Sobre a instituição

Logotipo
Matriz RIO DE JANEIRO - RJ
Site oficial bancomaxima.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Banco Máxima
Razão Social Banco Máxima S.A.
CNPJ 33.923.798/0001-00
Data de Abertura 25/04/1973
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2019
    Publicação
  • 7,5 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 193,3 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 3,2 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 2,7 bilhões
    Captações (R$)
  • 805,9 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 53,3 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 6
    Número de Agências
  • 1
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2019 (parcial) Lucro 8,1 milhões
2018 (parcial) Prejuízo -25,8 milhões
2017 Lucro 6,0 milhões
2016 Prejuízo -11,4 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Junho de 2019 Março de 2019 Setembro de 2018 Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016
Basileia 2,9% 2,5% 1,5% 2,6% 1,9% 0,5% 0,6% -1,1% 0,6%
Imobilização 29,7% 35,7% 13,9% 4,7% 5,6% 33,8% 35,6% -30,7% 54,2%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 2T2019 1T2019 4T2018 3T2018 1T2018 4T2017 3T2017 2T2017 1T2017
Lucro Líquido 7,5 milhões 602,6 mil 20,6 milhões -33,8 milhões -12,6 milhões 15,2 milhões -17,8 milhões 15,2 milhões -6,6 milhões
Resultado Operacional 21,2 milhões 2,6 milhões -21,8 milhões -60,5 milhões -21,8 milhões 32,2 milhões -32,2 milhões 25,4 milhões -22,7 milhões
Resultado Não Operacional 104,1 mil 384,6 mil 124,4 mil 108,4 mil 214,2 mil 1,1 milhão 128,7 mil 1,6 milhão 10,8 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Junho de 2019 Março de 2019 Dezembro de 2018 Setembro de 2018 Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017
Patrimônio Líquido 193,3 milhões 163,5 milhões 152,1 milhões 167,3 milhões 144,0 milhões 155,4 milhões 46,4 milhões 63,8 milhões 48,9 milhões
Patrimônio de Referência 53,3 milhões 48,1 milhões - 24,9 milhões 41,3 milhões 27,5 milhões 4,9 milhões 6,1 milhões -10,4 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2019 - Parcial 2018 - Parcial 2017 2016
Rendas de Operações de Crédito (a1) 129,5 milhões 53,2% 78,2 milhões 37,2% 92,7 milhões 40,8% 113,1 milhões 59,0%
Rendas de Operações com TVM (a3) 71,2 milhões 29,3% 72,7 milhões 34,6% 115,4 milhões 50,8% 40,4 milhões 21,1%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -4,8 milhões -2,0% -4,8 milhões -2,3% 4,3 milhões 1,9% 5,5 milhões 2,9%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 32,8 milhões 13,5% 14,8 milhões 7,0% 2,4 milhões 1,0% 15,3 milhões 8,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 1,6 milhão 0,6% 4,4 milhões 2,1% 3,0 milhões 1,3% 3,2 milhões 1,7%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 1,5 milhão 0,6% 128,8 mil 0,1% 17,6 mil 0,0% 15,6 mil 0,0%
Resultado de Participações (d6) 153,6 mil 0,1% 32,1 milhões 15,3% -229,9 mil -0,1% -724,9 mil -0,4%
Outras Receitas Operacionais (d7) 11,3 milhões 4,6% 12,5 milhões 5,9% 9,9 milhões 4,4% 14,8 milhões 7,7%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 243,2 milhões 210,1 milhões 227,4 milhões 191,6 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2019 - Parcial 2018 - Parcial 2017 2016
Despesas de Captação (b1) 113,8 milhões 51,9% 133,0 milhões 42,3% 143,4 milhões 63,8% 157,9 milhões 62,8%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) -7,2 milhões -3,3% 29,1 milhões 9,3% 9,0 milhões 4,0% 17,0 milhões 6,8%
Despesas de Pessoal (d3) 21,0 milhões 9,6% 26,0 milhões 8,3% 22,8 milhões 10,1% 23,4 milhões 9,3%
Despesas Administrativas (d4) 66,8 milhões 30,5% 60,3 milhões 19,2% 38,2 milhões 17,0% 40,0 milhões 15,9%
Despesas Tributárias (d5) 4,9 milhões 2,2% 1,3 milhão 0,4% 4,2 milhões 1,9% 2,1 milhões 0,8%
Outras Despesas Operacionais (d8) 20,1 milhões 9,1% 64,6 milhões 20,5% 7,2 milhões 3,2% 10,9 milhões 4,3%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 219,4 milhões 314,2 milhões 224,8 milhões 251,3 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Disponibilidades (a) 61,0 milhões 1,9% 39,2 milhões 1,4% 6,4 milhões 0,4% 10,0 milhões 0,8%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 26,9 milhões 0,9% 35,0 milhões 1,3% 2,6 milhões 0,2% 25,0 milhões 1,9%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 1,4 bilhão 45,5% 1,2 bilhão 43,2% 745,4 milhões 48,0% 340,4 milhões 26,2%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 656,7 milhões 20,8% 630,2 milhões 23,2% 453,2 milhões 29,2% 521,0 milhões 40,0%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 553,7 milhões 17,5% 462,4 milhões 17,0% 212,2 milhões 13,7% 370,1 milhões 28,4%
Outros Ativos Realizáveis (g) 363,7 milhões 11,5% 299,9 milhões 11,0% 132,4 milhões 8,5% 32,1 milhões 2,5%
Permanente Ajustado (h) 55,8 milhões 1,8% 78,3 milhões 2,9% 1,5 milhão 0,1% 2,8 milhões 0,2%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 3,2 bilhões 100,0% 2,7 bilhões 100,0% 1,6 bilhão 100,0% 1,3 bilhão 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Depósitos à Vista (a1) 11,1 milhões 0,4% 37,6 milhões 1,6% 4,9 milhões 0,4% 3,2 milhões 0,3%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 2,2 bilhões 81,7% 1,8 bilhão 79,1% 985,6 milhões 75,0% 823,5 milhões 74,2%
Outros Depósitos (a5) 157,0 mil 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 104,7 milhões 3,9% 66,2 milhões 2,8% 55,0 milhões 4,2% 40,0 milhões 3,6%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 348,8 milhões 12,9% 296,7 milhões 12,7% 267,8 milhões 20,4% 243,4 milhões 21,9%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 29,5 milhões 1,1% 86,8 milhões 3,7% 0 0,0% 0 0,0%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Total de Captações 2,7 bilhões 100,0% 2,3 bilhões 100,0% 1,3 bilhão 100,0% 1,1 bilhão 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2019 6 1
Dezembro de 2018 7 1
Dezembro de 2017 5 -
Dezembro de 2016 5 -
Dezembro de 2015 5 -
Dezembro de 2014 5 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2019 42.716 107.634
Dezembro de 2018 33.731 101.745
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Centro-Oeste 21,2 milhões 2,7% 34,3 milhões 4,3% - - - -
Nordeste 258,2 milhões 33,0% 162,1 milhões 20,5% - - - -
Norte 13,1 milhões 1,7% 13,7 milhões 1,7% - - - -
Sudeste 460,1 milhões 58,8% 531,8 milhões 67,2% - - - -
Sul 27,8 milhões 3,5% 47,6 milhões 6,0% - - - -
Não Informada 2,5 milhões 0,3% 2,4 milhões 0,3% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.


Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2019 423,0 milhões 54,0% 359,8 milhões 46,0%
Dezembro de 2018 360,8 milhões 45,6% 431,2 milhões 54,4%
Dezembro de 2017 0 - 0 -
Dezembro de 2016 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Prefixado 304,7 milhões 38,9% 191,8 milhões 24,2% - - - -
TR/TBF 140,0 mil 0,0% 139,2 mil 0,0% - - - -
Outras Taxas Pós-Fixadas 76,2 milhões 9,7% 210,6 milhões 26,6% - - - -
Carteira ativa com indexador CDI 264,7 milhões 33,8% 235,3 milhões 29,7% - - - -
IGPM 137,0 milhões 17,5% 154,1 milhões 19,5% - - - -
Total não individualizado 99,4 mil 0,0% 16,1 mil 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
AA - - - - - - - -
A 510,8 milhões 65,3% 459,6 milhões 58,0% - - - -
B 122,9 milhões 15,7% 145,8 milhões 18,4% - - - -
C 119,8 milhões 15,3% 102,0 milhões 12,9% - - - -
D 17,8 milhões 2,3% 47,2 milhões 6,0% - - - -
E 2,8 milhões 0,4% 16,0 milhões 2,0% - - - -
F 1,3 milhão 0,2% 5,0 milhões 0,6% - - - -
G 1,2 milhão 0,2% 963,0 mil 0,1% - - - -
H 6,1 milhões 0,8% 15,4 milhões 1,9% - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.


Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Empréstimo sem Consignação em Folha 23,2 milhões 5,5% 7,4 milhões 2,1% - - - -
Habitação 130,0 milhões 30,7% 187,8 milhões 52,0% - - - -
Cartão de Crédito 147,8 milhões 34,9% 68,6 milhões 19,0% - - - -
Outros Créditos 122,0 milhões 28,8% 97,1 milhões 26,9% - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.


Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Capital de Giro 250,3 milhões 69,6% 248,1 milhões 57,5% - - - -
Investimento - - - - - - - -
Capital de Giro Rotativo 13,5 milhões 3,8% 2,0 milhões 0,5% - - - -
Operações com Recebíveis 32,3 milhões 9,0% 95,3 milhões 22,1% - - - -
Outros Créditos - - - - - - - -
Financiamento de Infraestrutura/Desenvolvimento/Projeto e Outros Créditos 12,3 milhões 3,4% 12,1 milhões 2,8% - - - -
Habitacional 51,4 milhões 14,3% 73,6 milhões 17,1% - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.



Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Micro 42,6 milhões 11,8% 165,0 milhões 38,3% - - - -
Pequena 75,1 milhões 20,9% 71,9 milhões 16,7% - - - -
Média 108,0 milhões 30,0% 173,6 milhões 40,3% - - - -
Grande 19,1 milhões 5,3% 20,6 milhões 4,8% - - - -
Não Individualizado 0,0 0,0% 0 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.


Publicação Junho de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - - - - - - -
Indústrias de Transformação 2,9 milhões 0,8% 2,5 milhões 0,6% - - - -
Construção 64,4 milhões 17,9% 66,1 milhões 15,3% - - - -
Serviços Industriais de Utilidade Pública 0 0,0% 436,3 mil 0,1% - - - -
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 46,3 milhões 12,9% 118,1 milhões 27,4% - - - -
Transporte, Armazenagem e Correio 290,3 mil 0,1% 533,3 mil 0,1% - - - -
Outros 245,9 milhões 68,3% 243,5 milhões 56,5% - - - -
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0,0 0,0% 0 0,0% 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.


Publicação 2019 - Parcial 2018 2017 2016
Exportações 353,0 milhões 15,2% 155,7 milhões 18,7% 2,2 milhões 3,1% 4,4 milhões 0,2%
Importações 50,0 milhões 2,2% 18,9 milhões 2,3% 8,6 milhões 12,0% 38,5 milhões 1,6%
Transferências do Exterior 89,2 milhões 3,8% 69,0 milhões 8,3% 16,6 milhões 23,3% 23,0 milhões 1,0%
Transferências para o Exterior 837,5 milhões 36,1% 135,7 milhões 16,3% 1,5 milhão 2,1% 144,7 milhões 6,0%
Interbancário Compra 716,8 milhões 30,9% 201,4 milhões 24,1% 16,8 milhões 23,5% 1,2 bilhão 48,8%
Interbancário Venda 271,0 milhões 11,7% 253,6 milhões 30,4% 25,7 milhões 36,0% 1,0 bilhão 42,5%
Total 2,3 bilhões 834,4 milhões 71,4 milhões 2,4 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados