Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 12/2020
    Publicação
  • 106,0 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 4,3 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 41,7 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 30,6 bilhões
    Captações (R$)
  • 19,1 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 11
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2020 Lucro 322,1 milhões
2019 Lucro 528,4 milhões
2018 Lucro 418,1 milhões
2017 Lucro 418,7 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 4T2020 3T2020 2T2020 1T2020 4T2019 3T2019 2T2019 1T2019 4T2018
Lucro Líquido 106,0 milhões 73,5 milhões 61,6 milhões 81,0 milhões 145,6 milhões 130,5 milhões 132,7 milhões 119,6 milhões 81,8 milhões
Resultado Operacional 261,1 milhões 78,6 milhões -76,2 milhões -360,6 milhões 200,1 milhões 84,2 milhões 200,9 milhões 149,3 milhões 209,5 milhões
Resultado Não Operacional -9,9 milhões -23,0 mil -40,2 mil -972,2 mil -109,5 mil -1,4 milhão -127,1 mil -715,1 mil -1,1 milhão
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020 Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019 Junho de 2019 Março de 2019 Dezembro de 2018
Patrimônio Líquido 4,3 bilhões 4,2 bilhões 4,1 bilhões 4,0 bilhões 4,0 bilhões 4,0 bilhões 3,9 bilhões 3,8 bilhões 3,7 bilhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2020 2019 2018 2017
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,4 bilhão 28,4% 1,0 bilhão 35,9% 996,9 milhões 30,9% 1,1 bilhão 37,8%
Rendas de Operações com TVM (a3) 1,1 bilhão 23,2% 1,0 bilhão 36,7% 1,2 bilhão 38,3% 1,2 bilhão 40,2%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 291,6 milhões 5,9% 67,1 milhões 2,4% 55,9 milhões 1,7% -76,0 milhões -2,5%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 538,3 milhões 10,9% 0,0 0,0% 140,1 milhões 4,3% 64,5 milhões 2,1%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 267,4 milhões 5,4% 330,1 milhões 11,6% 335,5 milhões 10,4% 284,8 milhões 9,4%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 23,2 milhões 0,5% 25,6 milhões 0,9% 28,0 milhões 0,9% 22,1 milhões 0,7%
Resultado de Participações (d6) 842,9 milhões 17,1% 220,4 milhões 7,8% 334,3 milhões 10,4% 200,7 milhões 6,7%
Outras Receitas Operacionais (d7) 428,1 milhões 8,7% 134,8 milhões 4,7% 102,7 milhões 3,2% 166,3 milhões 5,5%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 4,9 bilhões 2,8 bilhões 3,2 bilhões 3,0 bilhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2020 2019 2018 2017
Despesas de Captação (b1) 808,3 milhões 16,0% 1,1 bilhão 48,7% 1,2 bilhão 44,5% 1,4 bilhão 57,2%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 3,3 bilhões 65,2% 544,5 milhões 24,7% 879,6 milhões 32,0% 354,9 milhões 14,6%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 128,0 milhões 2,5% 29,5 milhões 1,3% 93,0 milhões 3,4% 0,0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 232,7 milhões 4,6% 73,6 milhões 3,3% 122,6 milhões 4,5% 202,1 milhões 8,3%
Despesas de Pessoal (d3) 243,1 milhões 4,8% 229,8 milhões 10,4% 209,5 milhões 7,6% 202,8 milhões 8,4%
Despesas Administrativas (d4) 163,2 milhões 3,2% 154,6 milhões 7,0% 118,3 milhões 4,3% 106,4 milhões 4,4%
Despesas Tributárias (d5) 49,9 milhões 1,0% 60,8 milhões 2,8% 57,3 milhões 2,1% 67,0 milhões 2,8%
Outras Despesas Operacionais (d8) 125,7 milhões 2,5% 39,9 milhões 1,8% 45,8 milhões 1,7% 104,7 milhões 4,3%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 5,0 bilhões 2,2 bilhões 2,7 bilhões 2,4 bilhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Disponibilidades (a) 101,7 milhões 0,2% 83,3 milhões 0,2% 22,8 milhões 0,1% 11,9 milhões 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 7,4 bilhões 17,7% 5,1 bilhões 14,8% 7,0 bilhões 22,2% 6,4 bilhões 22,9%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 9,5 bilhões 22,7% 8,6 bilhões 25,0% 8,3 bilhões 26,3% 7,4 bilhões 26,8%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 15,8 bilhões 38,0% 11,0 bilhões 32,2% 9,3 bilhões 29,5% 8,7 bilhões 31,4%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 6,2 bilhões 15,0% 7,1 bilhões 20,7% 4,8 bilhões 15,2% 3,4 bilhões 12,2%
Outros Ativos Realizáveis (g) 361,9 milhões 0,9% 323,0 milhões 0,9% 298,0 milhões 0,9% 355,8 milhões 1,3%
Permanente Ajustado (h) 2,3 bilhões 5,6% 2,1 bilhões 6,1% 1,8 bilhão 5,9% 1,5 bilhão 5,4%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 41,7 bilhões 100,0% 34,2 bilhões 100,0% 31,4 bilhões 100,0% 27,8 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Depósitos à Vista (a1) 383,2 milhões 1,3% 232,5 milhões 1,0% 249,9 milhões 1,1% 39,8 milhões 0,2%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 710,2 milhões 2,3% 302,5 milhões 1,3% 723,5 milhões 3,3% 681,4 milhões 3,3%
Depósitos a Prazo (a4) 8,7 bilhões 28,3% 5,0 bilhões 21,5% 5,1 bilhões 23,2% 5,2 bilhões 24,9%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 1,4 bilhão 4,5% 1,1 bilhão 4,6% 717,5 milhões 3,3% 1,4 bilhão 6,8%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 797,8 milhões 2,6% 1,1 bilhão 4,5% 1,2 bilhão 5,4% 874,7 milhões 4,2%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 2,8 bilhões 9,1% 2,7 bilhões 11,3% 2,4 bilhões 11,0% 2,8 bilhões 13,2%
Letras Financeiras (c3) 6,9 bilhões 22,4% 5,8 bilhões 24,5% 5,4 bilhões 24,6% 4,3 bilhões 20,7%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 9,0 milhões 0,0% 31,1 milhões 0,1% 51,7 milhões 0,2% 9,7 milhões 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 9,1 bilhões 29,6% 7,3 bilhões 31,1% 6,1 bilhões 27,9% 5,6 bilhões 26,6%
Total de Captações 30,6 bilhões 100,0% 23,5 bilhões 100,0% 21,9 bilhões 100,0% 20,9 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Dezembro de 2020 11 -
Dezembro de 2019 11 -
Dezembro de 2018 7 -
Dezembro de 2017 5 -
Dezembro de 2016 5 -
Dezembro de 2015 5 -
Dezembro de 2014 5 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica