Sobre a instituição

Matriz SAO PAULO - SP
Consolidação Instituição Independente
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Banco comercial, banco múltiplo com carteira comercial ou caixa econômica

Resumo do Último Balanço

  • 06/2023
    Publicação
  • 27,5 milhões
    Lucro Líquido (R$)
  • 1,0 bilhão
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 13,0 bilhões
    Ativo Total (R$)
  • 11,3 bilhões
    Captações (R$)
  • 7,6 bilhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • -
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 21
    Número de Agências
  • 0
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2023 (parcial) Lucro 63,5 milhões
2022 Lucro 162,8 milhões
2021 Lucro 160,1 milhões
2020 Lucro 140,1 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 2T2023 1T2023 4T2022 3T2022 2T2022 1T2022 4T2021 3T2021 2T2021
Lucro Líquido 27,5 milhões 36,0 milhões 31,7 milhões 45,4 milhões 44,4 milhões 41,2 milhões 43,8 milhões 50,6 milhões 34,5 milhões
Resultado Operacional 43,3 milhões 61,1 milhões 38,4 milhões 72,1 milhões 82,8 milhões 71,9 milhões 68,4 milhões 46,2 milhões 65,3 milhões
Resultado Não Operacional 1,1 milhão -263,8 mil -2,1 milhões 308,9 mil 877,4 mil -342,9 mil -704,1 mil 40,0 milhões 22,0 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Junho de 2023 Março de 2023 Dezembro de 2022 Setembro de 2022 Junho de 2022 Março de 2022 Dezembro de 2021 Setembro de 2021 Junho de 2021
Patrimônio Líquido 1,0 bilhão 1,0 bilhão 1,0 bilhão 956,5 milhões 919,6 milhões 879,2 milhões 862,9 milhões 927,2 milhões 897,4 milhões
Patrimônio de Referência - - - - - - - - -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Rendas de Operações de Crédito (a1) 737,5 milhões 64,7% 1,3 bilhão 65,4% 731,5 milhões 67,8% 501,9 milhões 68,1%
Rendas de Operações com TVM (a3) 279,3 milhões 24,5% 373,8 milhões 18,8% 149,6 milhões 13,9% 111,2 milhões 15,1%
Rendas de Operações com Instrumentos Financeiros Derivativos (a4) -94,8 milhões -8,3% -61,9 milhões -3,1% 51,6 milhões 4,8% -41,1 milhões -5,6%
Resultado de Operações de Câmbio (a5) 171,4 milhões 15,0% 268,8 milhões 13,5% 38,9 milhões 3,6% 58,6 milhões 8,0%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 2,6 milhões 0,2% 2,7 milhões 0,1% 3,0 milhões 0,3% 2,2 milhões 0,3%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 40,5 milhões 3,6% 70,1 milhões 3,5% 55,1 milhões 5,1% 58,1 milhões 7,9%
Resultado de Participações (d6) -4,1 milhões -0,4% 24,0 milhões 1,2% 28,1 milhões 2,6% 38,4 milhões 5,2%
Outras Receitas Operacionais (d7) 7,3 milhões 0,6% 9,2 milhões 0,5% 21,2 milhões 2,0% 7,4 milhões 1,0%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 1,1 bilhão 2,0 bilhões 1,1 bilhão 736,6 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2023 - Parcial 2022 2021 2020
Despesas de Captação (b1) 582,2 milhões 56,2% 946,0 milhões 55,0% 353,0 milhões 41,7% 173,1 milhões 33,9%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 82,0 milhões 7,9% 174,9 milhões 10,2% 126,2 milhões 14,9% 39,0 milhões 7,6%
Resultado de Operações de Câmbio (b4) 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% 7,5 milhões 1,5%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 86,2 milhões 8,3% 88,4 milhões 5,1% 55,0 milhões 6,5% 40,6 milhões 7,9%
Despesas de Pessoal (d3) 118,5 milhões 11,4% 192,3 milhões 11,2% 128,7 milhões 15,2% 100,7 milhões 19,7%
Despesas Administrativas (d4) 83,3 milhões 8,1% 144,4 milhões 8,4% 131,7 milhões 15,6% 106,0 milhões 20,7%
Despesas Tributárias (d5) 28,2 milhões 2,7% 46,2 milhões 2,7% 29,2 milhões 3,4% 25,5 milhões 5,0%
Outras Despesas Operacionais (d8) 54,6 milhões 5,3% 127,2 milhões 7,4% 22,9 milhões 2,7% 18,8 milhões 3,7%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 1,0 bilhão 1,7 bilhão 846,6 milhões 511,2 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Disponibilidades (a) 53,9 milhões 0,4% 48,4 milhões 0,4% 87,4 milhões 0,9% 467,5 milhões 5,6%
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez (b) 408,2 milhões 3,1% 88,2 milhões 0,7% 582,1 milhões 5,8% 222,1 milhões 2,7%
TVM e Instrumentos Financeiros Derivativos (c) 4,3 bilhões 33,1% 3,8 bilhões 31,0% 2,5 bilhões 24,7% 1,7 bilhão 21,0%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 5,8 bilhões 44,9% 5,8 bilhões 48,3% 5,3 bilhões 52,8% 4,7 bilhões 56,2%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 2,0 bilhões 15,3% 1,8 bilhão 15,2% 1,3 bilhão 13,0% 961,6 milhões 11,6%
Outros Ativos Realizáveis (g) 167,9 milhões 1,3% 277,3 milhões 2,3% 61,9 milhões 0,6% 51,2 milhões 0,6%
Permanente Ajustado (h) 244,8 milhões 1,9% 241,5 milhões 2,0% 218,9 milhões 2,2% 194,7 milhões 2,3%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 13,0 bilhões 100,0% 12,1 bilhões 100,0% 10,0 bilhões 100,0% 8,3 bilhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Junho de 2023 Dezembro de 2022 Dezembro de 2021 Dezembro de 2020
Depósitos à Vista (a1) 550,6 milhões 4,9% 625,5 milhões 6,0% 485,5 milhões 5,7% 245,2 milhões 3,5%
Depósitos Interfinanceiros (a3) 34,0 milhões 0,3% 8,4 milhões 0,1% 72,8 milhões 0,9% 68,9 milhões 1,0%
Depósitos a Prazo (a4) 7,4 bilhões 65,7% 6,2 bilhões 59,5% 5,0 bilhões 59,1% 4,1 bilhões 58,8%
Obrigações por Operações Compromissadas (b) 60,5 milhões 0,5% 53,0 milhões 0,5% 41,9 milhões 0,5% 108,3 milhões 1,5%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 345,5 milhões 3,1% 271,5 milhões 2,6% 271,3 milhões 3,2% 167,4 milhões 2,4%
Letras de Crédito do Agronegócio (c2) 510,4 milhões 4,5% 470,0 milhões 4,5% 365,7 milhões 4,3% 467,3 milhões 6,7%
Letras Financeiras (c3) 1,3 bilhão 11,7% 1,3 bilhão 12,2% 1,1 bilhão 13,0% 1,8 bilhão 25,7%
Outros Recursos de Aceites e Emissão de Títulos (c5) 0 0,0% 0,0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Obrigações por Empréstimos e Repasses (d) 1,0 bilhão 9,2% 1,5 bilhão 14,5% 1,1 bilhão 13,4% 32,5 milhões 0,5%
Total de Captações 11,3 bilhões 100,0% 10,4 bilhões 100,0% 8,5 bilhões 100,0% 7,0 bilhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Junho de 2023 21 -
Dezembro de 2022 20 -
Dezembro de 2021 18 -
Dezembro de 2020 18 -
Dezembro de 2019 16 -
Dezembro de 2018 16 -
Dezembro de 2017 14 -
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre