Sobre a instituição

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Matriz SAO BERNARDO DO CAMPO - SP
Site oficial scania.com.br/solucoes-fina(...)
Consolidação Conglomerado
Nome Fantasia Scania Banco
Razão Social Scania Banco S.A.
CNPJ 11.417.016/0001-10
Data de Abertura 16/12/2009
Controle Acionário Privado com Controle Estrangeiro
Tipo da Instituição Banco múltiplo sem carteira comercial e banco de investimento

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 06/2023
    Publicação
  • 61,4 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,3 bilhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 10,5 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 9,0 bilhões
    Captações (R$)
  • 10,3 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 1,3 bilhão
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 3
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 115,3 milhões
2022 Lucro 164,1 milhões
2021 Lucro 112,3 milhões
2020 Lucro 89,2 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Basileia 13,3% 13,6% 11,0% 12,7% 14,1% 13,4% 12,3% 12,6% 13,0%
Imobilização 0,6% 0,6% 0,6% 0,6% 0,5% 1,7% 1,6% 1,4% 1,5%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 61,4 milhões 53,9 milhões 44,2 milhões 37,2 milhões 46,8 milhões 36,0 milhões 30,8 milhões 32,1 milhões 23,3 milhões
Resultado Operacional 103,9 milhões 91,9 milhões 75,4 milhões 67,5 milhões 78,0 milhões 60,3 milhões 57,2 milhões 58,8 milhões 39,3 milhões
Resultado Não Operacional 108,8 mil 40,5 mil 0 0 0 0 0 0 0
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 1,3 bilhão 1,2 bilhão 973,2 milhões 929,0 milhões 889,0 milhões 842,2 milhões 806,2 milhões 775,4 milhões 743,3 milhões
Patrimônio de Referência 1,3 bilhão 1,2 bilhão 979,2 milhões 932,0 milhões 892,8 milhões 836,2 milhões 801,3 milhões 772,8 milhões 740,7 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 692,0 milhões 82,9% 883,9 milhões 80,3% 552,6 milhões 74,6% 429,0 milhões 69,8%
Rendas de Operações de Arrendamento Mercantil (a2) 26,0 milhões 3,1% 27,5 milhões 2,5% 20,5 milhões 2,8% 40,7 milhões 6,6%
Rendas de Operações com TVM (a3) 14,6 milhões 1,8% 18,1 milhões 1,6% 5,1 milhões 0,7% 3,6 milhões 0,6%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 91,7 milhões 11,0% 149,2 milhões 13,6% 147,9 milhões 20,0% 128,6 milhões 20,9%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 5,7 milhões 0,7% 7,2 milhões 0,7% 7,1 milhões 1,0% 5,1 milhões 0,8%
Resultado de Participações (d6) 2,1 milhões 0,3% 4,3 milhões 0,4% 4,5 milhões 0,6% 3,9 milhões 0,6%
Outras Receitas Operacionais (d7) 3,0 milhões 0,4% 9,9 milhões 0,9% 2,9 milhões 0,4% 3,8 milhões 0,6%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 835,2 milhões 1,1 bilhão 740,5 milhões 614,8 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 332,0 milhões 51,9% 340,3 milhões 41,6% 120,9 milhões 22,4% 70,1 milhões 15,1%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 164,4 milhões 25,7% 272,1 milhões 33,2% 203,7 milhões 37,7% 167,9 milhões 36,2%
Despesas de Operações de Arrendamento Mercantil (b3) 23,8 milhões 3,7% 25,5 milhões 3,1% 17,2 milhões 3,2% 36,4 milhões 7,8%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 36,6 milhões 5,7% 55,7 milhões 6,8% 38,7 milhões 7,2% 19,7 milhões 4,3%
Despesas de Pessoal (d3) 24,7 milhões 3,9% 43,6 milhões 5,3% 43,6 milhões 8,1% 38,4 milhões 8,3%
Despesas Administrativas (d4) 44,7 milhões 7,0% 61,0 milhões 7,4% 96,9 milhões 17,9% 85,3 milhões 18,4%
Despesas Tributárias (d5) 10,6 milhões 1,7% 14,7 milhões 1,8% 12,5 milhões 2,3% 11,1 milhões 2,4%
Outras Despesas Operacionais (d8) 2,6 milhões 0,4% 6,1 milhões 0,7% 7,2 milhões 1,3% 34,6 milhões 7,5%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 639,4 milhões 818,9 milhões 540,8 milhões 463,6 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 2,2 milhões 0,0% 21,9 milhões 0,2% 1,6 milhão 0,0% 1,8 milhão 0,0%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 28,0 milhões 0,3% 77,0 milhões 0,8% 52,0 milhões 0,8% 16,0 milhões 0,3%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 5,2 milhões 0,0% 20,9 milhões 0,2% 85,4 milhões 1,3% 134,3 milhões 2,7%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 10,2 bilhões 96,5% 9,0 bilhões 93,5% 6,4 bilhões 93,4% 4,5 bilhões 91,0%
Arrendamento Mercantil Líquido de Provisão (e) 88,5 milhões 0,8% 73,6 milhões 0,8% 49,3 milhões 0,7% 35,7 milhões 0,7%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 260,3 milhões 2,5% 455,2 milhões 4,7% 258,5 milhões 3,8% 249,5 milhões 5,1%
Outros Ativos Realizáveis (g) 3,5 milhões 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 449,7 mil 0,0%
Permanente Ajustado (h) 8,2 milhões 0,1% 6,3 milhões 0,1% 13,1 milhões 0,2% 9,4 milhões 0,2%
Credores por Antecipação de Valor Residual (j) 29,6 milhões 0,3% 22,5 milhões 0,2% 8,7 milhões 0,1% 5,3 milhões 0,1%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 10,5 bilhões 100,0% 9,7 bilhões 100,0% 6,8 bilhões 100,0% 4,9 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos Interfinanceiros (a3) 114,0 milhões 1,3% 0 0,0% 101,2 milhões 1,8% 12,0 milhões 0,3%
Depósitos a Prazo (a4) 6,1 bilhões 67,5% 5,4 bilhões 64,5% 2,5 bilhões 45,3% 1,3 bilhão 31,7%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 2,8 bilhões 31,2% 3,0 bilhões 35,5% 3,0 bilhões 52,9% 2,7 bilhões 68,0%
Total de Captações 9,0 bilhões 100,0% 8,4 bilhões 100,0% 5,6 bilhões 100,0% 4,0 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 3 -
Dezembro de 2022 3 -
Dezembro de 2021 3 -
Dezembro de 2020 3 -
Dezembro de 2019 3 -
Dezembro de 2018 3 -
Dezembro de 2017 2 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Junho de 2023 6.055 18.216
Dezembro de 2022 5.635 17.345
Dezembro de 2021 5.303 15.144
Dezembro de 2020 4.590 13.408
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Centro-Oeste 1,5 bilhão 14,3% 1,2 bilhão 12,3% 789,9 milhões 12,2% 544,8 milhões 11,9%
Nordeste 790,7 milhões 7,6% 708,9 milhões 7,5% 485,2 milhões 7,5% 342,0 milhões 7,5%
Norte 673,6 milhões 6,5% 703,1 milhões 7,5% 425,1 milhões 6,6% 300,1 milhões 6,5%
Sudeste 3,6 bilhões 34,7% 3,3 bilhões 35,1% 2,3 bilhões 35,6% 1,6 bilhão 35,6%
Sul 3,8 bilhões 36,8% 3,5 bilhões 37,6% 2,5 bilhões 38,2% 1,8 bilhão 38,5%
Não Informada 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0,0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2023 250,2 milhões 2,4% 10,1 bilhões 97,6%
Dezembro de 2022 218,6 milhões 2,3% 9,2 bilhões 97,7%
Dezembro de 2021 178,8 milhões 2,8% 6,3 bilhões 97,2%
Dezembro de 2020 118,3 milhões 2,6% 4,5 bilhões 97,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Prefixado 8,9 bilhões 85,8% 8,3 bilhões 88,4% 6,2 bilhões 95,1% 4,6 bilhões 100,0%
Carteira ativa com indexador CDI 1,5 bilhão 14,2% 1,1 bilhão 11,6% 316,9 milhões 4,9% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
AA 187,7 milhões 1,8% 268,5 milhões 2,9% 385,4 milhões 6,0% 123,7 milhões 2,7%
A 5,1 bilhões 49,3% 4,7 bilhões 49,5% 2,5 bilhões 38,4% 1,3 bilhão 27,6%
B 4,6 bilhões 44,5% 4,0 bilhões 43,0% 3,2 bilhões 50,2% 3,0 bilhões 66,2%
C 311,8 milhões 3,0% 345,4 milhões 3,7% 283,1 milhões 4,4% 141,3 milhões 3,1%
D 79,7 milhões 0,8% 30,5 milhões 0,3% 41,5 milhões 0,6% 5,3 milhões 0,1%
E 18,2 milhões 0,2% 12,8 milhões 0,1% 7,7 milhões 0,1% 711,7 mil 0,0%
F 19,5 milhões 0,2% 15,1 milhões 0,2% 3,1 milhões 0,0% 1,9 milhão 0,0%
G 4,7 milhões 0,0% 2,1 milhões 0,0% 1,6 milhão 0,0% 4,5 milhões 0,1%
H 22,1 milhões 0,2% 28,2 milhões 0,3% 16,1 milhões 0,2% 4,2 milhões 0,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Empréstimo sem Consignação em Folha 73,4 mil 0,0% 142,5 mil 0,1% 193,3 mil 0,1% 266,9 mil 0,2%
Veículos 250,1 milhões 100,0% 218,4 milhões 99,9% 178,4 milhões 99,8% 118,0 milhões 99,8%
Outros Créditos - - 60,4 mil 0,0% 170,2 mil 0,1% - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Capital de Giro 81,1 milhões 0,8% 73,7 milhões 0,8% 61,9 milhões 1,0% 10,2 milhões 0,2%
Investimento 7,5 bilhões 74,8% 6,4 bilhões 69,7% 4,6 bilhões 72,5% 2,6 bilhões 57,3%
Operações com Recebíveis 120,4 milhões 1,2% 316,4 milhões 3,4% 45,9 milhões 0,7% 35,1 milhões 0,8%
Outros Créditos - - 226,1 milhões 2,5% - - 12,7 milhões 0,3%
Financiamento de Infraestrutura/Desenvolvimento/Projeto e Outros Créditos 2,3 bilhões 23,2% 2,2 bilhões 23,6% 1,6 bilhão 25,8% 1,8 bilhão 41,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Micro 1,6 bilhão 15,9% 1,5 bilhão 16,6% 331,6 milhões 5,3% 258,1 milhões 5,8%
Pequena 3,9 bilhões 38,6% 3,2 bilhões 34,4% 1,5 bilhão 23,6% 1,1 bilhão 24,3%
Média 4,4 bilhões 43,4% 4,0 bilhões 43,6% 3,8 bilhões 60,1% 2,6 bilhões 59,3%
Grande 163,2 milhões 1,6% 430,3 milhões 4,7% 687,0 milhões 10,9% 473,7 milhões 10,6%
Não Individualizado 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura 113,5 milhões 1,1% 87,8 milhões 1,0% 57,8 milhões 0,9% 28,2 milhões 0,6%
Indústrias de Transformação 432,7 milhões 4,3% 423,4 milhões 4,6% 324,2 milhões 5,2% 231,6 milhões 5,2%
Construção 248,4 milhões 2,5% 221,1 milhões 2,4% 128,8 milhões 2,0% 80,6 milhões 1,8%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 21,5 milhões 0,2% 12,6 milhões 0,1% 8,9 milhões 0,1% 4,3 milhões 0,1%
Industrias Extrativas 64,1 milhões 0,6% 73,8 milhões 0,8% 34,2 milhões 0,5% 41,7 milhões 0,9%
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas 1,3 bilhão 13,0% 1,2 bilhão 13,4% 691,4 milhões 11,0% 485,7 milhões 10,9%
Transporte, Armazenagem e Correio 7,6 bilhões 75,2% 6,7 bilhões 72,7% 4,9 bilhões 77,3% 3,5 bilhões 77,9%
Outros 310,7 milhões 3,1% 450,7 milhões 4,9% 185,3 milhões 2,9% 114,8 milhões 2,6%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0,0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre