Sobre a instituição

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Matriz PORTO ALEGRE - RS
Site oficial factafinanceira.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Facta Financeira
Razão Social Facta Financeira S.a. Credito, Financiamento E Investimento
CNPJ 15.581.638/0001-30
Data de Abertura 22/05/2012
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 70,6 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 456,4 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 5,3 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 3,7 bilhões
    Captações (R$)
  • 4,7 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 498,7 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 94,4 milhões
2022 Lucro 83,3 milhões
2021 (parcial) Lucro 17,9 milhões
2020 Lucro 68,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020 Março de 2020
Basileia 23,4% 20,4% 20,0% 14,3% 13,4% 19,2% 19,1% 20,2% 20,2%
Imobilização 1,1% 1,3% 2,6% 3,7% 4,3% 4,8% 5,1% 5,8% 6,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 4T2020 3T2020
Lucro Líquido 70,6 milhões 23,8 milhões 10,0 milhões 42,8 milhões 19,3 milhões 11,2 milhões 17,9 milhões 20,2 milhões 23,6 milhões
Resultado Operacional 89,3 milhões 45,7 milhões 41,1 milhões 51,9 milhões 57,1 milhões 23,1 milhões 41,8 milhões 39,2 milhões 43,7 milhões
Resultado Não Operacional 987,3 mil -147,3 mil -171,9 mil -288,8 mil -266,7 mil -300,8 mil -27,1 mil -9,2 mil -13,1 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020 Setembro de 2020
Patrimônio Líquido 456,4 milhões 349,4 milhões 340,1 milhões 340,8 milhões 250,6 milhões 210,6 milhões 204,1 milhões 161,2 milhões 143,2 milhões
Patrimônio de Referência - 498,7 milhões 432,9 milhões 349,5 milhões 252,6 milhões - 224,8 milhões 157,7 milhões 144,8 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 - Parcial 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 822,2 milhões 83,0% 1,2 bilhão 94,4% 388,0 milhões 99,6% 391,4 milhões 99,7%
Rendas de Operações com TVM (a3) 70,3 milhões 7,1% 11,3 milhões 0,9% -20,6 milhões -5,3% 999,7 mil 0,3%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 87,4 milhões 8,8% 52,4 milhões 4,3% 21,7 milhões 5,6% 5,4 mil 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 10,2 milhões 1,0% 4,5 milhões 0,4% 596,6 mil 0,2% 211,0 mil 0,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 990,1 milhões 1,2 bilhão 389,7 milhões 392,6 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 - Parcial 2020
Despesas de Captação (b1) 319,3 milhões 37,3% 451,0 milhões 42,9% 87,2 milhões 25,1% 26,9 milhões 10,3%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 121,4 milhões 14,2% 153,3 milhões 14,6% 29,9 milhões 8,6% 49,5 milhões 19,0%
Despesas de Pessoal (d3) 2,8 milhões 0,3% 3,6 milhões 0,3% 1,6 milhão 0,5% 2,3 milhões 0,9%
Despesas Administrativas (d4) 283,1 milhões 33,1% 328,2 milhões 31,2% 151,8 milhões 43,6% 110,0 milhões 42,3%
Despesas Tributárias (d5) 15,9 milhões 1,9% 18,4 milhões 1,7% 8,2 milhões 2,4% 7,8 milhões 3,0%
Outras Despesas Operacionais (d8) 112,6 milhões 13,2% 97,6 milhões 9,3% 69,1 milhões 19,9% 63,7 milhões 24,5%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 855,0 milhões 1,1 bilhão 347,8 milhões 260,2 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 40,5 milhões 0,8% 119,4 milhões 2,3% 30,2 milhões 1,1% 5,5 milhões 0,5%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 171,1 milhões 3,3% 608,9 milhões 11,8% 47,3 milhões 1,8% 101,8 milhões 8,7%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 108,7 milhões 2,1% 488,3 milhões 9,4% 337,5 milhões 12,6% 45,0 milhões 3,9%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 4,5 bilhões 85,3% 3,6 bilhões 69,1% 2,2 bilhões 80,1% 933,7 milhões 80,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 210,4 milhões 4,0% 323,1 milhões 6,3% 108,2 milhões 4,0% 69,9 milhões 6,0%
Outros Ativos Realizáveis (g) 233,4 milhões 4,4% 51,1 milhões 1,0% 1,3 milhão 0,0% 355,0 mil 0,0%
Permanente Ajustado (h) 6,1 milhões 0,1% 5,5 milhões 0,1% 9,6 milhões 0,4% 7,7 milhões 0,7%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 5,3 bilhões 100,0% 5,2 bilhões 100,0% 2,7 bilhões 100,0% 1,2 bilhão 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos Interfinanceiros (a3) 41,1 milhões 1,1% 191,1 milhões 4,1% 0 0,0% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 3,3 bilhões 88,8% 3,9 bilhões 83,3% 1,7 bilhão 73,6% 194,1 milhões 21,3%
Letras Financeiras (c3) 0 0,0% 148,0 milhões 3,1% 26,0 milhões 1,1% 1,8 milhão 0,2%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 377,3 milhões 10,1% 447,7 milhões 9,5% 578,2 milhões 25,3% 716,0 milhões 78,5%
Total de Captações 3,7 bilhões 100,0% 4,7 bilhões 100,0% 2,3 bilhões 100,0% 911,9 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Dezembro de 2017 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 1.131.643 1.973.913
Dezembro de 2022 918.778 1.372.400
Dezembro de 2021 428.679 582.878
Dezembro de 2020 110.593 230.132
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 178,8 milhões 4,9% 186,9 milhões 5,0% 117,7 milhões 5,2% 19,2 milhões 1,9%
Nordeste 462,0 milhões 12,7% 584,3 milhões 15,6% 189,8 milhões 8,4% 60,6 milhões 6,0%
Norte 121,6 milhões 3,3% 161,6 milhões 4,3% 64,3 milhões 2,8% 11,7 milhões 1,1%
Sudeste 1,2 bilhão 34,1% 1,2 bilhão 32,1% 695,5 milhões 30,7% 83,2 milhões 8,2%
Sul 1,6 bilhão 44,5% 1,6 bilhão 42,8% 1,2 bilhão 52,8% 843,3 milhões 82,8%
Não Informada 18,8 milhões 0,5% 6,7 milhões 0,2% 532,5 mil 0,0% 111,9 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2023 3,3 bilhões 90,2% 357,6 milhões 9,8%
Dezembro de 2022 3,5 bilhões 92,2% 292,0 milhões 7,8%
Dezembro de 2021 2,1 bilhões 94,1% 132,7 milhões 5,9%
Dezembro de 2020 991,4 milhões 97,4% 26,8 milhões 2,6%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 3,6 bilhões 99,5% 3,7 bilhões 99,8% 2,3 bilhões 100,0% 1,0 bilhão 100,0%
Total não individualizado 18,3 milhões 0,5% 6,2 milhões 0,2% 275,7 mil 0,0% 59,7 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
A 2,7 bilhões 74,7% 3,0 bilhões 80,6% 1,9 bilhão 82,7% 668,9 milhões 65,7%
B 206,6 milhões 5,7% 168,5 milhões 4,5% 52,6 milhões 2,3% 38,7 milhões 3,8%
C 422,6 milhões 11,6% 325,5 milhões 8,7% 139,8 milhões 6,2% 156,1 milhões 15,3%
D 54,1 milhões 1,5% 41,7 milhões 1,1% 67,1 milhões 3,0% 45,4 milhões 4,5%
E 37,7 milhões 1,0% 37,3 milhões 1,0% 34,4 milhões 1,5% 36,9 milhões 3,6%
F 30,9 milhões 0,8% 32,4 milhões 0,9% 24,4 milhões 1,1% 16,8 milhões 1,7%
G 24,1 milhões 0,7% 23,9 milhões 0,6% 15,5 milhões 0,7% 11,3 milhões 1,1%
H 142,7 milhões 3,9% 97,5 milhões 2,6% 57,0 milhões 2,5% 43,9 milhões 4,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo com Consignação em Folha 2,7 bilhões 80,9% 3,0 bilhões 86,2% 1,5 bilhão 72,0% 927,9 milhões 93,6%
Empréstimo sem Consignação em Folha 627,2 milhões 19,1% 477,5 milhões 13,8% 596,6 milhões 28,0% 63,5 milhões 6,4%
Outros Créditos 4,4 mil 0,0% 6,8 mil 0,0% 13,3 mil 0,0% 22,2 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Capital de Giro 357,6 milhões 100,0% 292,0 milhões 100,0% 132,7 milhões 100,0% 26,8 milhões 100,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro 163,0 milhões 45,6% 129,7 milhões 44,4% 73,9 milhões 55,7% 26,5 milhões 98,9%
Pequena 95,3 milhões 26,6% 107,3 milhões 36,8% 34,7 milhões 26,2% 279,1 mil 1,0%
Média 86,1 milhões 24,1% 44,7 milhões 15,3% 18,4 milhões 13,8% 860,3 0,0%
Grande 13,2 milhões 3,7% 10,2 milhões 3,5% 5,7 milhões 4,3% - -
Não Individualizado 10,5 mil 0,0% 7,4 mil 0,0% 6,5 mil 0,0% 3,1 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Indústrias de Transformação 9,5 mil 0,0% 353,2 0,0% - - - -
Construção 9,2 mil 0,0% 7,0 mil 0,0% 7,0 mil 0,0% 8,0 mil 0,0%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 2,1 milhões 0,6% 2,0 milhões 0,7% 1,5 milhão 1,1% 990,4 mil 3,7%
Transporte, Armazenagem e Correio 22,5 mil 0,0% 13,2 mil 0,0% 18,4 mil 0,0% 13,2 mil 0,0%
Outros 355,4 milhões 99,4% 290,0 milhões 99,3% 131,2 milhões 98,9% 25,7 milhões 96,2%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 10,5 mil 0,0% 7,4 mil 0,0% 6,5 mil 0,0% 3,1 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre