Sobre a instituição

Matriz SAO BERNARDO DO CAMPO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco múltiplo sem carteira comercial e banco de investimento

Resumo do Último Balanço

  • 06/2023
    Publicação
  • 38,6 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 2,3 bilhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 19,1 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 16,2 bilhões
    Captações (R$)
  • 18,4 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 73,2 milhões
2022 Lucro 121,0 milhões
2021 Lucro 149,8 milhões
2020 Lucro 152,3 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 38,6 milhões 34,6 milhões 13,6 milhões 34,0 milhões 39,7 milhões 33,7 milhões 24,7 milhões 52,8 milhões 4,1 milhões
Resultado Operacional 83,8 milhões 73,9 milhões 27,7 milhões 82,0 milhões 70,7 milhões 61,1 milhões 55,6 milhões 106,1 milhões 8,5 milhões
Resultado Não Operacional -16,3 milhões -18,8 milhões -4,6 milhões -19,9 milhões 664,6 mil -3,7 milhões -756,2 mil -2,2 milhões -5,3 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 2,3 bilhões 2,3 bilhões 2,3 bilhões 2,3 bilhões 2,3 bilhões 2,3 bilhões 2,2 bilhões 2,2 bilhões 2,1 bilhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,3 bilhão 92,2% 2,0 bilhões 87,0% 1,4 bilhão 95,0% 1,2 bilhão 92,7%
Rendas de Operações com TVM (a3) 28,8 milhões 2,1% 54,2 milhões 2,4% 23,7 milhões 1,7% 15,0 milhões 1,2%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) 12,3 milhões 0,9% 143,0 milhões 6,2% -4,8 milhões -0,3% -17,4 milhões -1,4%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0,0 0,0%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 6,4 milhões 0,5% 21,8 milhões 1,0% 19,1 milhões 1,3% 22,5 milhões 1,8%
Resultado de Participações (d6) 5,4 milhões 0,4% 5,2 milhões 0,2% 6,1 milhões 0,4% 21,1 milhões 1,7%
Outras Receitas Operacionais (d7) 55,8 milhões 4,0% 74,6 milhões 3,3% 28,1 milhões 2,0% 51,1 milhões 4,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,4 bilhão 2,3 bilhões 1,4 bilhão 1,3 bilhão

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 673,8 milhões 54,4% 1,2 bilhão 58,6% 522,0 milhões 45,7% 384,9 milhões 38,3%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 381,2 milhões 30,8% 424,6 milhões 20,7% 198,3 milhões 17,4% 190,1 milhões 18,9%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 32,2 milhões 2,6% 127,0 milhões 6,2% 164,3 milhões 14,4% 185,4 milhões 18,4%
Despesas de Pessoal (d3) 47,8 milhões 3,9% 83,0 milhões 4,0% 83,4 milhões 7,3% 72,0 milhões 7,2%
Despesas Administrativas (d4) 70,2 milhões 5,7% 132,9 milhões 6,5% 94,6 milhões 8,3% 94,5 milhões 9,4%
Despesas Tributárias (d5) 14,6 milhões 1,2% 31,0 milhões 1,5% 31,2 milhões 2,7% 29,1 milhões 2,9%
Outras Despesas Operacionais (d8) 19,8 milhões 1,6% 49,8 milhões 2,4% 49,0 milhões 4,3% 49,6 milhões 4,9%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,2 bilhão 2,1 bilhões 1,1 bilhão 1,0 bilhão

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 21,2 milhões 0,1% 15,4 milhões 0,1% 114,9 milhões 0,8% 111,5 milhões 0,8%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 135,2 milhões 0,7% 130,0 milhões 0,6% 84,5 milhões 0,6% 296,2 milhões 2,2%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 159,3 milhões 0,8% 331,0 milhões 1,6% 308,9 milhões 2,1% 169,5 milhões 1,3%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 16,7 bilhões 87,6% 17,2 bilhões 85,3% 12,5 bilhões 83,2% 11,3 bilhões 83,6%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 1,8 bilhão 9,6% 2,3 bilhões 11,5% 1,9 bilhão 12,5% 1,5 bilhão 11,2%
Outros Ativos Realizáveis (g) 67,3 milhões 0,4% 46,5 milhões 0,2% 14,3 milhões 0,1% 11,0 milhões 0,1%
Permanente Ajustado (h) 143,0 milhões 0,7% 127,1 milhões 0,6% 121,3 milhões 0,8% 112,2 milhões 0,8%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 19,1 bilhões 100,0% 20,2 bilhões 100,0% 15,0 bilhões 100,0% 13,5 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos Interfinanceiros (a3) 2,8 bilhões 17,0% 3,1 bilhões 17,7% 2,9 bilhões 23,8% 3,1 bilhões 28,8%
Depósitos a Prazo (a4) 5,5 bilhões 33,7% 7,0 bilhões 40,4% 4,9 bilhões 39,7% 2,3 bilhões 20,8%
Letras Financeiras (c3) 1,8 bilhão 10,9% 1,9 bilhão 11,0% 1,9 bilhão 15,7% 2,9 bilhões 26,5%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 6,2 bilhões 38,4% 5,4 bilhões 30,9% 2,5 bilhões 20,8% 2,6 bilhões 23,9%
Total de Captações 16,2 bilhões 100,0% 17,4 bilhões 100,0% 12,2 bilhões 100,0% 10,9 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 2 -
Dezembro de 2022 2 -
Dezembro de 2021 2 -
Dezembro de 2020 2 -
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Dezembro de 2017 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre