Sobre a instituição

Matriz BRASILIA - DF
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Público
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 06/2023
    Publicação
  • 2,4 bilhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 87,0 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,7 trilhão
    Ativo Total (R$)
  • 1,4 trilhão
    Captações (R$)
  • 1,1 trilhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 3.372
    Número de Agências
  • 886
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 4,2 bilhões
2022 Lucro 9,5 bilhões
2021 Lucro 15,8 bilhões
2020 Lucro 12,6 bilhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 2,4 bilhões 1,8 bilhão 1,9 bilhão 3,6 bilhões 1,7 bilhão 2,3 bilhões 2,8 bilhões 2,8 bilhões 5,9 bilhões
Resultado Operacional 2,1 bilhões 853,8 milhões 1,6 bilhão 4,1 bilhões 696,4 milhões 1,4 bilhão 1,5 bilhão 2,7 bilhões 4,5 bilhões
Resultado Não Operacional -130,3 milhões -86,9 milhões -29,6 milhões -10,4 milhões -52,1 milhões 490,4 milhões 88,8 milhões -58,0 milhões 3,2 bilhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 87,0 bilhões 86,6 bilhões 84,8 bilhões 84,8 bilhões 81,0 bilhões 80,3 bilhões 76,2 bilhões 76,2 bilhões 73,9 bilhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 60,2 bilhões 54,5% 101,2 bilhões 53,0% 72,3 bilhões 54,6% 66,0 bilhões 53,7%
Rendas de Operações com TVM (a3) 31,0 bilhões 28,1% 42,7 bilhões 22,4% 13,0 bilhões 9,8% 16,8 bilhões 13,7%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -3,1 bilhões -2,9% 4,0 bilhões 2,1% 7,5 bilhões 5,6% -3,9 bilhões -3,2%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 0 0,0% 66,5 milhões 0,0% 228,7 milhões 0,2% 624,6 milhões 0,5%
Rendas de Aplicações Compulsórias (a6) 5,0 bilhões 4,6% 8,1 bilhões 4,2% 4,7 bilhões 3,5% 4,2 bilhões 3,5%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 8,1 bilhões 7,4% 16,4 bilhões 8,6% 17,0 bilhões 12,9% 17,3 bilhões 14,1%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 2,6 bilhões 2,3% 5,1 bilhões 2,7% 5,7 bilhões 4,3% 6,1 bilhões 5,0%
Resultado de Participações (d6) 2,0 bilhões 1,8% 3,6 bilhões 1,9% 5,8 bilhões 4,3% 7,0 bilhões 5,7%
Outras Receitas Operacionais (d7) 4,6 bilhões 4,1% 9,7 bilhões 5,1% 6,2 bilhões 4,7% 8,7 bilhões 7,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 110,4 bilhões 190,9 bilhões 132,4 bilhões 122,8 bilhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 48,9 bilhões 45,5% 78,0 bilhões 42,6% 29,8 bilhões 25,1% 22,4 bilhões 20,3%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 15,2 bilhões 14,2% 27,1 bilhões 14,8% 20,2 bilhões 16,9% 19,9 bilhões 18,1%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 85,7 milhões 0,1% 71,3 milhões 0,0% 41,9 milhões 0,0% 35,4 milhões 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 9,7 bilhões 9,1% 15,6 bilhões 8,5% 11,1 bilhões 9,3% 11,1 bilhões 10,1%
Despesas de Pessoal (d3) 13,5 bilhões 12,5% 25,4 bilhões 13,9% 23,1 bilhões 19,4% 22,6 bilhões 20,5%
Despesas Administrativas (d4) 5,3 bilhões 4,9% 10,5 bilhões 5,7% 10,0 bilhões 8,4% 10,3 bilhões 9,3%
Despesas Tributárias (d5) 1,9 bilhão 1,8% 3,8 bilhões 2,1% 3,5 bilhões 3,0% 3,5 bilhões 3,2%
Outras Despesas Operacionais (d8) 12,8 bilhões 11,9% 22,7 bilhões 12,4% 21,3 bilhões 17,9% 20,3 bilhões 18,4%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 107,5 bilhões 183,2 bilhões 119,1 bilhões 110,3 bilhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 10,4 bilhões 0,6% 11,7 bilhões 0,7% 12,3 bilhões 0,9% 17,0 bilhões 1,2%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 177,3 bilhões 10,3% 124,8 bilhões 7,9% 130,7 bilhões 9,0% 214,0 bilhões 14,8%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 250,2 bilhões 14,5% 237,6 bilhões 15,0% 269,5 bilhões 18,6% 241,7 bilhões 16,7%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 998,5 bilhões 58,0% 953,2 bilhões 60,1% 818,2 bilhões 56,5% 743,8 bilhões 51,3%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 106,1 bilhões 6,2% 101,8 bilhões 6,4% 93,4 bilhões 6,4% 91,6 bilhões 6,3%
Outros Ativos Realizáveis (g) 162,9 bilhões 9,5% 140,0 bilhões 8,8% 107,5 bilhões 7,4% 122,1 bilhões 8,4%
Permanente Ajustado (h) 17,5 bilhões 1,0% 16,6 bilhões 1,0% 17,2 bilhões 1,2% 18,7 bilhões 1,3%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,7 trilhão 100,0% 1,6 trilhão 100,0% 1,4 trilhão 100,0% 1,4 trilhão 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 40,2 bilhões 2,8% 43,2 bilhões 3,3% 47,0 bilhões 4,0% 57,3 bilhões 4,8%
Depósitos de Poupança (a2) 353,4 bilhões 24,4% 360,7 bilhões 27,4% 365,1 bilhões 30,8% 389,8 bilhões 32,5%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 6,6 bilhões 0,5% 2,2 bilhões 0,2% 187,3 milhões 0,0% 167,8 milhões 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 222,9 bilhões 15,4% 181,2 bilhões 13,8% 146,0 bilhões 12,3% 160,2 bilhões 13,4%
Outros Depósitos (a5) 17,5 bilhões 1,2% 16,8 bilhões 1,3% 15,0 bilhões 1,3% 12,1 bilhões 1,0%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 279,1 bilhões 19,3% 242,1 bilhões 18,4% 226,6 bilhões 19,1% 194,5 bilhões 16,2%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 109,3 bilhões 7,6% 73,9 bilhões 5,6% 22,5 bilhões 1,9% 36,5 bilhões 3,0%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 8,1 bilhões 0,6% 4,6 bilhões 0,3% 494,6 milhões 0,0% 184,5 milhões 0,0%
Letras Financeiras (c3) 5,7 bilhões 0,4% 5,4 bilhões 0,4% 1,6 bilhão 0,1% 1,6 bilhão 0,1%
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (c4) 0 0,0% 0 0,0% 2,8 bilhões 0,2% 2,7 bilhões 0,2%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0% 1,1 bilhão 0,1%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 403,2 bilhões 27,9% 385,0 bilhões 29,3% 357,1 bilhões 30,1% 342,1 bilhões 28,5%
Total de Captações 1,4 trilhão 100,0% 1,3 trilhão 100,0% 1,2 trilhão 100,0% 1,2 trilhão 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 3.372 886
Dezembro de 2022 3.373 934
Dezembro de 2021 3.373 907
Dezembro de 2020 3.373 788
Dezembro de 2019 3.374 765
Dezembro de 2018 3.376 794
Dezembro de 2017 3.405 806
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2021 19.204.543 41.333.937
Dezembro de 2020 18.694.410 39.743.842
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste - - - - - - 96,8 bilhões 12,5%
Nordeste - - - - - - 128,4 bilhões 16,5%
Norte - - - - - - 33,0 bilhões 4,2%
Sudeste - - - - - - 363,8 bilhões 46,8%
Sul - - - - - - 154,6 bilhões 19,9%
Não Informada 0 - 0 - 0 - 431,1 milhões 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2023 0 - 0 -
Dezembro de 2022 0 - 0 -
Dezembro de 2021 0 - 0 -
Dezembro de 2020 602,9 bilhões 77,6% 174,2 bilhões 22,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado - - - - - - 134,7 bilhões 17,3%
TR/TBF - - - - - - 543,5 bilhões 69,9%
TJLP - - - - - - 23,5 bilhões 3,0%
Outras Taxas Pós-Fixadas - - - - - - 21,6 mil 0,0%
Carteira ativa com indexador CDI - - - - - - 33,2 bilhões 4,3%
SELIC - - - - - - 13,3 bilhões 1,7%
IGPM - - - - - - 302,0 milhões 0,0%
IPCA - - - - - - 18,2 bilhões 2,3%
Outros índices de preço - - - - - - 116,5 mil 0,0%
Outros indexadores - - - - - - 10,3 bilhões 1,3%
Total não individualizado 0 - 0 - 0 - 22,6 milhões 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA - - - - - - 403,2 bilhões 51,9%
A - - - - - - 125,4 bilhões 16,1%
B - - - - - - 101,3 bilhões 13,0%
C - - - - - - 85,6 bilhões 11,0%
D - - - - - - 27,8 bilhões 3,6%
E - - - - - - 5,8 bilhões 0,7%
F - - - - - - 8,8 bilhões 1,1%
G - - - - - - 5,9 bilhões 0,8%
H - - - - - - 13,3 bilhões 1,7%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo com Consignação em Folha - - - - - - 70,2 bilhões 11,6%
Empréstimo sem Consignação em Folha - - - - - - 8,7 bilhões 1,4%
Veículos - - - - - - 240,1 milhões 0,0%
Habitação - - - - - - 500,6 bilhões 83,0%
Cartão de Crédito - - - - - - 9,9 bilhões 1,6%
Rural e Agroindustrial - - - - - - 4,2 bilhões 0,7%
Outros Créditos - - - - - - 9,0 bilhões 1,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Capital de Giro - - - - - - 60,0 bilhões 34,5%
Investimento - - - - - - 617,5 milhões 0,4%
Capital de Giro Rotativo - - - - - - 1,1 bilhão 0,6%
Operações com Recebíveis - - - - - - 92,2 milhões 0,1%
Comércio Exterior - - - - - - 2,5 bilhões 1,4%
Outros Créditos - - - - - - 4,2 bilhões 2,4%
Financiamento de Infraestrutura/Desenvolvimento/Projeto e Outros Créditos - - - - - - 95,9 bilhões 55,0%
Rural e Agroindustrial - - - - - - 2,5 bilhões 1,5%
Habitacional - - - - - - 7,3 bilhões 4,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro - - - - - - 15,8 bilhões 9,1%
Pequena - - - - - - 29,1 bilhões 16,7%
Média - - - - - - 33,2 bilhões 19,1%
Grande - - - - - - 96,0 bilhões 55,1%
Não Individualizado 0 - 0 - 0 - 102,8 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - - - - - 863,6 milhões 0,5%
Indústrias de Transformação - - - - - - 17,6 bilhões 10,1%
Construção - - - - - - 12,5 bilhões 7,2%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 0 - 0 - 0 - 31,5 bilhões 18,1%
Industrias Extrativas - - - - - - 209,7 milhões 0,1%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas - - - - - - 25,7 bilhões 14,8%
Administração Pública, Defesa e Seguridade Social - - - - - - 51,5 bilhões 29,6%
Transporte, Armazenagem e Correio - - - - - - 9,6 bilhões 5,5%
Outros 0 - 0 - 0 - 24,6 bilhões 14,1%
Atividade não Informada ou não se Aplica 0 - 0 - 0 - 0 0,0%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 - 0 - 0 - 102,8 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.
Publicação 2021 - Parcial 2020
Exportações 170,2 milhões 12,3% 325,7 milhões 7,8%
Importações 30,4 milhões 2,2% 70,0 milhões 1,7%
Transferências do Exterior 220,7 milhões 16,0% 798,6 milhões 19,0%
Transferências para o Exterior 231,7 milhões 16,8% 640,8 milhões 15,3%
Interbancário Compra 310,3 milhões 22,5% 1,0 bilhão 24,5%
Interbancário Venda 415,8 milhões 30,1% 1,3 bilhão 31,7%
Total 1,4 bilhão 4,2 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre