Sobre a instituição

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Matriz PORTO ALEGRE - RS
Site oficial agibank.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Banco Agibank
Razão Social Banco Agiplan S.a.
CNPJ 10.664.513/0001-50
Data de Abertura 27/02/2009
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2018
    Publicação
  • 47,9 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 431,8 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 1,9 bilhão
    Ativo Total (R$)
  • 1,2 bilhão
    Captações (R$)
  • 1,6 bilhão
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 398,9 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 4
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Informação relevante sobre essa instituição: Nomes anteriores: Agiplan Financeira e Banco Agiplan.

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2018 (parcial) Lucro 99,6 milhões
2017 Lucro 110,1 milhões
2016 Lucro 90,5 milhões
2015 (parcial) Lucro 48,6 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Junho de 2018 Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016
Basileia 18,1% 17,0% 19,1% 16,6% 16,9% 16,1% 18,2% 16,1%
Imobilização 12,8% 10,1% 3,0% 3,3% 3,8% 3,8% 4,8% 5,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 2T2018 1T2018 4T2017 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016 2T2016
Lucro Líquido 47,9 milhões 51,7 milhões 45,7 milhões 34,3 milhões 19,3 milhões 10,8 milhões 21,3 milhões 38,3 milhões 17,1 milhões
Resultado Operacional 79,4 milhões 89,9 milhões 68,4 milhões 61,8 milhões 35,0 milhões 19,3 milhões 16,9 milhões 42,9 milhões 31,9 milhões
Resultado Não Operacional 730,5 mil -15,9 mil -355,8 mil 0 60,3 90,2 17,1 mil 13,9 milhões -4,2 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Junho de 2018 Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016
Patrimônio Líquido 431,8 milhões 389,6 milhões 337,6 milhões 308,7 milhões 275,5 milhões 256,1 milhões 236,2 milhões 232,0 milhões 187,5 milhões
Patrimônio de Referência 398,9 milhões 353,4 milhões 311,8 milhões 272,0 milhões 229,4 milhões 203,1 milhões 182,0 milhões 173,1 milhões 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015 - Parcial
Rendas de Operações de Crédito (a1) 764,9 milhões 94,2% 932,2 milhões 93,7% 519,6 milhões 88,1% 276,8 milhões 87,2%
Rendas de Operações com TVM (a3) 13,3 milhões 1,6% 24,1 milhões 2,4% 31,7 milhões 5,4% 23,3 milhões 7,3%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -32,9 mil 0,0% 279,5 mil 0,0% 1,6 milhão 0,3% -2,1 milhões -0,7%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 180,1 mil 0,0% 44,8 mil 0,0% 5,4 mil 0,0% 3,3 milhões 1,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 5,1 milhões 0,6% 8,6 milhões 0,9% 7,8 milhões 1,3% 6,2 milhões 2,0%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 19,3 milhões 2,4% 29,0 milhões 2,9% 13,6 milhões 2,3% 9,0 milhões 2,8%
Resultado de Participações (d6) 8,7 milhões 1,1% 0 0,0% 0 0,0% 3,1 mil 0,0%
Outras Receitas Operacionais (d7) 405,6 mil 0,0% 752,5 mil 0,1% 15,7 milhões 2,7% 1,0 milhão 0,3%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 811,8 milhões 995,0 milhões 590,0 milhões 317,5 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015 - Parcial
Despesas de Captação (b1) 40,3 milhões 6,3% 65,4 milhões 8,1% 63,3 milhões 13,3% 30,9 milhões 13,0%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 0 0,0% 264,3 mil 0,0% 307,6 mil 0,1% 0 0,0%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 0,0 0,0% 1,1 milhão 0,2% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 239,7 milhões 37,3% 233,2 milhões 28,8% 122,1 milhões 25,7% 72,2 milhões 30,3%
Despesas de Pessoal (d3) 25,3 milhões 3,9% 43,0 milhões 5,3% 28,7 milhões 6,0% 21,9 milhões 9,2%
Despesas Administrativas (d4) 292,5 milhões 45,5% 410,8 milhões 50,7% 220,4 milhões 46,3% 98,0 milhões 41,2%
Despesas Tributárias (d5) 36,3 milhões 5,6% 44,0 milhões 5,4% 25,0 milhões 5,2% 14,2 milhões 6,0%
Outras Despesas Operacionais (d8) 8,4 milhões 1,3% 13,9 milhões 1,7% 15,2 milhões 3,2% 689,7 mil 0,3%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 642,5 milhões 810,5 milhões 476,0 milhões 237,9 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Junho de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Disponibilidades (a) 1,3 milhão 0,1% 2,3 milhões 0,1% 6,0 milhões 0,6% 10,7 milhões 2,1%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 297,2 milhões 16,0% 391,3 milhões 25,9% 222,6 milhões 23,9% 47,3 milhões 9,1%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 132,6 milhões 7,1% 116,4 milhões 7,7% 115,8 milhões 12,5% 155,2 milhões 30,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 1,2 bilhão 64,5% 831,0 milhões 55,0% 441,2 milhões 47,5% 245,6 milhões 47,5%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 137,0 milhões 7,4% 153,1 milhões 10,1% 128,6 milhões 13,8% 52,6 milhões 10,2%
Outros Ativos Realizáveis (g) 10,3 milhões 0,6% 4,7 milhões 0,3% 493,4 mil 0,1% 234,6 mil 0,0%
Permanente Ajustado (h) 80,0 milhões 4,3% 13,3 milhões 0,9% 14,8 milhões 1,6% 5,5 milhões 1,1%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 1,9 bilhão 100,0% 1,5 bilhão 100,0% 929,4 milhões 100,0% 517,2 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Junho de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Depósitos à Vista (a1) 18,6 milhões 1,5% 10,2 milhões 1,0% 1,3 milhão 0,2% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 1,2 bilhão 93,8% 897,8 milhões 88,7% 258,0 milhões 45,9% 63,7 milhões 21,9%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 58,3 milhões 4,7% 104,4 milhões 10,3% 300,9 milhões 53,5% 227,7 milhões 78,1%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 0 0,0% 0 0,0% 2,3 milhões 0,4% 0 0,0%
Total de Captações 1,2 bilhão 100,0% 1,0 bilhão 100,0% 562,4 milhões 100,0% 291,4 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2018 4 -
Dezembro de 2017 4 -
Dezembro de 2016 2 -
Dezembro de 2015 1 -
Dezembro de 2014 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2018 577.790 1.407.556
Dezembro de 2016 223.244 622.382
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Centro-Oeste 94,7 milhões 7,2% - - 42,1 milhões 7,3%
Nordeste 164,1 milhões 12,4% - - 92,8 milhões 16,2%
Norte 70,7 milhões 5,4% - - 38,3 milhões 6,7%
Sudeste 694,6 milhões 52,6% - - 263,1 milhões 45,9%
Sul 294,8 milhões 22,3% - - 114,2 milhões 19,9%
Não Informada 816,2 mil 0,1% 0 - 23,0 milhões 4,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.


Publicação Carteira PF Carteira PJ
Março de 2018 1,3 bilhão 100,0% 377,4 mil 0,0%
Dezembro de 2017 0 - 0 -
Dezembro de 2016 573,6 milhões 100,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Prefixado 1,3 bilhão 100,0% - - 550,6 milhões 96,0%
Total não individualizado 600,9 mil 0,0% 0 - 23,0 milhões 4,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
A 772,8 milhões 58,6% - - 373,8 milhões 65,2%
B 104,3 milhões 7,9% - - 25,5 milhões 4,5%
C 85,9 milhões 6,5% - - 24,7 milhões 4,3%
D 56,7 milhões 4,3% - - 16,7 milhões 2,9%
E 53,5 milhões 4,1% - - 21,7 milhões 3,8%
F 48,1 milhões 3,6% - - 19,2 milhões 3,4%
G 37,8 milhões 2,9% - - 18,4 milhões 3,2%
H 160,7 milhões 12,2% - - 73,5 milhões 12,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.


Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Empréstimo com Consignação em Folha 60,7 milhões 4,6% - - 7,7 milhões 1,3%
Empréstimo sem Consignação em Folha 868,5 milhões 65,8% - - 385,8 milhões 67,3%
Cartão de Crédito 385,7 milhões 29,2% - - 180,0 milhões 31,4%
Outros Créditos 4,5 milhões 0,3% - - 90,6 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.


Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Outros Créditos 377,4 mil 100,0% - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.



Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Grande 377,4 mil 100,0% - - - -
Não Individualizado 0 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.


Publicação Março de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Outros 377,4 mil 100,0% - - - -
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica