Sobre a instituição

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Matriz SAO PAULO - SP
Site oficial modaldtvm.com.br/
Consolidação Instituição Independente
Nome Fantasia Modal
Data de Abertura 00/00/0000
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Não bancário de mercado de capitais

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 09/2015
    Publicação
  • 123,4 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 11,0 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 12,0 milhões
    Ativo Total (R$)
  • -
    Captações (R$)
  • -
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 11,0 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 1
    Número de Agências
  • -
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Informação relevante sobre essa instituição: Antes de ser um banco, o Modal era uma corretora. Nesta página, você encontra dados históricos da Modal DTVM (corretora). Acesse aqui os dados do atual do conglomerado financeiro do Banco Modal.

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2015 (parcial) Lucro 375,4 mil
2014 Prejuízo -2,7 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.



Data Setembro de 2015 Junho de 2015 Março de 2015 Dezembro de 2014 Setembro de 2014 Junho de 2014 Março de 2014
Basileia 384,2% 186,3% 181,9% 34,9% 34,3% 28,5% 26,5%
Imobilização 0,0% 0,2% 0,3% 1,8% 2,0% 2,8% 6,9%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).



Trimestre 3T2015 2T2015 1T2015 4T2014 3T2014 2T2014 1T2014
Lucro Líquido 123,4 mil 110,2 mil 141,8 mil 37,7 mil -75,9 mil -519,1 mil -2,2 milhões
Resultado Operacional 168,6 mil 145,2 mil 188,6 mil 37,7 mil -70,1 mil -434,4 mil -2,2 milhões
Resultado Não Operacional -2,8 mil 0 0 0,0 -5,8 mil -84,7 mil 3,9 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.



Data de Apuração Setembro de 2015 Junho de 2015 Março de 2015 Dezembro de 2014 Setembro de 2014 Junho de 2014 Março de 2014
Patrimônio Líquido 11,0 milhões 10,9 milhões 10,8 milhões 1,9 milhão 1,9 milhão 2,0 milhões 2,5 milhões
Patrimônio de Referência 11,0 milhões 10,9 milhões 10,8 milhões 1,9 milhão 1,9 milhão 2,0 milhões 2,5 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.


Publicação 2015 - Parcial 2014
Rendas de Operações com TVM (a3) 910,5 mil 80,0% 233,2 mil 34,8%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 226,0 mil 19,9% 436,1 mil 65,1%
Outras Receitas Operacionais (d7) 1,4 mil 0,1% 736,3 0,1%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,1 milhão 670,0 mil

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.


Publicação 2015 - Parcial 2014
Despesas de Pessoal (d3) 126,2 mil 19,8% 1,1 milhão 34,4%
Despesas Administrativas (d4) 445,2 mil 70,0% 2,1 milhões 64,0%
Despesas Tributárias (d5) 64,2 mil 10,1% 52,6 mil 1,6%
Outras Despesas Operacionais (d8) 15,2 0,0% 1,6 mil 0,0%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 635,6 mil 3,3 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.


Publicação Setembro de 2015 Dezembro de 2014
Disponibilidades (a) 74,3 mil 0,6% 6,4 mil 0,3%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 729,0 mil 6,1% 0 0,0%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 11,2 milhões 92,7% 1,8 milhão 89,9%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 75,7 mil 0,6% 137,2 mil 7,0%
Outros Ativos Realizáveis (g) 0 0,0% 21,8 mil 1,1%
Permanente Ajustado (h) 0 0,0% 34,2 mil 1,7%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 12,0 milhões 100,0% 2,0 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.


Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Setembro de 2015 1 -
Dezembro de 2014 1 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.

Balancetes

Os balancetes são dados informados com periodicidade mensal pelas instituições financeiras ao Banco Central, que os divulga por meio do sistema de Balancetes. Estes relatórios trazem informações contábeis sobre as instituições individuais – como bancos, corretoras e cooperativas – e conglomerados financeiros, que compreendem várias instituições de um mesmo grupo. Observe a taxonomia associada a cada instituição na lista abaixo a fim de reconhecer a qual tipo de instituição o relatório se refere.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados