Sobre a instituição

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Matriz RIO DE JANEIRO - RJ
Site oficial bancomaster.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Banco Master
Razão Social Banco Master S.A.
CNPJ 33.923.798/0002-83
Data de Abertura 17/12/1980
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2024
    Publicação
  • 373,5 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 4,6 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 57,2 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 49,5 bilhões
    Captações (R$)
  • 27,5 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 2,1 bilhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 18
    Número de Agências
  • 5
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Lucro 433,0 milhões
2023 Lucro 531,8 milhões
2022 Lucro 210,8 milhões
2021 Lucro 137,8 milhões
2020 Lucro 70,1 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021
Basileia 11,5% 11,6% 12,3% 11,6% 12,3% 11,6% 11,7% 11,2% 10,4%
Imobilização 20,1% 25,5% 21,5% 31,7% 29,3% 31,7% 17,3% 20,5% 16,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022
Lucro Líquido 373,5 milhões 59,5 milhões 237,4 milhões 3,8 milhões 219,6 milhões 70,9 milhões 142,4 milhões 8,4 milhões 28,1 milhões
Resultado Operacional -591,4 milhões 122,0 milhões -176,3 milhões -2,2 milhões 364,9 milhões 109,2 milhões 210,9 milhões -74,2 milhões -93,0 milhões
Resultado Não Operacional 436,1 milhões 77,6 mil -40,3 milhões -263,7 mil 1,4 milhão -153,4 mil -2,3 milhões 2,1 milhões 5,3 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022
Patrimônio Líquido 4,6 bilhões 2,7 bilhões 2,8 bilhões 2,2 bilhões 2,2 bilhões 2,1 bilhões 1,7 bilhão 1,2 bilhão 1,2 bilhão
Patrimônio de Referência - - 2,1 bilhões 1,8 bilhão 1,9 bilhão 1,3 bilhão 1,2 bilhão 811,3 milhões 705,2 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 2,9 bilhões 74,5% 4,7 bilhões 76,0% 2,2 bilhões 60,9% 1,3 bilhão 70,5% 826,4 milhões 81,8%
Rendas de Operações com TVM (a3) 1,2 bilhão 30,0% 834,1 milhões 13,5% 773,6 milhões 21,3% 254,7 milhões 13,3% 47,3 milhões 4,7%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -698,0 milhões -17,9% 164,4 milhões 2,7% 8,6 milhões 0,2% 57,8 milhões 3,0% -44,9 milhões -4,4%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 107,8 milhões 2,8% 70,8 milhões 1,1% 94,8 milhões 2,6% 150,4 milhões 7,9% 102,1 milhões 10,1%
Rendas de Aplicações Compulsórias (a6) 94,5 milhões 2,4% 96,1 milhões 1,6% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 73,8 milhões 1,9% 101,7 milhões 1,6% 45,2 milhões 1,2% 10,9 milhões 0,6% 5,9 milhões 0,6%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 2,7 milhões 0,1% 13,4 milhões 0,2% 812,8 mil 0,0% 499,1 mil 0,0% 3,0 milhões 0,3%
Resultado de Participações (d6) 21,7 milhões 0,6% 77,2 milhões 1,2% 395,5 milhões 10,9% 65,3 milhões 3,4% 13,2 milhões 1,3%
Outras Receitas Operacionais (d7) 221,6 milhões 5,7% 130,3 milhões 2,1% 100,7 milhões 2,8% 24,0 milhões 1,3% 56,8 milhões 5,6%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 3,9 bilhões 6,2 bilhões 3,6 bilhões 1,9 bilhão 1,0 bilhão

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 2,3 bilhões 52,8% 3,6 bilhões 61,2% 1,9 bilhão 53,3% 899,3 milhões 53,4% 337,4 milhões 37,3%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 1,3 milhão 0,0% 2,7 mil 0,0% 162,7 mil 0,0% 2,6 milhões 0,2% 1,5 milhão 0,2%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 559,4 milhões 12,8% 350,1 milhões 5,9% 216,9 milhões 6,1% 65,3 milhões 3,9% 22,4 milhões 2,5%
Despesas de Pessoal (d3) 133,9 milhões 3,1% 182,9 milhões 3,1% 112,6 milhões 3,2% 74,4 milhões 4,4% 59,6 milhões 6,6%
Despesas Administrativas (d4) 1,0 bilhão 23,0% 1,3 bilhão 21,8% 997,4 milhões 28,1% 553,7 milhões 32,8% 427,2 milhões 47,2%
Despesas Tributárias (d5) 64,2 milhões 1,5% 98,0 milhões 1,7% 67,4 milhões 1,9% 41,1 milhões 2,4% 31,6 milhões 3,5%
Outras Despesas Operacionais (d8) 296,5 milhões 6,8% 376,2 milhões 6,4% 267,2 milhões 7,5% 49,2 milhões 2,9% 26,0 milhões 2,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 4,4 bilhões 5,9 bilhões 3,6 bilhões 1,7 bilhão 905,6 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 211,7 milhões 0,4% 200,8 milhões 0,5% 179,9 milhões 0,9% 364,5 milhões 3,5% 76,9 milhões 1,2%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 848,7 milhões 1,5% 618,4 milhões 1,7% 829,5 milhões 4,0% 321,8 milhões 3,1% 246,1 milhões 4,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 18,0 bilhões 31,5% 9,8 bilhões 26,5% 3,6 bilhões 17,5% 1,3 bilhão 12,2% 972,8 milhões 15,8%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 18,4 bilhões 32,3% 10,9 bilhões 29,7% 6,5 bilhões 31,5% 3,2 bilhões 30,6% 1,3 bilhão 21,5%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 16,0 bilhões 28,0% 12,7 bilhões 34,5% 8,7 bilhões 42,0% 4,8 bilhões 45,9% 2,9 bilhões 47,5%
Outros Ativos Realizáveis (g) 3,2 bilhões 5,5% 2,2 bilhões 5,9% 514,8 milhões 2,5% 406,1 milhões 3,9% 532,5 milhões 8,6%
Permanente Ajustado (h) 501,6 milhões 0,9% 424,6 milhões 1,2% 348,6 milhões 1,7% 100,3 milhões 1,0% 84,7 milhões 1,4%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 57,2 bilhões 100,0% 36,8 bilhões 100,0% 20,8 bilhões 100,0% 10,5 bilhões 100,0% 6,2 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 304,1 milhões 0,6% 468,0 milhões 1,4% 65,4 milhões 0,4% 138,0 milhões 1,5% 40,1 milhões 0,8%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 208,8 milhões 0,4% 174,1 milhões 0,5% 131,8 milhões 0,7% 0 0,0% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 44,8 bilhões 90,6% 29,8 bilhões 91,4% 17,5 bilhões 95,1% 8,3 bilhões 92,5% 4,4 bilhões 86,3%
Outros Depósitos (a5) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 1,9 bilhão 3,8% 925,0 milhões 2,8% 507,8 milhões 2,8% 269,4 milhões 3,0% 280,9 milhões 5,5%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 656,7 milhões 1,3% 764,5 milhões 2,3% 188,5 milhões 1,0% 266,0 milhões 2,9% 252,7 milhões 4,9%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 167,7 milhões 0,3% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Letras Financeiras (c3) 1,4 bilhão 2,9% 486,5 milhões 1,5% 0 0,0% 0 0,0% 131,1 milhões 2,6%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 5,1 milhões 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Total de Captações 49,5 bilhões 100,0% 32,6 bilhões 100,0% 18,3 bilhões 100,0% 9,0 bilhões 100,0% 5,1 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 18 5
Dezembro de 2023 10 5
Dezembro de 2022 8 5
Dezembro de 2021 6 2
Dezembro de 2020 6 2
Dezembro de 2019 6 1
Dezembro de 2018 7 1
Dezembro de 2017 5 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre