Sobre a instituição

Logotipo
Matriz RIO DE JANEIRO - RJ
Site oficial bancomaxima.com.br/
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Banco Máxima
Razão Social Banco Máxima S.A.
CNPJ 33.923.798/0001-00
Data de Abertura 25/04/1973
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 12/2018
    Publicação
  • 20,6 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 152,1 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 2,7 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 2,3 bilhões
    Captações (R$)
  • 832,8 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 24,9 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 7
    Número de Agências
  • 1
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2018 (parcial) Prejuízo -25,8 milhões
2017 Lucro 6,0 milhões
2016 Prejuízo -11,4 milhões
2015 Prejuízo -5,4 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Setembro de 2018 Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016 Junho de 2016
Basileia 1,5% 2,6% 1,9% 0,5% 0,6% -1,1% 0,6% 1,7% 3,6%
Imobilização 13,9% 4,7% 5,6% 33,8% 35,6% -30,7% 54,2% 15,7% 7,8%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 4T2018 3T2018 1T2018 4T2017 3T2017 2T2017 1T2017 4T2016 3T2016
Lucro Líquido 20,6 milhões -33,8 milhões -12,6 milhões 15,2 milhões -17,8 milhões 15,2 milhões -6,6 milhões -3,9 milhões -10,5 milhões
Resultado Operacional -21,8 milhões -60,5 milhões -21,8 milhões 32,2 milhões -32,2 milhões 25,4 milhões -22,7 milhões -7,5 milhões -18,5 milhões
Resultado Não Operacional 124,4 mil 108,4 mil 214,2 mil 1,1 milhão 128,7 mil 1,6 milhão 10,8 milhões 75,9 mil 822,2 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Dezembro de 2018 Setembro de 2018 Março de 2018 Dezembro de 2017 Setembro de 2017 Junho de 2017 Março de 2017 Dezembro de 2016 Setembro de 2016
Patrimônio Líquido 152,1 milhões 167,3 milhões 144,0 milhões 155,4 milhões 46,4 milhões 63,8 milhões 48,9 milhões 55,1 milhões 33,7 milhões
Patrimônio de Referência - 24,9 milhões 41,3 milhões 27,5 milhões 4,9 milhões 6,1 milhões -10,4 milhões 4,6 milhões 13,3 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015
Rendas de Operações de Crédito (a1) 78,2 milhões 37,2% 92,7 milhões 40,8% 113,1 milhões 59,0% 63,3 milhões 41,9%
Rendas de Operações com TVM (a3) 72,7 milhões 34,6% 115,4 milhões 50,8% 40,4 milhões 21,1% 30,3 milhões 20,1%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -4,8 milhões -2,3% 4,3 milhões 1,9% 5,5 milhões 2,9% -21,4 milhões -14,1%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 14,8 milhões 7,0% 2,4 milhões 1,0% 15,3 milhões 8,0% 45,2 milhões 29,9%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 4,4 milhões 2,1% 3,0 milhões 1,3% 3,2 milhões 1,7% 3,6 milhões 2,4%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 128,8 mil 0,1% 17,6 mil 0,0% 15,6 mil 0,0% 19,2 mil 0,0%
Resultado de Participações (d6) 32,1 milhões 15,3% -229,9 mil -0,1% -724,9 mil -0,4% 5,8 milhões 3,8%
Outras Receitas Operacionais (d7) 12,5 milhões 5,9% 9,9 milhões 4,4% 14,8 milhões 7,7% 24,2 milhões 16,0%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 210,1 milhões 227,4 milhões 191,6 milhões 151,1 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2018 - Parcial 2017 2016 2015
Despesas de Captação (b1) 133,0 milhões 42,3% 143,4 milhões 63,8% 157,9 milhões 62,8% 102,5 milhões 54,7%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 29,1 milhões 9,3% 9,0 milhões 4,0% 17,0 milhões 6,8% 5,6 milhões 3,0%
Despesas de Pessoal (d3) 26,0 milhões 8,3% 22,8 milhões 10,1% 23,4 milhões 9,3% 22,0 milhões 11,8%
Despesas Administrativas (d4) 60,3 milhões 19,2% 38,2 milhões 17,0% 40,0 milhões 15,9% 49,2 milhões 26,3%
Despesas Tributárias (d5) 1,3 milhão 0,4% 4,2 milhões 1,9% 2,1 milhões 0,8% 3,6 milhões 1,9%
Outras Despesas Operacionais (d8) 64,6 milhões 20,5% 7,2 milhões 3,2% 10,9 milhões 4,3% 4,4 milhões 2,4%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 314,2 milhões 224,8 milhões 251,3 milhões 187,3 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Disponibilidades (a) 39,2 milhões 1,4% 6,4 milhões 0,4% 10,0 milhões 0,8% 37,4 milhões 4,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 35,0 milhões 1,3% 2,6 milhões 0,2% 25,0 milhões 1,9% 41,3 milhões 4,4%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 1,2 bilhão 43,2% 745,4 milhões 48,0% 340,4 milhões 26,2% 141,3 milhões 15,1%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 630,2 milhões 23,2% 453,2 milhões 29,2% 521,0 milhões 40,0% 367,1 milhões 39,1%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 462,4 milhões 17,0% 212,2 milhões 13,7% 370,1 milhões 28,4% 320,5 milhões 34,2%
Outros Ativos Realizáveis (g) 299,9 milhões 11,0% 132,4 milhões 8,5% 32,1 milhões 2,5% 20,5 milhões 2,2%
Permanente Ajustado (h) 78,3 milhões 2,9% 1,5 milhão 0,1% 2,8 milhões 0,2% 9,7 milhões 1,0%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 2,7 bilhões 100,0% 1,6 bilhão 100,0% 1,3 bilhão 100,0% 937,8 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.


Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Depósitos à Vista (a1) 37,6 milhões 1,6% 4,9 milhões 0,4% 3,2 milhões 0,3% 6,0 milhões 0,7%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 517,7 mil 0,1%
Depósitos a Prazo (a4) 1,8 bilhão 79,1% 985,6 milhões 75,0% 823,5 milhões 74,2% 514,0 milhões 62,9%
Outros Depósitos (a5) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 3,0 milhões 0,4%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 66,2 milhões 2,8% 55,0 milhões 4,2% 40,0 milhões 3,6% 55,2 milhões 6,8%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 296,7 milhões 12,7% 267,8 milhões 20,4% 243,4 milhões 21,9% 238,1 milhões 29,1%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 86,8 milhões 3,7% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Total de Captações 2,3 bilhões 100,0% 1,3 bilhão 100,0% 1,1 bilhão 100,0% 817,0 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Dezembro de 2018 7 1
Dezembro de 2017 5 -
Dezembro de 2016 5 -
Dezembro de 2015 5 -
Dezembro de 2014 5 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Número de Clientes Número de Operações
Dezembro de 2018 33.731 101.745
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.


Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Centro-Oeste 34,3 milhões 4,3% - - - - - -
Nordeste 162,1 milhões 20,5% - - - - - -
Norte 13,7 milhões 1,7% - - - - - -
Sudeste 531,8 milhões 67,2% - - - - - -
Sul 47,6 milhões 6,0% - - - - - -
Não Informada 2,4 milhões 0,3% 0 - 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.


Publicação Carteira PF Carteira PJ
Dezembro de 2018 360,8 milhões 45,6% 431,2 milhões 54,4%
Dezembro de 2017 0 - 0 -
Dezembro de 2016 0 - 0 -
Dezembro de 2015 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.


Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Prefixado 191,8 milhões 24,2% - - - - - -
TR/TBF 139,2 mil 0,0% - - - - - -
Outras Taxas Pós-Fixadas 210,6 milhões 26,6% - - - - - -
Carteira ativa com indexador CDI 235,3 milhões 29,7% - - - - - -
IGPM 154,1 milhões 19,5% - - - - - -
Total não individualizado 16,1 mil 0,0% 0 - 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.



Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
AA - - - - - - - -
A 459,6 milhões 58,0% - - - - - -
B 145,8 milhões 18,4% - - - - - -
C 102,0 milhões 12,9% - - - - - -
D 47,2 milhões 6,0% - - - - - -
E 16,0 milhões 2,0% - - - - - -
F 5,0 milhões 0,6% - - - - - -
G 963,0 mil 0,1% - - - - - -
H 15,4 milhões 1,9% - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.


Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Empréstimo com Consignação em Folha - - - - - - - -
Empréstimo sem Consignação em Folha 7,4 milhões 2,1% - - - - - -
Habitação 187,8 milhões 52,0% - - - - - -
Cartão de Crédito 68,6 milhões 19,0% - - - - - -
Outros Créditos 97,1 milhões 26,9% - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.


Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Capital de Giro 248,1 milhões 57,5% - - - - - -
Investimento - - - - - - - -
Capital de Giro Rotativo 2,0 milhões 0,5% - - - - - -
Operações com Recebíveis 95,3 milhões 22,1% - - - - - -
Outros Créditos - - - - - - - -
Financiamento de Infraestrutura/Desenvolvimento/Projeto e Outros Créditos 12,1 milhões 2,8% - - - - - -
Habitacional 73,6 milhões 17,1% - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.



Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Micro 165,0 milhões 38,3% - - - - - -
Pequena 71,9 milhões 16,7% - - - - - -
Média 173,6 milhões 40,3% - - - - - -
Grande 20,6 milhões 4,8% - - - - - -
Não Individualizado 0 0,0% 0 - 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.


Publicação Dezembro de 2018 Dezembro de 2017 Dezembro de 2016 Dezembro de 2015
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - - - - - - -
Indústrias de Transformação 2,5 milhões 0,6% - - - - - -
Construção 66,1 milhões 15,3% - - - - - -
Serviços Industriais de Utilidade Pública 436,3 mil 0,1% - - - - - -
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 118,1 milhões 27,4% - - - - - -
Transporte, Armazenagem e Correio 533,3 mil 0,1% - - - - - -
Outros 243,5 milhões 56,5% - - - - - -
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 0,0% 0 - 0 - 0 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição das Operações de Câmbio

Nesta seção é possível visualizar a composição do total das operações de câmbio efetuadas pela instituição. Todos os valores abaixo estão em Dólares dos Estados Unidos.


Publicação 2018 2017 2016 2015
Exportações 155,7 milhões 18,7% 2,2 milhões 3,1% 4,4 milhões 0,2% 10,0 milhões 0,3%
Importações 18,9 milhões 2,3% 8,6 milhões 12,0% 38,5 milhões 1,6% 174,4 milhões 5,0%
Transferências do Exterior 69,0 milhões 8,3% 16,6 milhões 23,3% 23,0 milhões 1,0% 436,9 milhões 12,4%
Transferências para o Exterior 135,7 milhões 16,3% 1,5 milhão 2,1% 144,7 milhões 6,0% 677,1 milhões 19,3%
Interbancário Compra 201,4 milhões 24,1% 16,8 milhões 23,5% 1,2 bilhão 48,8% 1,3 bilhão 37,2%
Interbancário Venda 253,6 milhões 30,4% 25,7 milhões 36,0% 1,0 bilhão 42,5% 907,8 milhões 25,8%
Total 834,4 milhões 71,4 milhões 2,4 bilhões 3,5 bilhões

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados