Sobre a instituição

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Matriz SALVADOR - BA
Site oficial bancobbm.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Banco BBM
Razão Social Banco BBM S.A.
CNPJ 15.114.366/0002-40
Data de Abertura 14/03/1967
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 12/2016
    Publicação
  • 1,2 milhão
    Lucro Líquido (R$)
  • 573,6 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 4,0 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 3,3 bilhões
    Captações (R$)
  • 1,8 bilhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 557,1 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 9
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2016 Lucro 32,4 milhões
2015 Lucro 44,0 milhões
2014 Lucro 43,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015 Junho de 2015 Março de 2015
Basileia 21,3% 19,4% 21,1% 26,4% 21,1% 22,9% 21,2% 20,4%
Imobilização 7,5% 8,6% 13,3% 11,0% 6,1% 0,7% 6,2% 11,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 4T2016 3T2016 2T2016 1T2016 4T2015 3T2015 2T2015 1T2015 4T2014
Lucro Líquido 1,2 milhão 10,6 milhões 7,8 milhões 12,8 milhões 6,4 milhões 20,9 milhões 10,0 milhões 6,8 milhões 22,3 milhões
Resultado Operacional 5,0 milhões 15,8 milhões 15,4 milhões 16,9 milhões 26,0 milhões 12,8 milhões 22,3 milhões 4,0 milhões 24,2 milhões
Resultado Não Operacional -5,5 milhões -2,8 milhões 110,2 mil -362,9 mil -914,5 mil 0 -3,0 milhões 10,2 mil 189,3 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016 Março de 2016 Dezembro de 2015 Setembro de 2015 Junho de 2015 Março de 2015 Dezembro de 2014
Patrimônio Líquido 573,6 milhões 583,0 milhões 584,2 milhões 585,5 milhões 585,1 milhões 583,3 milhões 575,8 milhões 574,7 milhões 575,6 milhões
Patrimônio de Referência 557,1 milhões 565,9 milhões 545,8 milhões 566,0 milhões 564,0 milhões 570,8 milhões 559,4 milhões 560,7 milhões 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2016 2015 2014
Rendas de Operações de Crédito (a1) 224,4 milhões 40,2% 219,6 milhões 31,8% 172,1 milhões 33,7%
Rendas de Operações com TVM (a3) 215,4 milhões 38,6% 174,8 milhões 25,3% 127,5 milhões 24,9%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -126,3 milhões -22,7% 90,8 milhões 13,1% 30,9 milhões 6,1%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 21,5 milhões 3,9% 126,8 milhões 18,3% 75,6 milhões 14,8%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 16,6 milhões 3,0% 18,7 milhões 2,7% 20,6 milhões 4,0%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 1,8 milhão 0,3% 52,5 mil 0,0% 42,9 mil 0,0%
Resultado de Participações (d6) 23,5 milhões 4,2% 32,2 milhões 4,7% 27,1 milhões 5,3%
Outras Receitas Operacionais (d7) 180,6 milhões 32,4% 28,1 milhões 4,1% 57,2 milhões 11,2%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 557,6 milhões 691,1 milhões 511,0 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2016 2015 2014
Despesas de Captação (b1) 281,1 milhões 55,7% 245,9 milhões 39,3% 218,8 milhões 49,5%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 36,3 milhões 7,2% 159,2 milhões 25,4% 52,4 milhões 11,9%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 28,5 milhões 5,6% 0 0,0% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 32,9 milhões 6,5% 14,8 milhões 2,4% 5,3 milhões 1,2%
Despesas de Pessoal (d3) 49,4 milhões 9,8% 44,8 milhões 7,2% 35,6 milhões 8,1%
Despesas Administrativas (d4) 39,8 milhões 7,9% 34,4 milhões 5,5% 33,9 milhões 7,7%
Despesas Tributárias (d5) 7,5 milhões 1,5% 7,8 milhões 1,2% 6,8 milhões 1,5%
Outras Despesas Operacionais (d8) 29,0 milhões 5,7% 119,2 milhões 19,0% 88,8 milhões 20,1%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 504,5 milhões 626,0 milhões 441,7 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Disponibilidades (a) 17,7 milhões 0,4% 29,7 milhões 0,8% 17,9 milhões 0,6%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 341,7 milhões 8,5% 365,0 milhões 9,6% 686,1 milhões 22,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 1,7 bilhão 43,3% 1,8 bilhão 46,8% 719,9 milhões 23,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 1,3 bilhão 33,1% 1,1 bilhão 28,7% 1,2 bilhão 37,0%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 526,9 milhões 13,2% 421,5 milhões 11,1% 417,1 milhões 13,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 15,1 milhões 0,4% 75,9 milhões 2,0% 76,2 milhões 2,4%
Permanente Ajustado (h) 42,5 milhões 1,1% 37,9 milhões 1,0% 45,1 milhões 1,5%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 4,0 bilhões 100,0% 3,8 bilhões 100,0% 3,1 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Depósitos à Vista (a1) 26,9 milhões 0,8% 55,7 milhões 1,8% 54,9 milhões 2,6%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 107,9 milhões 3,3% 11,5 milhões 0,4% 4,1 milhões 0,2%
Depósitos a Prazo (a4) 945,8 milhões 28,6% 386,7 milhões 12,8% 262,5 milhões 12,4%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 344,0 milhões 10,4% 570,7 milhões 18,8% 15,9 milhões 0,8%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 29,5 milhões 0,9% 56,6 milhões 1,9% 82,0 milhões 3,9%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 685,1 milhões 20,7% 443,4 milhões 14,6% 427,4 milhões 20,2%
Letras Financeiras (c3) 480,5 milhões 14,5% 877,0 milhões 28,9% 1,0 bilhão 48,3%
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (c4) 159,6 mil 0,0% 143,1 mil 0,0% 323,1 mil 0,0%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0,0 0,0% 431,2 mil 0,0% 6,2 milhões 0,3%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 688,4 milhões 20,8% 630,8 milhões 20,8% 237,9 milhões 11,3%
Total de Captações 3,3 bilhões 100,0% 3,0 bilhões 100,0% 2,1 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Dezembro de 2016 9 -
Dezembro de 2015 9 -
Dezembro de 2014 9 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Dezembro de 2016 1.189 2.365
Dezembro de 2015 1.192 2.361
Dezembro de 2014 1.204 2.451
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Centro-Oeste 317,3 milhões 17,9% 259,8 milhões 18,5% 241,9 milhões 16,7%
Nordeste 224,8 milhões 12,7% 153,8 milhões 11,0% 158,1 milhões 10,9%
Norte 149,8 mil 0,0% 194,8 mil 0,0% 218,9 mil 0,0%
Sudeste 995,4 milhões 56,2% 805,4 milhões 57,4% 859,2 milhões 59,4%
Sul 175,6 milhões 9,9% 158,6 milhões 11,3% 168,8 milhões 11,7%
Exterior 58,3 milhões 3,3% 24,7 milhões 1,8% 18,2 milhões 1,3%
Não Informada 18,3 0,0% 10,9 0,0% 23,7 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Dezembro de 2016 72,8 milhões 4,1% 1,7 bilhão 95,9%
Dezembro de 2015 95,7 milhões 6,8% 1,3 bilhão 93,2%
Dezembro de 2014 118,8 milhões 8,2% 1,3 bilhão 91,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Prefixado 63,9 milhões 3,6% 30,4 milhões 2,2% 44,5 milhões 3,1%
Outras Taxas Pós-Fixadas 429,6 mil 0,0% - - - -
Carteira ativa com indexador CDI 1,2 bilhão 70,1% 1,1 bilhão 74,9% 1,1 bilhão 73,6%
Outras taxas flutuantes 0 0,0% 27,5 milhões 2,0% 66,4 milhões 4,6%
IGPM 328,3 mil 0,0% 432,4 mil 0,0% 604,8 mil 0,0%
Outros indexadores 406,4 milhões 22,9% 268,8 milhões 19,2% 251,5 milhões 17,4%
Total não individualizado 0 0,0% 0 0,0% 23,7 mil 0,0%
Total exterior 58,3 milhões 3,3% 24,7 milhões 1,8% 18,2 milhões 1,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
AA 265,3 milhões 15,0% 207,9 milhões 14,8% 216,9 milhões 15,0%
A 794,0 milhões 44,8% 621,9 milhões 44,3% 708,2 milhões 49,0%
B 426,5 milhões 24,1% 315,0 milhões 22,5% 313,4 milhões 21,7%
C 150,6 milhões 8,5% 187,7 milhões 13,4% 127,2 milhões 8,8%
D 24,8 milhões 1,4% - - 276,5 0,0%
E 5,3 milhões 0,3% 5,3 milhões 0,4% 29,0 milhões 2,0%
F 22,8 milhões 1,3% 20,5 milhões 1,5% 14,6 milhões 1,0%
G 7,2 milhões 0,4% - - 9,8 milhões 0,7%
H 16,7 milhões 0,9% 19,5 milhões 1,4% 9,1 milhões 0,6%
Total Exterior 58,3 milhões 3,3% 24,7 milhões 1,8% 18,2 milhões 1,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Empréstimo com Consignação em Folha - - - - 43,9 mil 0,0%
Habitação - - - - - -
Outros Créditos 72,8 milhões 100,0% 95,7 milhões 100,0% 118,8 milhões 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Capital de Giro 805,3 milhões 47,4% 646,4 milhões 49,5% 698,0 milhões 52,6%
Investimento 5,7 milhões 0,3% 11,0 milhões 0,8% 21,5 milhões 1,6%
Operações com Recebíveis 17,8 milhões 1,1% 194,8 mil 0,0% 218,9 mil 0,0%
Comércio Exterior 765,8 milhões 45,1% 591,1 milhões 45,2% 575,1 milhões 43,3%
Outros Créditos 45,8 milhões 2,7% 33,3 milhões 2,5% 14,6 milhões 1,1%
Total Exterior PJ 58,3 milhões 3,4% 24,7 milhões 1,9% 18,2 milhões 1,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Micro 149,8 mil 0,0% 194,8 mil 0,0% 218,9 mil 0,0%
Pequena - - 16,5 milhões 1,3% 106,0 milhões 8,0%
Média 372,3 milhões 21,9% 288,8 milhões 22,1% 410,2 milhões 30,9%
Grande 1,3 bilhão 74,6% 976,6 milhões 74,7% 793,0 milhões 59,7%
Não Individualizado 0,0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0%
Total Exterior PJ 58,3 milhões 3,4% 24,7 milhões 1,9% 18,2 milhões 1,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Dezembro de 2016 Dezembro de 2015 Dezembro de 2014
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 147,2 milhões 8,7% 126,8 milhões 9,7% 169,1 milhões 12,7%
Indústrias de Transformação 904,2 milhões 53,2% 606,3 milhões 46,4% 460,4 milhões 34,7%
Construção 75,4 milhões 4,4% 145,5 milhões 11,1% 245,6 milhões 18,5%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 48,8 milhões 2,9% 91,1 milhões 7,0% 37,0 milhões 2,8%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 211,2 milhões 12,4% 185,6 milhões 14,2% 203,4 milhões 15,3%
Transporte, Armazenagem e Correio 48,6 milhões 2,9% 28,2 milhões 2,2% 11,4 milhões 0,9%
Outros 205,0 milhões 12,1% 98,6 milhões 7,5% 182,5 milhões 13,7%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0,0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0%
Total Exterior PJ 58,3 milhões 3,4% 24,7 milhões 1,9% 18,2 milhões 1,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2016 2015 2014
Exportações 265,8 milhões 26,4% 175,5 milhões 8,2% 199,0 milhões 5,0%
Importações 36,5 milhões 3,6% 57,2 milhões 2,7% 91,7 milhões 2,3%
Transferências do Exterior 187,1 milhões 18,6% 242,0 milhões 11,3% 152,2 milhões 3,8%
Transferências para o Exterior 106,8 milhões 10,6% 156,2 milhões 7,3% 162,8 milhões 4,1%
Interbancário Compra 63,2 milhões 6,3% 669,3 milhões 31,4% 1,7 bilhão 42,4%
Interbancário Venda 345,9 milhões 34,4% 831,8 milhões 39,0% 1,7 bilhão 42,4%
Total 1,0 bilhão 2,1 bilhões 4,0 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre