Sobre a instituição

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Matriz OSASCO - SP
Site oficial mercadopago.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Mercado Pago
Razão Social MercadoPago.com Representações Ltda.
CNPJ 10.573.521/0001-91
Data de Abertura 22/12/2008
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de crédito

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2024
    Publicação
  • 3,5 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 3,1 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 51,8 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 26,2 bilhões
    Captações (R$)
  • 13,3 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 2,7 bilhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 3
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2024 (parcial) Lucro 352,6 milhões
2023 Lucro 318,7 milhões
2022 Lucro 240,1 milhões
2021 Prejuízo -234,0 milhões
2020 Prejuízo -78,9 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023
Basileia 12,5% 14,5% 16,0% 14,9% 18,1%
Imobilização - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 3T2024 2T2024 1T2024 4T2023 3T2023 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022
Lucro Líquido 3,5 milhões 59,2 milhões 290,0 milhões -293,3 milhões 297,9 milhões 225,1 milhões 89,1 milhões 300,4 milhões -18,5 milhões
Resultado Operacional -54,4 milhões 70,0 milhões 406,4 milhões -454,3 milhões 451,8 milhões 339,9 milhões 120,9 milhões 434,2 milhões -54,9 milhões
Resultado Não Operacional - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Setembro de 2024 Junho de 2024 Março de 2024 Dezembro de 2023 Setembro de 2023 Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022
Patrimônio Líquido 3,1 bilhões 3,0 bilhões 2,9 bilhões 2,5 bilhões 2,7 bilhões 2,3 bilhões 2,0 bilhões 1,9 bilhão 1,2 bilhão
Patrimônio de Referência 2,7 bilhões 2,6 bilhões 2,6 bilhões 2,3 bilhões 2,5 bilhões - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,9 bilhão 12,4% 235,5 milhões 1,5% 581,0 milhões 4,3% 59,9 milhões 0,7% 181,6 0,0%
Rendas de Operações com TVM (a3) 595,1 milhões 3,9% 837,2 milhões 5,2% 482,6 milhões 3,5% 111,2 milhões 1,3% 88,8 milhões 1,8%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 117,5 milhões 0,8% -87,4 milhões -0,5% -84,4 milhões -0,6% 2,3 milhões 0,0% 61,8 milhões 1,2%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 0 0,0% 75,2 mil 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 11,5 bilhões 76,0% 13,9 bilhões 86,8% 11,9 bilhões 87,5% 7,9 bilhões 95,4% 4,8 bilhões 94,6%
Outras Receitas Operacionais (d7) 1,1 bilhão 6,9% 1,1 bilhão 7,0% 717,3 milhões 5,3% 210,0 milhões 2,5% 123,4 milhões 2,4%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 15,2 bilhões 16,0 bilhões 13,6 bilhões 8,3 bilhões 5,0 bilhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2024 - Parcial 2023 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 478,4 milhões 3,2% 739,9 milhões 4,8% 647,0 milhões 4,9% 107,0 milhões 1,2% 0 0,0%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 223,9 milhões 1,5% 46,9 milhões 0,3% 6,0 milhões 0,0% 19,2 milhões 0,2% 53,7 milhões 1,0%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 110,1 milhões 0,7% 10,4 milhões 0,1% 15,1 milhões 0,1% 6,2 milhões 0,1% 402,4 mil 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 1,5 bilhão 10,3% 103,0 milhões 0,7% 982,5 milhões 7,4% 124,2 milhões 1,4% 3,1 0,0%
Despesas de Pessoal (d3) 611,2 milhões 4,1% 673,2 milhões 4,3% 758,0 milhões 5,7% 563,6 milhões 6,6% 367,7 milhões 7,1%
Despesas Administrativas (d4) 1,4 bilhão 9,2% 1,4 bilhão 9,0% 1,3 bilhão 9,7% 1,0 bilhão 11,8% 853,7 milhões 16,5%
Despesas Tributárias (d5) 1,6 bilhão 10,9% 1,7 bilhão 11,2% 1,5 bilhão 11,1% 911,0 milhões 10,6% 616,4 milhões 11,9%
Outras Despesas Operacionais (d8) 8,8 bilhões 60,0% 10,8 bilhões 69,6% 8,1 bilhões 61,0% 5,8 bilhões 68,0% 3,3 bilhões 63,4%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 14,8 bilhões 15,5 bilhões 13,3 bilhões 8,6 bilhões 5,2 bilhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 425,0 milhões 0,8% 561,4 milhões 1,6% 625,3 milhões 2,7% 1,1 bilhão 7,6% 786,0 milhões 9,5%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 444,9 milhões 0,9% 426,7 milhões 1,2% 297,8 milhões 1,3% 163,1 milhões 1,1% 0 0,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 19,1 bilhões 36,8% 12,9 bilhões 36,3% 8,7 bilhões 36,9% 5,6 bilhões 38,4% 4,7 bilhões 56,2%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 2,9 bilhões 5,7% 970,8 milhões 2,7% 470,6 milhões 2,0% 180,5 milhões 1,2% 622,1 0,0%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 10,7 bilhões 20,6% 6,3 bilhões 17,9% 3,5 bilhões 14,9% 2,3 bilhões 15,7% 680,6 milhões 8,2%
Outros Ativos Realizáveis (g) 17,7 bilhões 34,3% 13,8 bilhões 38,8% 9,5 bilhões 40,3% 4,8 bilhões 33,0% 1,9 bilhão 23,1%
Permanente Ajustado (h) 515,0 milhões 1,0% 496,7 milhões 1,4% 467,5 milhões 2,0% 419,9 milhões 2,9% 251,4 milhões 3,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 51,8 bilhões 100,0% 35,4 bilhões 100,0% 23,6 bilhões 100,0% 14,6 bilhões 100,0% 8,3 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos Interfinanceiros (a3) 150,1 milhões 0,6% 950,7 milhões 5,2% 235,2 milhões 1,8% 131,1 milhões 1,5% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 5,6 bilhões 21,4% 3,8 bilhões 20,7% 5,0 bilhões 37,2% 3,1 bilhões 36,0% 0 0,0%
Outros Depósitos (a5) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Letras Financeiras (c3) 1,5 bilhão 5,8% 40,4 milhões 0,2% 588,4 milhões 4,4% 515,9 milhões 5,9% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 1,2 bilhão 4,8% 1,0 bilhão 5,7% 306,4 milhões 2,3% 24,8 milhões 0,3% 1,1 bilhão 29,5%
Total de Captações 26,2 bilhões 100,0% 18,3 bilhões 100,0% 13,4 bilhões 100,0% 8,7 bilhões 100,0% 3,6 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2024 3 -
Dezembro de 2023 3 -
Dezembro de 2022 3 -
Dezembro de 2021 3 -
Dezembro de 2020 3 -
Dezembro de 2019 1 -
Dezembro de 2018 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Setembro de 2024 5.221.730 6.008.477
Dezembro de 2023 3.339.978 4.087.104
Dezembro de 2022 2.184.903 2.373.649
Dezembro de 2021 2.106.498 2.214.102
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 671,9 milhões 8,8% 331,6 milhões 8,7% 147,0 milhões 8,3% 113,2 milhões 8,0% - -
Nordeste 1,6 bilhão 20,7% 753,6 milhões 19,7% 353,3 milhões 20,0% 310,2 milhões 22,0% - -
Norte 421,9 milhões 5,6% 195,8 milhões 5,1% 92,2 milhões 5,2% 80,4 milhões 5,7% - -
Sudeste 3,9 bilhões 51,6% 2,0 bilhões 52,5% 944,2 milhões 53,6% 740,4 milhões 52,6% - -
Sul 960,0 milhões 12,6% 493,0 milhões 12,9% 208,1 milhões 11,8% 151,5 milhões 10,8% - -
Não Informada 45,0 milhões 0,6% 45,7 milhões 1,2% 17,9 milhões 1,0% 11,0 milhões 0,8% 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Setembro de 2024 7,6 bilhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2023 3,8 bilhões 100,0% 0 -
Dezembro de 2022 1,8 bilhão 100,0% 0 -
Dezembro de 2021 1,4 bilhão 100,0% 0 -
Dezembro de 2020 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 7,6 bilhões 99,4% 3,8 bilhões 98,8% 1,7 bilhão 99,0% 1,4 bilhão 99,2% - -
Total não individualizado 42,9 milhões 0,6% 44,6 milhões 1,2% 17,4 milhões 1,0% 10,6 milhões 0,8% 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA 7,6 bilhões 100,0% 3,8 bilhões 100,0% 1,8 bilhão 100,0% 1,4 bilhão 100,0% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Setembro de 2024 Dezembro de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Cartão de Crédito 7,6 bilhões 100,0% 3,8 bilhões 100,0% 1,8 bilhão 100,0% 1,4 bilhão 100,0% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre