Sobre a instituição

Matriz PONTA GROSSA - PR
Consolidação Instituição Independente
Data de Abertura 00/00/0000
Controle Acionário Privado Nacional
Tipo da Instituição Cooperativas de crédito singulares

Resumo do Último Balanço

Índice de Basileia
Índice de Imobilização
  • 12/2020
    Publicação
  • 459,1 mil
    Lucro Líquido (R$)
  • 26,1 milhões
    Patrimônio Líquido (R$)
  • 147,2 milhões
    Ativo Total (R$)
  • 118,7 milhões
    Captações (R$)
  • 86,7 milhões
    Carteira de Crédito Classificada (R$)
  • 26,1 milhões
    Patrimônio de Referência RWA (R$)
  • 0
    Número de Agências
  • 4
    Número de Pontos de Atendimento
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data - Instituição/Conglomerado Prudencial

Histórico do Lucro Líquido

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
Ano Resultado Valor (R$)
2020 Lucro 1,1 milhão
2019 Lucro 2,8 milhões
2018 Lucro 1,6 milhão
2017 Lucro 2,7 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Índices de Basileia e Imobilização

Em síntese, o Índice de Basileia determina a relação entre o capital próprio da instituição e o capital de terceiros (captações) que será exposto a risco por meio da carteira de crédito. Por exemplo, se um banco possui Índice de Basiléia de 20%, significa que, para cada R$ 100,00 emprestados, o banco possui patrimônio de R$ 20. O índice mínimo exigido pelo Banco Central do Brasil é 11%.
Quanto mais reduzido for o Índice de Imobilização, maior agilidade terá o banco para usar seu patrimônio a fim de honrar seus compromissos. Por exemplo, se um banco possui Índice de Imobilização de 30%, significa que, a cada R$ 100,00 em seu patrimônio, R$ 30,00 estarão investidos em bens que não possuem uma liquidez imediata, ou seja, imobilizado em imóveis, veículos, materiais, etc. O índice máximo tolerado pelo Banco Central do Brasil é 50%.
Data Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020 Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019 Junho de 2019 Março de 2019 Dezembro de 2018
Basileia 27,1% 28,4% 29,5% 30,5% 32,7% 29,9% 39,4% 41,3% 41,8%
Imobilização 3,1% 3,2% 3,2% 3,2% 3,2% 3,6% 3,1% 3,1% 3,1%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.data / Conglomerado Prudencial

Lucro Líquido Trimestral

O lucro líquido corresponde à soma dos resultados operacional e não operacional da instituição após o desconto de impostos e participação nos lucros. É o quanto sobra de tudo que a instituição arrecada e gasta para manter seu funcionamento.
O resultado operacional é aquilo que a instituição foi capaz de lucrar com suas atividades de intermediação financeira e prestação de serviços, tais como operações de crédito e tarifas bancárias, já estando deduzidas despesas de captação, tributárias e administrativas.
O resultado não operacional refere-se a operações que não fazem parte da natureza da atividade principal instituição, como a venda de itens que compõem ativo permanente (imóveis, veículos, maquinário, etc).
Trimestre 4T2020 3T2020 2T2020 1T2020 4T2019 3T2019 2T2019 1T2019 4T2018
Lucro Líquido 459,1 mil -315,1 mil 417,2 mil 506,8 mil 941,2 mil 478,5 mil 1,2 milhão 134,3 mil -197,3 mil
Resultado Operacional 485,7 mil -315,1 mil 421,4 mil 508,1 mil 942,4 mil 480,5 mil 1,3 milhão 143,6 mil -213,4 mil
Resultado Não Operacional -26,6 mil -37,3 -4,2 mil -1,3 mil -1,3 mil -2,0 mil -14,9 mil 134,7 -4,4 mil
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Patrimônio Líquido e de Referência

O patrimônio líquido representa valores pertencentes aos acionistas ou quotistas. Inclui o capital social, reservas de capital, ajustes de variação patrimonial, reservas de lucros, ações em tesouraria e prejuízos acumulados.
O patrimônio de referência é um ajuste sobre o patrimônio líquido, levando em consideração provisões, reservas, créditos tributários, entre outros valores.
Data de Apuração Dezembro de 2020 Setembro de 2020 Junho de 2020 Março de 2020 Dezembro de 2019 Setembro de 2019 Junho de 2019 Março de 2019 Dezembro de 2018
Patrimônio Líquido 26,1 milhões 26,1 milhões 26,6 milhões 26,1 milhões 26,5 milhões 24,6 milhões 30,0 milhões 30,9 milhões 31,2 milhões
Patrimônio de Referência 26,1 milhões 26,1 milhões 26,6 milhões 26,1 milhões 26,4 milhões 24,6 milhões 30,0 milhões 30,8 milhões 31,2 milhões
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Composição da Receita

A receita operacional de uma instituição financeira é aquilo que se arrecada com suas atividades de intermediação financeira, como operações de crédito, operações com títulos e valores mobiliários, prestação de serviços, tarifas bancárias, participações, entre outras fontes de receita.
Publicação 2020 2019 2018 2017
Rendas de Operações de Crédito (a1) 8,7 milhões 66,8% 9,8 milhões 56,8% 9,0 milhões 52,4% 9,3 milhões 45,9%
Rendas de Operações com TVM (a3) 1,9 milhão 14,8% 5,3 milhões 30,9% 6,2 milhões 36,1% 9,8 milhões 48,1%
Rendas de Prestação de Serviços (d1) 1,2 milhão 9,4% 1,1 milhão 6,2% 1,0 milhão 6,0% 588,6 mil 2,9%
Rendas de Tarifas Bancárias (d2) 606,9 mil 4,6% 480,9 mil 2,8% 363,8 mil 2,1% 330,8 mil 1,6%
Outras Receitas Operacionais (d7) 554,8 mil 4,2% 585,7 mil 3,4% 576,2 mil 3,3% 298,3 mil 1,5%
Total (a1+a2+a3+a4+a5+a6+d1+d2+d6+d7) 13,1 milhões 17,3 milhões 17,3 milhões 20,3 milhões

Composição das Despesas

As despesas operacionais de uma instituição financeira envolvem gastos com a captação de recursos, provisões para créditos de difícil liquidação, manutenção da estrutura administrativa, remuneração de funcionários, entre outros fatores que demandam saída de recursos de caixa.
Publicação 2020 2019 2018 2017
Despesas de Captação (b1) 2,8 milhões 23,5% 6,1 milhões 42,0% 6,9 milhões 44,1% 10,4 milhões 59,4%
Despesas de Obrigações por Empréstimos e Repasses (b2) 0 0,0% 139,0 0,0% 2,5 mil 0,0% 21,1 mil 0,1%
Resultado de Provisão para Créditos de Difícil Liquidação (b5) 695,6 mil 5,8% 331,0 mil 2,3% 1,4 milhão 8,7% 292,2 mil 1,7%
Despesas de Pessoal (d3) 3,9 milhões 32,8% 3,9 milhões 26,8% 3,4 milhões 21,7% 3,3 milhões 18,7%
Despesas Administrativas (d4) 3,7 milhões 30,9% 3,3 milhões 22,6% 3,2 milhões 20,7% 3,2 milhões 18,1%
Despesas Tributárias (d5) 18,3 mil 0,2% 20,2 mil 0,1% 16,4 mil 0,1% 15,0 mil 0,1%
Outras Despesas Operacionais (d8) 831,2 mil 6,9% 886,2 mil 6,1% 718,6 mil 4,6% 346,2 mil 2,0%
Total (b1+b2+b3+b4+b5+d3+d4+d5+d8) 12,0 milhões 14,4 milhões 15,6 milhões 17,5 milhões

Composição do Ativo Total

O ativo total representa os bens e direitos de uma instituição financeira em um determinado momento, sendo composto por disponibilidades em caixa, aplicações interfinanceiras (depósitos em outras instituições financeiras), carteira de títulos e valores mobiliários, carteira de crédito e arrendamento mercantil, permanente, entre outros.
Publicação Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Disponibilidades (a) 467,4 mil 0,3% 370,2 mil 0,2% 359,7 mil 0,2% 374,8 mil 0,2%
Operações de Crédito Líquidas de Provisão (d) 84,8 milhões 57,6% 60,1 milhões 39,7% 52,9 milhões 34,7% 48,1 milhões 31,1%
Outros Créditos - Líquido de Provisão (f) 187,8 mil 0,1% 133,9 mil 0,1% 192,8 mil 0,1% 92,9 mil 0,1%
Outros Ativos Realizáveis (g) 56,7 milhões 38,5% 85,8 milhões 56,6% 93,6 milhões 61,5% 100,9 milhões 65,2%
Permanente Ajustado (h) 5,0 milhões 3,4% 5,1 milhões 3,3% 5,2 milhões 3,4% 5,2 milhões 3,4%
Ativo Total (a+b+c+d+e+f+g+h-j) 147,2 milhões 100,0% 151,5 milhões 100,0% 152,3 milhões 100,0% 154,8 milhões 100,0%

Captações

As captações são as formas adotadas pela instituição financeira para obter recursos no mercado. Entre os possíveis meios de captação de recursos estão a emissão de títulos como os Certificados de Depósito Bancário (CDB), Letras de Crédito do Agronegócio (LCA), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Caderneta de Poupança, que são instrumentos amplamente divulgados no segmento de varejo, além de depósitos à vista, interfinanceiros, entre outros.
Publicação Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Depósitos à Vista (a1) 32,0 milhões 27,0% 25,7 milhões 20,9% 19,6 milhões 16,5% 21,0 milhões 17,0%
Depósitos de Poupança (a2) 3,9 milhões 3,3% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Depósitos a Prazo (a4) 82,2 milhões 69,2% 96,6 milhões 78,7% 98,7 milhões 82,8% 101,9 milhões 82,3%
Outros Depósitos (a5) 481,8 mil 0,4% 469,5 mil 0,4% 814,2 mil 0,7% 889,9 mil 0,7%
Letras de Crédito Imobiliário (c1) 145,1 mil 0,1% 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0%
Total de Captações 118,7 milhões 100,0% 122,7 milhões 100,0% 119,1 milhões 100,0% 123,8 milhões 100,0%

Número de Agências

Os dados abaixo demonstram a evolução do número de agências e pontos de atendimento presenciais da instituição financeira.
Publicação Número de Agências Pontos de Atendimento
Dezembro de 2020 Não disponível 4
Dezembro de 2019 Não disponível 4
Dezembro de 2018 Não disponível 4
Dezembro de 2017 Não disponível 4
Dezembro de 2016 Não disponível 4
Dezembro de 2015 Não disponível 4
Dezembro de 2014 Não disponível 3
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Quantidade de Clientes e Operações

Quantidade de clientes e operações presentes na carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Número de Clientes Número de Operações
Dezembro de 2020 690 1.079
Dezembro de 2019 601 978
Dezembro de 2018 570 1.046
Dezembro de 2017 581 1.127
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Região Geográfica

Os dados abaixo demonstram a concentração por região geográfica da carteira de crédito da instituição financeira.
Publicação Junho de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Centro-Oeste - - - - - - - - - -
Nordeste - - - - - - - - - -
Sudeste - - 1,2 milhão 1,4% 1,2 milhão 2,0% 81,6 mil 0,1% - -
Sul - - 85,5 milhões 98,6% 60,1 milhões 98,0% 54,9 milhões 99,8% 48,9 milhões 100,0%
Não Informada 0 - 106,2 0,0% 227,2 0,0% 2,5 mil 0,0% 8,9 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF x PJ

Abaixo, o balanceamento da carteira de crédito da instituição entre clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica.
Publicação Carteira PF Carteira PJ
Junho de 2021 0 - 0 -
Dezembro de 2020 50,0 milhões 57,7% 36,6 milhões 42,3%
Dezembro de 2019 39,2 milhões 63,9% 22,1 milhões 36,1%
Dezembro de 2018 35,2 milhões 64,1% 19,7 milhões 35,9%
Dezembro de 2017 29,7 milhões 60,6% 19,2 milhões 39,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Indexador

