Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 06/2023
    Publicação
  • 751,0 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 24,3 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 245,1 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 188,2 bilhões
    Captações (R$)
  • 73,7 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 121
    Número de Agências
  • 4
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 1,3 bilhão
2022 Lucro 2,2 bilhões
2021 Lucro 2,2 bilhões
2020 Lucro 2,0 bilhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 751,0 milhões 575,7 milhões 425,6 milhões 639,2 milhões 639,5 milhões 501,4 milhões 429,3 milhões 593,1 milhões 575,3 milhões
Resultado Operacional 341,0 milhões 339,6 milhões -123,7 milhões 768,0 milhões 721,3 milhões 387,1 milhões 43,6 milhões 1,0 bilhão 884,5 milhões
Resultado Não Operacional 25,5 milhões 6,5 milhões 9,2 milhões -5,9 milhões -458,1 mil 4,4 milhões 23,7 milhões 11,3 milhões 28,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 24,3 bilhões 23,9 bilhões 18,4 bilhões 16,4 bilhões 15,7 bilhões 15,3 bilhões 15,1 bilhões 15,2 bilhões 14,6 bilhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 5,8 bilhões 29,6% 11,0 bilhões 32,2% 7,5 bilhões 35,7% 5,7 bilhões 37,3%
Rendas de Operações de Arrendamento Mercantil (a2) 2,7 milhões 0,0% 3,5 milhões 0,0% 9,0 milhões 0,0% 8,9 milhões 0,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) 9,8 bilhões 50,1% 10,5 bilhões 30,7% 3,1 bilhões 14,9% 4,5 bilhões 29,4%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -2,0 bilhões -10,4% 437,0 milhões 1,3% 3,6 bilhões 17,3% -2,1 bilhões -13,5%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 1,0 milhão 0,0% 519,1 milhões 1,5% 417,2 milhões 2,0% 461,4 milhões 3,0%
Rendas de Aplicações Compulsórias (a6) 645,5 milhões 3,3% 1,2 bilhão 3,6% 406,1 milhões 1,9% 239,2 milhões 1,6%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 668,1 milhões 3,4% 1,7 bilhão 5,0% 1,6 bilhão 7,5% 1,1 bilhão 6,9%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 162,0 milhões 0,8% 338,2 milhões 1,0% 303,0 milhões 1,4% 285,6 milhões 1,9%
Resultado de Participações (d6) 1,1 bilhão 5,6% 1,8 bilhão 5,1% 859,7 milhões 4,1% 2,2 bilhões 14,3%
Outras Receitas Operacionais (d7) 3,4 bilhões 17,6% 6,7 bilhões 19,6% 3,2 bilhões 15,0% 2,9 bilhões 19,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 19,5 bilhões 34,1 bilhões 21,0 bilhões 15,3 bilhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 11,2 bilhões 59,6% 18,9 bilhões 58,5% 8,7 bilhões 47,1% 6,3 bilhões 42,7%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 281,3 milhões 1,5% 551,8 milhões 1,7% 701,1 milhões 3,8% 756,7 milhões 5,1%
Despesas de Operações de Arrendamento Mercantil (b3) 2,7 milhões 0,0% 3,4 milhões 0,0% 8,8 milhões 0,0% 8,9 milhões 0,1%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 0,0 0,0% 119,6 milhões 0,6% 30,8 milhões 0,2%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 1,9 bilhão 10,0% 2,6 bilhões 8,1% 510,1 milhões 2,8% 871,3 milhões 5,9%
Despesas de Pessoal (d3) 1,2 bilhão 6,6% 3,1 bilhões 9,5% 2,8 bilhões 15,2% 2,7 bilhões 17,9%
Despesas Administrativas (d4) 1,1 bilhão 5,6% 2,5 bilhões 7,7% 2,2 bilhões 11,9% 1,9 bilhão 13,1%
Despesas Tributárias (d5) 236,4 milhões 1,3% 498,4 milhões 1,5% 478,3 milhões 2,6% 286,7 milhões 1,9%
Outras Despesas Operacionais (d8) 2,9 bilhões 15,4% 4,1 bilhões 12,8% 2,9 bilhões 15,9% 1,9 bilhão 13,0%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 18,8 bilhões 32,3 bilhões 18,4 bilhões 14,8 bilhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 448,4 milhões 0,2% 579,4 milhões 0,2% 291,9 milhões 0,1% 337,1 milhões 0,2%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 72,6 bilhões 29,6% 59,5 bilhões 24,4% 28,5 bilhões 13,2% 36,7 bilhões 17,6%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 61,4 bilhões 25,1% 53,8 bilhões 22,1% 59,8 bilhões 27,8% 73,4 bilhões 35,2%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 59,8 bilhões 24,4% 66,8 bilhões 27,4% 60,5 bilhões 28,1% 55,4 bilhões 26,5%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 14,4 bilhões 5,9% 23,6 bilhões 9,7% 25,6 bilhões 11,9% 13,2 bilhões 6,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 25,9 bilhões 10,6% 29,0 bilhões 11,9% 31,2 bilhões 14,5% 17,6 bilhões 8,4%
Permanente Ajustado (h) 10,5 bilhões 4,3% 10,6 bilhões 4,4% 9,5 bilhões 4,4% 12,0 bilhões 5,8%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 245,1 bilhões 100,0% 243,9 bilhões 100,0% 215,5 bilhões 100,0% 208,6 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 1,6 bilhão 0,9% 2,1 bilhões 1,1% 1,8 bilhão 1,0% 1,5 bilhão 0,9%
Depósitos de Poupança (a2) 3,2 bilhões 1,7% 4,1 bilhões 2,1% 4,7 bilhões 2,7% 4,1 bilhões 2,3%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 18,5 bilhões 9,8% 17,8 bilhões 9,1% 882,9 milhões 0,5% 13,1 bilhões 7,4%
Depósitos a Prazo (a4) 49,6 bilhões 26,3% 59,4 bilhões 30,3% 58,6 bilhões 33,6% 65,7 bilhões 37,1%
Outros Depósitos (a5) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 17,0 mil 0,0%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 31,2 bilhões 16,6% 28,5 bilhões 14,5% 37,7 bilhões 21,6% 36,7 bilhões 20,8%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 470,7 milhões 0,3% 574,0 milhões 0,3% 668,5 milhões 0,4% 549,5 milhões 0,3%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 21,2 bilhões 11,2% 21,6 bilhões 11,0% 12,9 bilhões 7,4% 10,0 bilhões 5,6%
Letras Financeiras (c3) 40,3 bilhões 21,4% 41,2 bilhões 21,0% 37,2 bilhões 21,3% 29,0 bilhões 16,4%
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (c4) 8,2 bilhões 4,3% 6,5 bilhões 3,3% 6,7 bilhões 3,8% 6,3 bilhões 3,6%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 7,7 bilhões 4,1% 6,6 bilhões 3,4% 5,1 bilhões 2,9% 4,2 bilhões 2,4%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 6,1 bilhões 3,3% 7,6 bilhões 3,9% 7,9 bilhões 4,5% 5,3 bilhões 3,0%
Total de Captações 188,2 bilhões 100,0% 196,3 bilhões 100,0% 174,5 bilhões 100,0% 176,9 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 121 4
Dezembro de 2022 121 4
Dezembro de 2021 115 4
Dezembro de 2020 114 5
Dezembro de 2019 114 5
Dezembro de 2018 109 5
Dezembro de 2017 108 5
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre