Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 06/2023
    Publicação
  • -1,5 milhão
    Lucro Líquido (R$)
  • 305,8 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,7 bilhão
    Ativo Total (R$)
  • 1,3 bilhão
    Captações (R$)
  • 556,8 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 2,3 milhões
2022 Lucro 1,9 milhão
2021 Prejuízo -10,4 milhões
2020 Prejuízo -15,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido -1,5 milhão 3,9 milhões 428,8 mil 525,5 mil 429,4 mil 536,3 mil -9,6 milhões -2,0 milhões 1,1 milhão
Resultado Operacional -4,3 milhões 6,6 milhões -406,9 mil -1,9 milhão 1,7 milhão 611,7 mil -16,5 milhões -4,3 milhões 2,5 milhões
Resultado Não Operacional 142,0 mil 30,0 mil 30,0 mil 2,4 milhões 40,7 mil 100,3 mil -791,9 mil 30,0 mil 73,2 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 305,8 milhões 305,9 milhões 301,1 milhões 301,0 milhões 297,2 milhões 294,2 milhões 292,7 milhões 301,3 milhões 305,2 milhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 19,5 milhões 22,6% 30,8 milhões 11,3% 11,3 milhões 12,1% 12,1 milhões 12,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) 59,7 milhões 69,4% 195,0 milhões 71,6% 23,0 milhões 24,6% 56,4 milhões 56,0%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -32,9 milhões -38,3% 14,2 milhões 5,2% -1,6 milhão -1,7% -29,6 milhões -29,4%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 0,0 0,0% 17,6 milhões 6,5% 23,2 milhões 24,9% 46,9 milhões 46,6%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 812,9 mil 0,9% 1,8 milhão 0,7% 4,5 milhões 4,9% 3,2 milhões 3,2%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 6,4 mil 0,0% 20,9 mil 0,0% 25,6 mil 0,0% 28,2 mil 0,0%
Resultado de Participações (d6) 2,3 milhões 2,6% 738,4 mil 0,3% 499,1 mil 0,5% 133,6 mil 0,1%
Outras Receitas Operacionais (d7) 36,7 milhões 42,7% 12,1 milhões 4,4% 32,3 milhões 34,6% 11,5 milhões 11,4%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 86,1 milhões 272,3 milhões 93,3 milhões 100,7 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 49,6 milhões 59,3% 85,9 milhões 31,6% 28,3 milhões 25,4% 20,5 milhões 15,9%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 0 0,0% 9,5 milhões 3,5% 18,9 milhões 16,9% 15,5 milhões 12,1%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 7,7 milhões 9,2% 4,3 milhões 1,6% 10,8 milhões 9,7% 4,7 milhões 3,6%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 4,9 milhões 5,9% -25,8 milhões -9,5% 4,8 milhões 4,3% 12,7 milhões 9,9%
Despesas de Pessoal (d3) 11,8 milhões 14,1% 27,1 milhões 9,9% 24,2 milhões 21,7% 24,5 milhões 19,1%
Despesas Administrativas (d4) 7,8 milhões 9,4% 18,6 milhões 6,8% 18,7 milhões 16,8% 18,9 milhões 14,7%
Despesas Tributárias (d5) 1,2 milhão 1,4% 2,2 milhões 0,8% 2,3 milhões 2,0% 3,1 milhões 2,4%
Outras Despesas Operacionais (d8) 668,6 mil 0,8% 150,6 milhões 55,3% 3,4 milhões 3,1% 28,5 milhões 22,2%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 83,7 milhões 272,2 milhões 111,4 milhões 128,3 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 1,4 milhão 0,1% 4,0 milhões 0,3% 2,7 milhões 0,2% 5,2 milhões 0,4%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 397,5 milhões 23,0% 293,6 milhões 18,6% 211,8 milhões 17,0% 176,4 milhões 14,6%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 656,4 milhões 37,9% 585,8 milhões 37,2% 500,3 milhões 40,3% 582,7 milhões 48,3%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 234,2 milhões 13,5% 226,6 milhões 14,4% 139,7 milhões 11,2% 113,1 milhões 9,4%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 372,4 milhões 21,5% 398,8 milhões 25,3% 319,8 milhões 25,7% 245,9 milhões 20,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 40,1 milhões 2,3% 40,0 milhões 2,5% 43,6 milhões 3,5% 58,9 milhões 4,9%
Permanente Ajustado (h) 29,1 milhões 1,7% 26,7 milhões 1,7% 24,7 milhões 2,0% 24,3 milhões 2,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,7 bilhão 100,0% 1,6 bilhão 100,0% 1,2 bilhão 100,0% 1,2 bilhão 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 5,8 milhões 0,4% 5,2 milhões 0,4% 5,9 milhões 0,7% 20,0 milhões 2,5%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 23,2 milhões 1,8% 23,2 milhões 2,0% 19,4 milhões 2,3% 18,6 milhões 2,4%
Depósitos a Prazo (a4) 489,5 milhões 37,4% 554,0 milhões 46,8% 519,9 milhões 61,5% 355,3 milhões 45,3%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 52,1 milhões 4,0% 85,3 milhões 7,2% 1,8 milhão 0,2% 8,3 milhões 1,1%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 0 0,0% 0 0,0% 5,4 milhões 0,6% 6,8 milhões 0,9%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 194,5 milhões 14,9% 169,3 milhões 14,3% 97,1 milhões 11,5% 72,0 milhões 9,2%
Letras Financeiras (c3) 0 0,0% 108,1 mil 0,0% 229,7 mil 0,0% 54,2 milhões 6,9%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 544,3 milhões 41,6% 345,7 milhões 29,2% 195,2 milhões 23,1% 249,5 milhões 31,8%
Total de Captações 1,3 bilhão 100,0% 1,2 bilhão 100,0% 844,9 milhões 100,0% 784,8 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Dezembro de 2017 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.

Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por região geográfica