Os indexadores são os índices utilizados pela instituição para rentabilizar sua carteira de crédito. Prefixados, TR, TJLP, IPCA, CDI, SELIC, entre outros indexadores, atualizam a carteira de crédito ativa da instituição.
Publicação Junho de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Prefixado - - 2,8 milhões 3,2% 2,7 milhões 4,4% 3,8 milhões 6,9% 1,9 milhão 3,9%
TJLP - - - - - - 13,9 mil 0,0% 78,0 mil 0,2%
Carteira ativa com indexador CDI - - 83,9 milhões 96,8% 58,6 milhões 95,6% 51,1 milhões 93,0% 46,9 milhões 96,0%
Total não individualizado 0 - 106,2 0,0% 227,2 0,0% 2,5 mil 0,0% 8,9 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito por Nível de Risco

Os níveis de risco são um sistema de classificação da carteira de operações de crédito em nove níveis, em ordem crescente de risco: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. As metodologias de determinação do risco levam em consideração fatores como:
Para o devedor e seus garantidores: situação econômico-financeira, grau de endividamento, capacidade de geração de resultados, fluxo de caixa, administração e qualidade de controles, pontualidade e atrasos nos pagamentos, contingências, setor de atividade econômica e limite de crédito.
Em relação à operação de crédito: natureza e finalidade da transação, características das garantias quanto à suficiência e liquidez e valor.
Publicação Junho de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
A - - 35,1 milhões 40,5% 28,3 milhões 46,1% 28,5 milhões 51,9% 17,7 milhões 36,1%
B - - 37,2 milhões 42,9% 20,6 milhões 33,6% 19,3 milhões 35,1% 29,0 milhões 59,3%
C - - 11,2 milhões 12,9% 10,2 milhões 16,7% 4,9 milhões 8,9% 1,5 milhão 3,1%
D - - 2,0 milhões 2,3% 1,7 milhão 2,8% 455,3 mil 0,8% 3,1 mil 0,0%
E - - 390,0 mil 0,4% 106,7 mil 0,2% 78,0 mil 0,1% 494,3 mil 1,0%
F - - 50,0 mil 0,1% 5,2 mil 0,0% 476,4 mil 0,9% - -
G - - 384,3 mil 0,4% - - - - 55,2 mil 0,1%
H - - 362,9 mil 0,4% 368,6 mil 0,6% 1,2 milhão 2,3% 153,8 mil 0,3%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PF por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Física. Entre as modalidades disponíveis estão Empréstimos com consignação em folha, Empréstimos sem consignação em folha, Veículos, Habitação, Cartão de Crédito, Rural e Agroindustrial, Exterior e outros.
Publicação Junho de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Empréstimo sem Consignação em Folha - - 18,7 milhões 37,4% 18,7 milhões 47,8% 17,1 milhões 48,6% 12,2 milhões 41,2%
Veículos - - 7,2 milhões 14,3% 5,5 milhões 14,1% 6,5 milhões 18,4% 6,4 milhões 21,5%
Habitação - - 7,8 milhões 15,6% - - - - - -
Outros Créditos - - 16,4 milhões 32,7% 14,9 milhões 38,1% 11,6 milhões 33,0% 11,1 milhões 37,4%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Modalidade

Os dados abaixo demonstram o direcionamento da carteira de crédito da instituição financeira às diferentes modalidades de linhas de crédito disponíveis para Pessoa Jurídica. Entre as modalidades disponíveis estão Capital de Giro, Investimento, Capital de Giro Rotativo, Operações com Recebíveis, Comércio Exterior, Rural e Agroindustrial, Habitacional, Financiamento de Infraestrutura, entre outros.
Publicação Junho de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Capital de Giro - - 19,9 milhões 54,3% 10,5 milhões 47,4% 9,6 milhões 48,6% 9,0 milhões 46,6%
Investimento - - 10,8 milhões 29,4% 6,1 milhões 27,5% 4,1 milhões 20,6% 4,2 milhões 21,6%
Capital de Giro Rotativo - - 2,5 milhões 6,8% 1,8 milhão 7,9% 2,7 milhões 13,5% 1,4 milhão 7,2%
Operações com Recebíveis - - 321,4 mil 0,9% 367,8 mil 1,7% 354,5 mil 1,8% 231,1 mil 1,2%
Outros Créditos - - 3,1 milhões 8,6% 3,4 milhões 15,5% 3,1 milhões 15,5% 4,5 milhões 23,3%
Financiamento de Infraestrutura/Desenvolvimento/Projeto e Outros Créditos - - - - - - 1,2 mil 0,0% 7,9 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Porte do Tomador

Abaixo, a concentração da carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica da instituição financeira com base no porte do tomador do crédito. Os seguintes critérios são adotados nesta classificação:
  • Microempresa: receita bruta anual igual ou inferior a R$ 360 mil;
  • Pequena: receita bruta anual superior a R$ 360 mil e igual ou inferior a R$ 4,8 milhões;
  • Média: receita bruta anual superior a R$ 4,8 milhões e igual ou inferior a R$ 300 milhões, desde que seu ativo total não seja superior a R$ 240 milhões;
  • Grande: receita bruta anual superior a 300 milhões ou ativo total superior a R$ 240 milhões.
Publicação Junho de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Micro - - 4,1 milhões 11,1% 2,6 milhões 11,7% 2,4 milhões 12,4% 2,3 milhões 12,1%
Pequena - - 13,6 milhões 37,1% 7,8 milhões 35,1% 8,0 milhões 40,5% 6,6 milhões 34,3%
Média - - 19,0 milhões 51,8% 11,8 milhões 53,2% 9,3 milhões 47,1% 10,3 milhões 53,6%
Não Individualizado 0 - 46,1 0,0% 5,3 0,0% 764,0 0,0% 1,1 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Carteira de Crédito PJ por Atividade Econômica (CNAE)

Os dados abaixo possibilitam observar a distribuição da carteira de crédito ativa da instituição financeira de acordo com a Atividade Econômica do tomador, com base na CNAE – Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
Publicação Junho de 2021 Dezembro de 2020 Dezembro de 2019 Dezembro de 2018 Dezembro de 2017
Agricultura, Pecuária, Produção Florestal, Pesca e Aquicultura - - 82,4 mil 0,2% - - - - 2,5 milhões 12,9%
Indústrias de Transformação - - 2,0 milhões 5,4% 1,4 milhão 6,3% 2,1 milhões 10,7% 2,0 milhões 10,5%
Construção - - 2,9 milhões 8,0% 657,6 mil 3,0% 869,7 mil 4,4% 569,5 mil 3,0%
Serviços Industriais de Utilidade Pública 0 - 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% - -
Comércio, Reparação de Veículos Automotores e Motocicletas - - 4,6 milhões 12,5% 1,9 milhão 8,5% 1,8 milhão 8,9% 1,3 milhão 6,8%
Transporte, Armazenagem e Correio - - 5,6 milhões 15,3% 4,4 milhões 19,8% 65,9 mil 0,3% 86,4 mil 0,4%
Outros 0 - 21,5 milhões 58,6% 13,8 milhões 62,3% 14,9 milhões 75,7% 12,8 milhões 66,3%
Total não Individualizado Pessoa Jurídica 0 - 46,1 0,0% 5,3 0,0% 764,0 0,0% 1,1 mil 0,0%
Fonte: Banco Central - Sistema IF.Data

Instituições do Conglomerado

Um conglomerado é composto por diversas instituições, que podem atuar em segmentos distintos. Por exemplo, uma instituição pode ser um banco comercial e outra uma corretora de valores. Cada instituição também possui seus resultados individualizados. Para acessá-los, clique sobre o nome da instituição na lista abaixo.
  • Nenhuma instituição individual foi vinculada a este conglomerado.
Os dados constantes deste relatório são fornecidos pelas próprias instituições ao Banco Central, que os disponibiliza publicamente por meio do Sistema IF.Data, podendo apresentar diferenças em relação aos dados divulgados na imprensa em atendimento à legislação societária pelas instituições financeiras constituídas sob a forma de sociedade anônima.

Dados isolados

Resumo
Ativo
Passivo
Demonstração de Resultado
Informações de Capital
Carteira de crédito ativa Pessoa Física - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - modalidade e prazo de vencimento
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por atividade econômica (CNAE)
Carteira de crédito ativa Pessoa Jurídica - por porte do tomador
Carteira de crédito ativa - quantidade de clientes e de operações
Carteira de crédito ativa - por nível de risco da operação
Carteira de crédito ativa - por indexador
Carteira de crédito ativa - por região geográfica
Resumo
Movimentação de Câmbio no Trimestre