões 13,3% - - - -
Capital de Giro Rotativo 42,4 milhões 50,6% 39,6 milhões 49,1% - - - -
Outros Créditos 8,5 milhões 10,1% 8,8 milhões 10,9% - - - -
Rural e Agroindustrial 22,1 milhões 26,4% 21,6 milhões 26,7% - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Micro 31,8 milhões 38,0% 38,6 milhões 47,8% - - - -
Pequena 6,0 milhões 7,2% 5,3 milhões 6,6% - - - -
Média 43,4 milhões 51,9% 34,5 milhões 42,7% - - - -
Grande 2,5 milhões 2,9% 2,4 milhões 2,9% - - - -
Não Individualizado 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 33,8 milhões 40,4% 31,9 milhões 39,5% - - - -
Indústrias de Transformação 1,9 milhão 2,2% 1,8 milhão 2,2% - - - -
Construção 16,9 milhões 20,2% 15,1 milhões 18,7% - - - -
Serviços Industriais de Utilidade Pública 0 0,0% 0 0,0% - - - -
Industrias Extrativas 1,0 milhão 1,2% 980,5 mil 1,2% - - - -
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 5,5 milhões 6,5% 5,1 milhões 6,3% - - - -
Transporte, Armazenagem e Correio 0 0,0% 0 0,0% - - - -
Outros 24,6 milhões 29,4% 25,8 milhões 32,0% - - - -
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre