Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 06/2023
    Publicação
  • 15,2 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,0 bilhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 19,9 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 18,0 bilhões
    Captações (R$)
  • 18,6 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 2
    Número de Agências
  • 1
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Prejuízo -55,0 milhões
2022 Prejuízo -176,3 milhões
2021 Prejuízo -77,2 milhões
2020 Prejuízo -111,0 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 15,2 milhões -70,2 milhões -76,4 milhões 13,5 milhões -74,8 milhões -38,6 milhões -38,7 milhões -19,3 milhões -25,2 milhões
Resultado Operacional 27,5 milhões -135,5 milhões -127,8 milhões 38,6 milhões -124,6 milhões -57,4 milhões -50,2 milhões -30,9 milhões -46,7 milhões
Resultado Não Operacional 293,2 mil 8,7 milhões -9,8 mil 9,8 mil -9,2 mil 0 0 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 1,0 bilhão 1,0 bilhão 1,1 bilhão 1,2 bilhão 1,2 bilhão 1,2 bilhão 1,3 bilhão 1,3 bilhão 1,3 bilhão
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 1,9 bilhão 96,4% 2,3 bilhões 95,9% 1,1 bilhão 91,6% 149,7 milhões 93,4%
Rendas de Operações com TVM (a3) 40,2 milhões 2,0% 45,5 milhões 1,9% 22,5 milhões 1,9% 4,1 milhões 2,5%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 133,7 mil 0,0% 29,7 mil 0,0% 353,1 mil 0,0% 229,7 mil 0,1%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 20,0 milhões 1,0% 12,2 milhões 0,5% 0 0,0% 0 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 11,9 milhões 0,6% 39,4 milhões 1,6% 78,3 milhões 6,5% 6,3 milhões 3,9%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 2,0 bilhões 2,4 bilhões 1,2 bilhão 160,3 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 1,2 bilhão 55,0% 1,1 bilhão 42,9% 299,4 milhões 22,6% 15,0 milhões 4,6%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 159,6 milhões 7,6% 235,2 milhões 8,8% 168,6 milhões 12,7% 28,0 milhões 8,5%
Despesas de Pessoal (d3) 26,5 milhões 1,3% 69,4 milhões 2,6% 44,3 milhões 3,3% 5,3 milhões 1,6%
Despesas Administrativas (d4) 151,5 milhões 7,2% 271,1 milhões 10,2% 261,2 milhões 19,7% 22,4 milhões 6,8%
Despesas Tributárias (d5) 30,6 milhões 1,4% 44,9 milhões 1,7% 32,8 milhões 2,5% 5,7 milhões 1,7%
Outras Despesas Operacionais (d8) 581,8 milhões 27,5% 902,9 milhões 33,8% 519,5 milhões 39,2% 251,0 milhões 76,7%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 2,1 bilhões 2,7 bilhões 1,3 bilhão 327,3 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 127,8 mil 0,0% 222,7 mil 0,0% 364,8 mil 0,0% 1,5 milhão 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 265,8 milhões 1,3% 90,2 milhões 0,6% 121,0 milhões 1,5% 229,0 milhões 5,8%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 333,9 milhões 1,7% 323,1 milhões 2,1% 371,8 milhões 4,5% 41,6 milhões 1,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 18,4 bilhões 92,3% 14,1 bilhões 92,4% 7,4 bilhões 88,8% 3,5 bilhões 90,1%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 887,1 milhões 4,5% 734,3 milhões 4,8% 407,9 milhões 4,9% 102,5 milhões 2,6%
Outros Ativos Realizáveis (g) 46,0 milhões 0,2% 20,2 milhões 0,1% 29,2 milhões 0,4% 13,2 milhões 0,3%
Permanente Ajustado (h) 8,9 milhões 0,0% 150,0 mil 0,0% 150,0 mil 0,0% 0 0,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 19,9 bilhões 100,0% 15,3 bilhões 100,0% 8,3 bilhões 100,0% 3,9 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 0 0,0% 0 0,0% 3,8 mil 0,0% 447,6 mil 0,0%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 10,3 bilhões 57,3% 10,3 bilhões 75,2% 4,1 bilhões 58,5% 1,8 bilhão 73,2%
Depósitos a Prazo (a4) 7,5 bilhões 41,7% 3,4 bilhões 24,8% 2,9 bilhões 41,5% 481,8 milhões 19,3%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 90,0 milhões 0,5% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Letras Financeiras (c3) 83,9 milhões 0,5% 0 0,0% 0 0,0% 187,2 milhões 7,5%
Total de Captações 18,0 bilhões 100,0% 13,8 bilhões 100,0% 7,0 bilhões 100,0% 2,5 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 2 1
Dezembro de 2022 2 1
Dezembro de 2021 2 1
Dezembro de 2020 2 1
Dezembro de 2019 2 -
Dezembro de 2018 2 -
Dezembro de 2017 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2020 55.160 63.643
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste - - - - - - - -
Nordeste - - - - - - - -
Norte - - - - - - - -
Sudeste - - - - - - - -
Sul - - - - - - - -
Não Informada 0 - 0 - 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2023 0 - 0 -
Dezembro de 2022 0 - 0 -
Dezembro de 2021 0 - 0 -
Dezembro de 2020 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
A - - - - - - - -
B - - - - - - - -
C - - - - - - - -
H - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo com Consignação em Folha - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre