Sobre a instituição

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Matriz RIO DE JANEIRO - RJ
Site oficial genialinvestimentos.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Genial
Razão Social Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
CNPJ 27.652.684/0001-62
Data de Abertura 27/10/1981
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 9,0 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 188,3 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 3,3 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 2,4 bilhões
    Captações (R$)
  • 197,6 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 152,8 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 11
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Prejuízo -2,6 milhões
2022 Lucro 7,8 milhões
2021 Lucro 63,5 milhões
2020 Prejuízo -6,7 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 11,9% 11,9% 13,6% 11,1% 11,9% 12,3% 19,1% 18,6% 17,3%
Imobilização 36,6% 34,6% 34,4% 46,7% 46,8% 26,3% 31,5% 25,3% 32,9%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 9,0 milhões -11,6 milhões 12,1 milhões 8,5 milhões -42,3 milhões 29,6 milhões 3,8 milhões 9,2 milhões 37,2 milhões
Resultado Operacional 16,2 milhões -7,6 milhões 19,5 milhões 8,8 milhões -40,3 milhões -5,6 milhões 16,9 milhões 16,1 milhões 50,0 milhões
Resultado Não Operacional 0 0 0 0 0,0 -3,5 mil -980,1 mil 0 -145,0 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 188,3 milhões 179,0 milhões 191,7 milhões 180,1 milhões 171,2 milhões 228,9 milhões 198,8 milhões 195,0 milhões 140,2 milhões
Patrimônio de Referência 152,8 milhões 153,0 milhões 162,2 milhões 139,4 milhões 138,6 milhões 223,2 milhões 192,7 milhões 188,6 milhões 130,2 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 16,8 milhões 4,1% 24,0 milhões 3,1% 43,8 milhões 6,8% 6,1 milhões 1,6%
Rendas de Operações com TVM (a3) 138,4 milhões 34,2% 205,4 milhões 26,9% 111,0 milhões 17,3% 30,9 milhões 8,1%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 3,1 milhões 0,8% 16,0 milhões 2,1% 7,6 milhões 1,2% -1,1 milhão -0,3%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 10,7 milhões 2,6% 45,8 milhões 6,0% 45,0 milhões 7,0% 25,6 milhões 6,7%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 173,4 milhões 42,8% 387,0 milhões 50,7% 364,6 milhões 56,8% 295,4 milhões 77,5%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 21,4 milhões 5,3% 7,1 milhões 0,9% 11,6 milhões 1,8% 4,6 milhões 1,2%
Resultado de Participações (d6) 13,0 milhões 3,2% 31,3 milhões 4,1% 41,4 milhões 6,4% -983,1 mil -0,3%
Outras Receitas Operacionais (d7) 28,2 milhões 7,0% 46,8 milhões 6,1% 17,3 milhões 2,7% 20,6 milhões 5,4%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 405,0 milhões 763,5 milhões 642,3 milhões 381,1 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 88,3 milhões 22,3% 136,0 milhões 17,4% 84,9 milhões 15,7% 8,1 milhões 2,2%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 23,7 mil 0,0% 92,8 mil 0,0% 41,8 mil 0,0% 58,7 mil 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 5,6 milhões 1,4% 17,1 milhões 2,2% 4,0 milhões 0,7% 4,5 milhões 1,2%
Despesas de Pessoal (d3) 97,3 milhões 24,5% 194,7 milhões 24,9% 132,7 milhões 24,6% 103,3 milhões 28,5%
Despesas Administrativas (d4) 147,2 milhões 37,1% 301,3 milhões 38,6% 196,2 milhões 36,3% 137,8 milhões 38,0%
Despesas Tributárias (d5) 19,8 milhões 5,0% 40,6 milhões 5,2% 37,3 milhões 6,9% 29,9 milhões 8,2%
Outras Despesas Operacionais (d8) 38,1 milhões 9,6% 91,4 milhões 11,7% 84,8 milhões 15,7% 79,2 milhões 21,8%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 396,5 milhões 781,1 milhões 539,9 milhões 362,8 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 28,7 milhões 0,9% 23,0 milhões 0,9% 69,0 milhões 3,0% 20,8 milhões 0,7%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 804,2 milhões 24,3% 155,5 milhões 6,0% 172,9 milhões 7,4% 871,9 milhões 31,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 1,3 bilhão 40,9% 1,5 bilhão 56,3% 1,6 bilhão 68,0% 654,3 milhões 23,3%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 193,4 milhões 5,9% 160,3 milhões 6,2% 54,3 milhões 2,3% 655,6 milhões 23,3%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 593,3 milhões 18,0% 495,6 milhões 19,0% 271,7 milhões 11,7% 400,1 milhões 14,2%
Outros Ativos Realizáveis (g) 243,6 milhões 7,4% 231,9 milhões 8,9% 110,0 milhões 4,7% 178,9 milhões 6,4%
Permanente Ajustado (h) 89,7 milhões 2,7% 72,8 milhões 2,8% 66,8 milhões 2,9% 28,3 milhões 1,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 3,3 bilhões 100,0% 2,6 bilhões 100,0% 2,3 bilhões 100,0% 2,8 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 635,1 milhões 26,5% 557,0 milhões 30,3% 643,2 milhões 36,6% 341,0 milhões 20,3%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 187,2 milhões 7,8% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 443,6 milhões 18,5% 489,4 milhões 26,6% 274,3 milhões 15,6% 244,2 milhões 14,6%
Outros Depósitos (a5) 264,3 milhões 11,0% 82,7 milhões 4,5% 151,1 milhões 8,6% 0 0,0%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 843,2 milhões 35,2% 671,1 milhões 36,5% 681,2 milhões 38,7% 487,3 milhões 29,0%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 24,9 milhões 1,0% 40,7 milhões 2,2% 9,6 milhões 0,5% 606,0 milhões 36,1%
Total de Captações 2,4 bilhões 100,0% 1,8 bilhão 100,0% 1,8 bilhão 100,0% 1,7 bilhão 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 11 -
Dezembro de 2022 11 -
Dezembro de 2021 11 -
Dezembro de 2020 11 -
Dezembro de 2019 11 -
Dezembro de 2018 10 -
Dezembro de 2017 7 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre